Le Lézard
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Sujet : Bénéfices

La Banque Scotia communique ses résultats du quatrième trimestre et de l'exercice 2021


Les états financiers consolidés annuels audités de l'exercice 2021 de la Banque Scotia et le rapport de gestion s'y rattachant sont accessibles au www.banquescotia.com, tout comme le rapport d'informations financières supplémentaires et le rapport sur les fonds propres réglementaires, qui comprennent les informations financières du quatrième trimestre. Tous les montants sont exprimés en dollars canadiens et se fondent sur nos états financiers consolidés annuels audités et le rapport de gestion s'y rattachant pour l'exercice clos le 31 octobre 2021, ainsi que les notes connexes, préparés selon les Normes internationales d'information financière (IFRS), à moins d'indication contraire.

Pour de plus amples renseignements sur la Banque, notamment sa notice annuelle, il y a lieu de consulter le site Web de SEDAR au www.sedar.com et la section EDGAR du site Web de la SEC au www.sec.gov.

 

Faits saillants de l'exercice 2021 - données présentées (comparaison avec l'exercice 2020)

Faits saillants du quatrième trimestre de 2021 - données présentées (comparaison avec le quatrième trimestre de 2020)

?

Bénéfice net de 9 955 millions de dollars, contre 6 853 millions de dollars

?

Bénéfice net de 2 559 millions de dollars, contre 1 899 millions de dollars

?

Bénéfice dilué par action de 7,70 $, contre 5,30 $

?

Bénéfice dilué par action de 1,97 $, contre 1,42 $

?

Rendement des capitaux propres1) de 14,7 %, contre 10,4 %

?

Rendement des capitaux propres de 14,8 %, contre 11,0 %

?

Dividende annuel de 3,60 $ par action ordinaire

?

Augmentation du dividende trimestriel de 0,10 $, lequel passe à 1,00 $ par action ordinaire



Faits saillants de l'exercice 2021 - données ajustées2) (comparaison avec l'exercice 2020)

Faits saillants du quatrième trimestre de 2021 - données ajustées2) (comparaison avec le quatrième trimestre de 2020)

?

Bénéfice net de 10 169 millions de dollars, contre 6 961 millions de dollars

?

Bénéfice net de 2 716 millions de dollars, contre 1 938 millions de dollars

?

Bénéfice dilué par action de 7,87 $, contre 5,36 $

?

Bénéfice dilué par action de 2,10 $, contre 1,45 $

?

Rendement des capitaux propres de 15,0 %, contre 10,4 %

?

Rendement des capitaux propres de 15,6 %, contre 11,3 %

Résultats de l'exercice 2021 par rapport aux objectifs à moyen terme
Le tableau suivant présente un sommaire de notre performance de 2021 par rapport à nos objectifs de performance financière à moyen terme :

Objectifs à moyen terme

Résultats de l'exercice 2021


Montants présentés


Montants ajustés2)

Croissance du bénéfice dilué par action de 7 % et plus

45,3

%

46,8 %

Rendement des capitaux propres de 14 % et plus

14,7

%

15,0 %

Atteindre un levier d'exploitation positif

Positif de 1,1

%

Positif de 1,5 %

Maintenir de solides ratios de fonds propres

Ratio CET13) de 12,3

%

Ratio CET13) de 12,3 %

TORONTO, le 30 nov. 2021 /CNW/ - La Banque Scotia a affiché un bénéfice net de 9 955 millions de dollars pour l'exercice 2021, comparativement à un bénéfice net de 6 853 millions de dollars en 2020. Le bénéfice dilué par action s'est fixé à 7,70 $, contre 5,30 $ à l'exercice précédent. Le rendement des capitaux propres a atteint 14,7 %, alors qu'il s'était établi à 10,4 % à l'exercice précédent.

Le bénéfice net ajusté2) a augmenté, passant de 6 961 millions de dollars pour l'exercice précédent à 10 169 millions de dollars, et le bénéfice dilué par action s'est fixé à 7,87 $, contre 5,36 $ à l'exercice précédent.

___________________________

1Se reporter à la page 141 du rapport de gestion de la Banque figurant dans son rapport annuel 2021, lequel se trouve au www.sedar.com, pour obtenir des explications sur la composition de cette mesure. L'explication est intégrée par renvoi aux présentes.

2Se reporter à la rubrique « Mesures non conformes aux PCGR » à la page 3.

3Cette mesure est présentée dans le présent document conformément à la ligne directrice Normes de fonds propres du BSIF (novembre 2018).

Pour le quatrième trimestre clos le 31 octobre 2021, le bénéfice net présenté s'est élevé à 2 559 millions de dollars, comparativement à 1 899 millions de dollars pour la période correspondante de l'exercice précédent. Le bénéfice dilué par action s'est établi à 1,97 $, contre 1,42 $ pour la période correspondante de l'exercice précédent.

Le bénéfice net ajusté2) pour le quatrième trimestre clos le 31 octobre 2021 s'est établi à 2 716 millions de dollars et le bénéfice dilué par action a augmenté, passant de 1,45 $ pour la période correspondante de l'exercice précédent à 2,10 $. Le rendement des capitaux propres ajusté s'est établi à 15,6 %, contre 11,3 % pour la période correspondante de l'exercice précédent.

« Nous avons conclu l'exercice avec un solide bénéfice au quatrième trimestre et nous avons dépassé nos objectifs financiers à moyen terme pour l'exercice 2021. Notre modèle d'affaires axé sur la diversification a fait preuve de résilience au long de la pandémie, et la Banque est avantageusement placée pour réaliser sa pleine capacité de gain au cours du prochain exercice. Je suis extrêmement fier de la façon dont l'équipe de la Banque Scotia a aidé les clients et les collectivités alors qu'elle continuait de répondre aux défis liés à la pandémie tout en poursuivant ses efforts pour générer une valeur durable à long terme pour les actionnaires. Alors que l'exercice 2021 se conclut, il est clair que l'accentuation de notre présence et nos investissements considérables dans nos outils numériques nous placent dans une position favorable pour bâtir un avenir prometteur », a déclaré Brian Porter, président et chef de la direction de la Banque Scotia. De plus, la Banque a été reconnue récemment dans le cadre des prix de 2021 pour le financement de projets durables décernés par Global Finance pour son remarquable leadership et pour son soutien à l'égard de ses clients en leur proposant les meilleurs conseils et la meilleure expertise du milieu pour leur donner les moyens de se développer solidement d'une manière écologiquement et socialement responsable.

Le bénéfice ajusté dégagé en 2021 par le Réseau canadien s'est chiffré à 4 171 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 60 % par rapport à l'exercice précédent. La hausse s'explique surtout par la diminution de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances et par l'augmentation des revenus attribuable aux revenus autres que d'intérêts et à la forte croissance des prêts. Au cours de l'exercice, la Banque Scotia s'est classée au premier rang du classement de l'étude de 2021 de J.D. Power sur la satisfaction à l'égard des services bancaires en ligne au Canada pour une deuxième année d'affilée.

La Gestion de patrimoine mondiale a dégagé un bénéfice ajusté de 1 592 millions de dollars en 2021, ce qui représente une hausse de 23 % par rapport à l'exercice précédent. La hausse du bénéfice s'explique par les bons résultats dégagés par les activités de services-conseils et de gestion d'actifs au Canada.

Les Services bancaires et marchés mondiaux ont connu une autre excellente année, comme en fait foi le bénéfice de 2 075 millions de dollars enregistré. Ce résultat reflète l'excellente performance de l'ensemble de ce secteur, la gestion prudente des dépenses et la baisse de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances.

Le bénéfice des Opérations internationales s'est amélioré en 2021, le bénéfice ajusté qu'elles ont généré s'étant élevé à 1 855 millions de dollars, ce qui constitue une hausse de 62 % par rapport à l'exercice précédent qui est attribuable à la forte croissance des prêts aux entreprises et des prêts garantis, à la gestion prudente des dépenses, laquelle a été facilitée par l'accélération de l'adoption par les clients des canaux numériques, et à la baisse de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances, laquelle est attribuable à l'amélioration des perspectives en matière de crédit.

Le ratio des actions ordinaires et assimilées de T1 de la Banque s'étant établi à 12,3 %, cette dernière demeure bien capitalisée et peut ainsi financer ses plans de croissance stratégiques et assurer aux actionnaires un rendement sur leur capital investi. Au cours du trimestre, nous avons annoncé une augmentation de 0,10 $ de notre dividende trimestriel, qui a été porté à 1,00 $ par action ordinaire, soit une progression de 11 % par rapport à l'exercice précédent.

« Nous nous attendons à ce que tous nos secteurs d'activité connaissent une forte croissance en 2022, plusieurs avenues de croissance s'offrant à nous », a souligné Brian Porter, président et chef de la direction de la Banque Scotia.

Mesures non conformes aux PCGR

Pour évaluer sa performance, la Banque a recours à diverses mesures financières. Certaines d'entre elles ne sont pas calculées selon les principes comptables généralement reconnus (les « PCGR »), lesquels sont fondés sur les Normes internationales d'information financière (les « IFRS ») telles qu'elles ont été publiées par l'International Accounting Standards Board (l'« IASB »), ni définies par les PCGR. Ces mesures n'ont aucune signification normalisée qui assurerait qu'elles sont cohérentes et comparables à celles du même nom utilisées par d'autres sociétés. La Banque est d'avis que les mesures non conformes aux PCGR sont utiles pour évaluer la performance des activités courantes et qu'elles permettent au lecteur de mieux comprendre comment la direction évalue la performance. Ces mesures non conformes aux PCGR sont utilisées dans le présent communiqué de presse et elles sont définies ci-après.

Résultats ajustés et bénéfice dilué ajusté par action

Le tableau qui suit présente les rapprochements des résultats financiers présentés conformément aux PCGR et des résultats financiers ajustés non conformes aux PCGR. Les résultats financiers ont été ajustés pour tenir compte des éléments suivants :

1.

Ajustements ayant une incidence sur la période considérée et les périodes antérieures




A.

Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions :



Ces coûts ont trait à l'amortissement des immobilisations incorporelles comptabilisé à l'acquisition d'entreprises et ils sont comptabilisés dans les secteurs d'exploitation Réseau canadien, Opérations internationales et Gestion de patrimoine mondiale.





B.

Charges de restructuration et autres provisions, comptabilisées au quatrième trimestre de 2021 :



La Banque a comptabilisé des charges de restructuration de 126 millions de dollars avant impôt se rapportant pour l'essentiel au secteur Opérations internationales au titre des coûts entraînés par la réduction du nombre de succursales et d'employés à temps plein, par suite de l'adoption accélérée des canaux numériques par les clients et de l'automatisation des processus. Ces économies découlent des efforts de la Banque visant à simplifier les processus et à automatiser les canaux de distribution afin de mener ses activités de façon plus efficiente tout en répondant aux besoins en constante évolution des clients. Cette charge a été comptabilisée dans le secteur d'exploitation Autres.






La Banque a inscrit des provisions de 62 millions de dollars avant impôt au titre de règlements et de litiges dans le secteur d'exploitation Autres en lien avec ses anciennes activités liées aux métaux.




2.

Ajustements ayant une incidence sur les périodes antérieures seulement




A.

Montants liés aux acquisitions et aux cessions, lesquels se définissent comme suit :



i.

Coûts d'intégration liés aux acquisitions - Comprennent les coûts engagés liés à l'intégration des entreprises acquises précédemment. Ces coûts ont été comptabilisés dans les secteurs d'exploitation Réseau canadien, Opérations internationales et Gestion de patrimoine mondiale. Les coûts se rapportent aux acquisitions suivantes :




?

Banco Cencosud, Pérou (conclue au deuxième trimestre de 2019);




?

Banco Dominicano del Progreso, République dominicaine (conclue au deuxième trimestre de 2019);




?

Gestion financière MD, Canada (conclue au quatrième trimestre de 2018);




?

Jarislowsky, Fraser Limitée, Canada (conclue au troisième trimestre de 2018);




?

les activités de services aux particuliers et aux petites et moyennes entreprises de Citibank, Colombie (conclue au troisième trimestre de 2018);




?

BBVA, Chili (conclue au troisième trimestre de 2018).








ii.

(Profit net) perte nette sur les cessions - La Banque a annoncé un certain nombre de cessions conformément à sa stratégie de repositionnement. Le (profit net) ou la perte nette sur les cessions est comptabilisé dans le secteur d'exploitation Autres (se reporter à la note 37 dans le rapport annuel de 2021 aux actionnaires pour obtenir de plus amples renseignements) :




?

les activités dans les îles Vierges britanniques (conclue au troisième trimestre de 2020);




?

le placement dans Thanachart Bank, en Thaïlande, comptabilisé selon la méthode de la mise en équivalence (conclue au premier trimestre de 2020);




?

Colfondos AFP, en Colombie (conclue au premier trimestre de 2020);




?

les activités à Porto Rico et dans les îles Vierges des États-Unis (conclue au premier trimestre de 2020);




?

les activités d'assurance et de services bancaires au Salvador (conclue au premier trimestre de 2020);




?

les activités de services bancaires dans les Antilles (Anguilla, Dominique, Grenade, Saint-Kitts-et-Nevis, Sainte-Lucie, Saint-Martin et Saint-Vincent-et-les Grenadines) (conclue au quatrième trimestre de 2019);




?

les activités d'assurance et les activités liées aux caisses de retraite en République dominicaine (conclue au deuxième trimestre de 2019).








iii. 

Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances initiale sur les instruments financiers productifs acquis, comme l'exige l'IFRS 9. La norme comptable ne fait pas de distinction entre les prêts productifs montés et acquis et, en conséquence, elle exige le même traitement comptable pour ces deux types de prêts. Ces pertes sur créances sont considérées comme des coûts liés aux acquisitions pour les périodes applicables et sont comptabilisées dans le secteur Opérations internationales. La dotation pour 2019 se rapporte à Banco Cencosud, au Pérou, et à Banco Dominicano del Progreso, en République dominicaine.






B.

Ajustements liés aux évaluations comptabilisés au premier trimestre de 2020 :






La Banque a modifié sa méthode d'évaluation du compte de correction de valeur pour pertes sur créances en ajoutant un autre scénario qui, à l'instar de la tendance qui se dessine au sein des grandes banques internationales en ce qui a trait à l'application de l'IFRS 9, est encore plus pessimiste et reflète la prudence dont fait preuve la Banque à l'égard de la dotation au titre des pertes sur créances attendues. La modification a donné lieu à une augmentation de 155 millions de dollars de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances, qui a été comptabilisée dans les secteurs d'exploitation Réseau canadien, Opérations internationales, Gestion de patrimoine mondiale et Services bancaires et marchés mondiaux. La Banque a amélioré sa méthode de détermination de la juste valeur, spécialement en ce qui concerne les dérivés de gré à gré non garantis, ce qui a donné lieu à une charge avant impôt de 116 millions de dollars. La charge a été comptabilisée dans les secteurs d'exploitation Services bancaires et marchés mondiaux et Autres. La Banque a également comptabilisé une perte de valeur de 44 millions de dollars avant impôt dans le secteur d'exploitation Autres relativement à un actif logiciel.

Rapprochement des résultats présentés et ajustés et du bénéfice dilué ajusté par action


Pour les trimestres clos les

Pour les exercices clos les

(en millions de dollars)

31 octobre
 2021


31 juillet
 2021


31 octobre
2020


31 octobre
 2021


31 octobre
2020


Résultats présentés











Revenus d'intérêts nets

4 217

$

4 217

$

4 258

$

16 961

$

17 320

$

Revenus autres que d'intérêts

3 470


3 540


3 247


14 291


14 016


Total des revenus

7 687


7 757


7 505


31 252


31 336


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances

168


380


1 131


1 808


6 084


Charges autres que d'intérêts

4 271


4 097


4 057


16 618


16 856


Bénéfice avant impôt sur le résultat

3 248


3 280


2 317


12 826


8 396


Charge d'impôt sur le résultat

689


738


418


2 871


1 543


Bénéfice net

2 559

$

2 542

$

1 899

$

9 955

$

6 853

$

Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans des filiales

70


81


72


331


75


Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres

2 489

$

2 461

$

1 827

$

9 624

$

6 778

$

Actionnaires privilégiés et porteurs d'autres instruments de capitaux propres

78


35


82


233


196


Bénéfice net attribuable aux actionnaires ordinaires

2 411

$

2 426

$

1 745

$

9 391

$

6 582

$

Bénéfice dilué par action (en dollars)

1,97

$

1,99

$

1,42

$

7,70

$

5,30

$

Ajustements











Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions, à
 
l'exception des logiciels1)

25

$

24

$

26

$

103

$

106

$

Charges de restructuration et autres provisions1)

188


-


-


188


-


Coûts d'intégration liés aux acquisitions1)

-


-


20


-


177


(Profit net) perte nette sur les cessions2)

-


-


8


-


(298)


Compte de correction de valeur pour pertes sur créances - ajout d'un scénario3)

-


-


-


-


155


Ajustement de l'évaluation des dérivés4)

-


-


-


-


116


Perte de valeur d'un actif logiciel1)

-


-


-


-


44


Ajustements (avant impôt)

213


24


54


291


300


Charge (économie) d'impôt sur le résultat

(56)


(6)


(15)


(77)


(192)


Ajustements (après impôt)

157


18


39


214


108


Ajustement attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans des filiales

(10)


-


-


(10)


(60)


Ajustements (après impôt et participations ne donnant pas le contrôle dans des filiales)

147

$

18

$

39

$

204

$

48

$

Résultats ajustés











Revenus d'intérêts nets

4 217

$

4 217

$

4 258

$

16 961

$

17 320

$

Revenus autres que d'intérêts

3 470


3 540


3 247


14 291


13 819


Total des revenus

7 687


7 757


7 505


31 252


31 139


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances

168


380


1 131


1 808


5 929


Charges autres que d'intérêts

4 058


4 073


4 003


16 327


16 514


Bénéfice avant impôt sur le résultat

3 461


3 304


2 371


13 117


8 696


Charge d'impôt sur le résultat

745


744


433


2 948


1 735


Bénéfice net

2 716

$

2 560

$

1 938

$

10 169

$

6 961

$

Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans des filiales

80


81


72


341


135


Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres

2 636

$

2 479

$

1 866

$

9 828

$

6 826

$

Actionnaires privilégiés et porteurs d'autres instruments de capitaux propres

78


35


82


233


196


Bénéfice net attribuable aux actionnaires ordinaires

2 558

$

2 444

$

1 784

$

9 595

$

6 630

$

Bénéfice dilué ajusté par action











Bénéfice net ajusté attribuable aux actionnaires ordinaires

2 558


2 444


1 784


9 595


6 630


Incidence dilutive des options au titre des paiements fondés sur des actions et autres

7


9


21


48


38


Bénéfice net ajusté attribuable aux actionnaires ordinaires (dilué)

2 565

$

2 453

$

1 805

$

9 643

$

6 668

$

Nombre moyen pondéré de base d'actions ordinaires en circulation (en millions)

1 215


1 215


1 211


1 214


1 212


Incidence dilutive des options au titre des paiements fondés sur des actions et autres (en millions)

9


8


35


11


31


Nombre moyen pondéré dilué ajusté d'actions ordinaires en circulation (en millions)

1 224


1 223


1 246


1 225


1 243


Bénéfice dilué ajusté par action (en dollars)5)

2,10

$

2,01

$

1,45

$

7,87

$

5,36

$

Incidence des ajustements sur le bénéfice dilué par action (en dollars)

0,13

$

0,02

$

0,03

$

0,17

$

0,06

$

1)

Comptabilisé dans les charges autres que d'intérêts.

2)

Le (profit) ou la perte sur les cessions est comptabilisé dans les revenus autres que d'intérêts; les coûts liés aux cessions sont comptabilisés dans les charges autres que d'intérêts.

3)

Comptabilisé dans la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances.

4)

Comptabilisé dans les revenus autres que d'intérêts.

5)

Le bénéfice par action est exprimé en dollars et il est fondé sur le nombre d'actions.

Rapprochement des résultats présentés et ajustés par secteurs d'activité


Pour le trimestre clos le 31 octobre 20211)

(en millions de dollars)

Réseau
canadien


Opérations
internationales


Gestion de
patrimoine

 mondiale


Services
bancaires
et marchés
mondiaux


Autres


Total


Résultats présentés













Revenus d'intérêts nets

2 082

$

1 589

$

161

$

365

$

20

$

4 217

$

Revenus autres que d'intérêts

749


728


1 186


812


(5)


3 470


Total des revenus

2 831


2 317


1 347


1 177


15


7 687


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances

(96)


314


1


(50)


(1)


168


Charges autres que d'intérêts

1 251


1 259


824


591


346


4 271


Bénéfice avant impôt sur le résultat

1 676


744


522


636


(330)


3 248


Charge d'impôt sur le résultat

438


137


135


134


(155)


689


Bénéfice net

1 238

$

607

$

387

$

502

$

(175)

$

2 559

$

Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le
   contrôle dans des filiales

-


79


2


-


(11)


70


Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres

1 238

$

528

$

385

$

502

$

(164)

$

2 489

$

Ajustements













Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux

   acquisitions, à l'exception des logiciels2)

6

$

10

$

9

$

-

$

-

$

25

$

Charges de restructuration et autres provisions2)

-


-


-


-


188


188


Ajustements (avant impôt)

6


10


9


-


188


213


Charge (économie) d'impôt sur le résultat

(2)


(3)


(2)


-


(49)


(56)


Ajustements (après impôt)

4


7


7


-


139


157


Ajustement attribuable aux participations ne donnant pas le
   contrôle dans des filiales

-


-


-


-


(10)


(10)


Ajustements (après impôt et participations ne donnant pas

   le contrôle dans des filiales)

4

$

7

$

7

$

-

$

129

$

147

$

Résultats ajustés













Revenus d'intérêts nets

2 082

$

1 589

$

161

$

365

$

20

$

4 217

$

Revenus autres que d'intérêts

749


728


1 186


812


(5)


3 470


Total des revenus

2 831


2 317


1 347


1 177


15


7 687


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances

(96)


314


1


(50)


(1)


168


Charges autres que d'intérêts

1 245


1 249


815


591


158


4 058


Bénéfice avant impôt sur le résultat

1 682


754


531


636


(142)


3 461


Charge d'impôt sur le résultat

440


140


137


134


(106)


745


Bénéfice net

1 242

$

614

$

394

$

502

$

(36)

$

2 716

$

Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le
   contrôle dans des filiales

-


79


2


-


(1)


80


Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres

1 242

$

535

$

392

$

502

$

(35)

$

2 636

$

1)

Se reporter à la rubrique « Survol des secteurs d'activité » du rapport annuel aux actionnaires de la Banque pour l'exercice 2021.

2)

Comptabilisé dans les charges autres que d'intérêts.

Rapprochement des résultats présentés et ajustés par secteurs d'activité


Pour le trimestre clos le 31 juillet 20211)

(en millions de dollars)

Réseau
canadien


Opérations
internationales


Gestion de
patrimoine
mondiale


Services
bancaires
et marchés
mondiaux


Autres


Total


Résultats présentés













Revenus d'intérêts nets

2 030

$

1 586

$

160

$

363

$

78

$

4 217

$

Revenus autres que d'intérêts

765


776


1 175


890


(66)


3 540


Total des revenus

2 795


2 362


1 335


1 253


12


7 757


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances

69


339


(1)


(27)


-


380


Charges autres que d'intérêts

1 267


1 299


812


620


99


4 097


Bénéfice avant impôt sur le résultat

1 459


724


524


660


(87)


3 280


Charge d'impôt sur le résultat

380


160


132


147


(81)


738


Bénéfice net

1 079

$

564

$

392

$

513

$

(6)

$

2 542

$

Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans des filiales

-


78


2


-


1


81


Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres

1 079

$

486

$

390

$

513

$

(7)

$

2 461

$

Ajustements













Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions, à l'exception des logiciels2)

5

$

11

$

8

$

-

$

-

$

24

$

Ajustements (avant impôt)

5


11


8


-


-


24


Charge (économie) d'impôt sur le résultat

(1)


(4)


(1)


-


-


(6)


Ajustements (après impôt)

4


7


7


-


-


18


Ajustement attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans des filiales

-


-


-


-


-


-


Ajustements (après impôt et participations ne donnant pas le contrôle dans des filiales)

4

$

7

$

7

$

-

$

-

$

18

$

Résultats ajustés













Revenus d'intérêts nets

2 030

$

1 586

$

160

$

363

$

78

$

4 217

$

Revenus autres que d'intérêts

765


776


1 175


890


(66)


3 540


Total des revenus

2 795


2 362


1 335


1 253


12


7 757


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances

69


339


(1)


(27)


-


380


Charges autres que d'intérêts

1 262


1 288


804


620


99


4 073


Bénéfice avant impôt sur le résultat

1 464


735


532


660


(87)


3 304


Charge d'impôt sur le résultat

381


164


133


147


(81)


744


Bénéfice net

1 083

$

571

$

399

$

513

$

(6)

$

2 560

$

Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans des filiales

-


78


2


-


1


81


Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres

1 083

$

493

$

397

$

513

$

(7)

$

2 479

$

1)     Se reporter à la rubrique « Survol des secteurs d'activité » du rapport annuel aux actionnaires de la Banque pour l'exercice 2021.

2)     Comptabilisé dans les charges autres que d'intérêts.

Rapprochement des résultats présentés et ajustés par secteurs d'activité


Pour le trimestre clos le 31 octobre 20201)

(en millions de dollars)

Réseau
canadien


Opérations
internationales


Gestion de
patrimoine
mondiale


Services
bancaires
et marchés
mondiaux


Autres


Total


Résultats présentés













Revenus d'intérêts nets

1 954

$

1 785

$

144

$

350

$

25

$

4 258

$

Revenus autres que d'intérêts

612


763


1 021


860


(9)


3 247


Total des revenus

2 566


2 548


1 165


1 210


16


7 505


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances

330


736


3


62


-


1 131


Charges autres que d'intérêts

1 186


1 424


726


583


138


4 057


Bénéfice avant impôt sur le résultat

1 050


388


436


565


(122)


2 317


Charge d'impôt sur le résultat

272


55


111


105


(125)


418


Bénéfice net

778

$

333

$

325

$

460

$

3

$

1 899

$

Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans des filiales

-


70


2


-


-


72


Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres

778

$

263

$

323

$

460

$

3

$

1 827

$

Ajustements













Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions, à l'exception des logiciels2)

6

$

11

$

9

$

-

$

-

$

26

$

Coûts d'intégration liés aux acquisitions2)

-


16


4


-


-


20


(Profit net) perte nette sur les cessions3)

-


-


-


-


8


8


Ajustements (avant impôt)

6


27


13


-


8


54


Charge (économie) d'impôt sur le résultat

(2)


(7)


(3)


-


(3)


(15)


Ajustements (après impôt)

4


20


10


-


5


39


Ajustement attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans des filiales

-


-


-


-


-


-


Ajustements (après impôt et participations ne donnant pas le contrôle dans des filiales)

4

$

20

$

10

$

-

$

5

$

39

$

Résultats ajustés













Revenus d'intérêts nets

1 954

$

1 785

$

144

$

350

$

25

$

4 258

$

Revenus autres que d'intérêts

612


763


1 021


860


(9)


3 247


Total des revenus

2 566


2 548


1 165


1 210


16


7 505


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances

330


736


3


62


-


1 131


Charges autres que d'intérêts

1 180


1 397


713


583


130


4 003


Bénéfice avant impôt sur le résultat

1 056


415


449


565


(114)


2 371


Charge d'impôt sur le résultat

274


62


114


105


(122)


433


Bénéfice net

782

$

353

$

335

$

460

$

8

$

1 938

$

Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans des filiales

-


70


2


-


-


72


Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres

782

$

283

$

333

$

460

$

8

$

1 866

$

1)

Se reporter à la rubrique « Survol des secteurs d'activité » du rapport annuel aux actionnaires de la Banque pour l'exercice 2021.

2)

Comptabilisé dans les charges autres que d'intérêts.

3)

Le (profit) ou la perte sur les cessions est comptabilisé dans les revenus autres que d'intérêts; les coûts liés aux cessions sont comptabilisés dans les charges autres que d'intérêts.

Rapprochement des résultats présentés et ajustés par secteurs d'activité



Pour l'exercice clos le 31 octobre 20211)

(en millions de dollars)

Réseau
canadien


Opérations
internationales


Gestion de
patrimoine mondiale


Services
bancaires
et marchés
mondiaux


Autres


Total


Résultats présentés













Revenus d'intérêts nets

8 030

$

6 625

$

628

$

1 436

$

242

$

16 961

$

Revenus autres que d'intérêts

2 868


2 993


4 752


3 587


91


14 291


Total des revenus

10 898


9 618


5 380


5 023


333


31 252


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances

333


1 574


2


(100)


(1)


1 808


Charges autres que d'intérêts

4 951


5 254


3 255


2 458


700


16 618


Bénéfice avant impôt sur le résultat

5 614


2 790


2 123


2 665


(366)


12 826


Charge d'impôt sur le résultat

1 459


635


549


590


(362)


2 871


Bénéfice net

4 155

$

2 155

$

1 574

$

2 075

$

(4)

$

9 955

$

Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans des filiales

-


332


9


-


(10)


331


Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres

4 155

$

1 823

$

1 565

$

2 075

$

6

$

9 624

$

Ajustements













Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions, à l'exception des logiciels2)

22

$

45

$

36

$

-

$

-

$

103

$

Charges de restructuration et autres provisions2)

-


-


-


-


188


188


Ajustements (avant impôt)

22


45


36


-


188


291


Charge (économie) d'impôt sur le résultat

(6)


(13)


(9)


-


(49)


(77)


Ajustements (après impôt)

16


32


27


-


139


214


Ajustement attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans des filiales

-


-


-


-


(10)


(10)


Ajustements (après impôt et participations ne donnant pas le contrôle dans des filiales)

16

$

32

$

27

$

-

$

129

$

204

$

Résultats ajustés













Revenus d'intérêts nets

8 030

$

6 625

$

628

$

1 436

$

242

$

16 961

$

Revenus autres que d'intérêts

2 868


2 993


4 752


3 587


91


14 291


Total des revenus

10 898


9 618


5 380


5 023


333


31 252


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances

333


1 574


2


(100)


(1)


1 808


Charges autres que d'intérêts

4 929


5 209


3 219


2 458


512


16 327


Bénéfice avant impôt sur le résultat

5 636


2 835


2 159


2 665


(178)


13 117


Charge d'impôt sur le résultat

1 465


648


558


590


(313)


2 948


Bénéfice net

4 171

$

2 187

$

1 601

$

2 075

$

135

$

10 169

$

Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans des filiales

-


332


9


-


-


341


Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres

4 171

$

1 855

$

1 592

$

2 075

$

135

$

9 828

$

1)

Se reporter à la rubrique « Survol des secteurs d'activité » du rapport annuel aux actionnaires de la Banque pour l'exercice 2021.

2)

Comptabilisé dans les charges autres que d'intérêts.

Rapprochement des résultats présentés et ajustés par secteurs d'activité


Pour l'exercice clos le 31 octobre 20201)

(en millions de dollars)

Réseau
canadien


Opérations

internationales


Gestion de
patrimoine
mondiale


Services
bancaires
et marchés
mondiaux


Autres


Total


Résultats présentés













Revenus d'intérêts nets

7 838

$

7 603

$

575

$

1 435

$

(131)

$

17 320

$

Revenus autres que d'intérêts

2 461


3 207


4 009


3 947


392


14 016


Total des revenus

10 299


10 810


4 584


5 382


261


31 336


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances

2 073


3 613


7


390


1


6 084


Charges autres que d'intérêts

4 811


5 943


2 878


2 473


751


16 856


Bénéfice avant impôt sur le résultat

3 415


1 254


1 699


2 519


(491)


8 396


Charge d'impôt sur le résultat

879


182


437


564


(519)


1 543


Bénéfice net

2 536

$

1 072

$

1 262

$

1 955

$

28

$

6 853

$

Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans des filiales

-


92


10


-


(27)


75


Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres

2 536

$

980

$

1 252

$

1 955

$

55

$

6 778

$

Ajustements













Amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions, à l'exception des logiciels2)

22

$

47

$

37

$

-

$

-

$

106

$

Coûts d'intégration liés aux acquisitions2)

-


154


23


-


-


177


(Profit net) perte nette sur les cessions3)

-


-


-


-


(298)


(298)


Compte de correction de valeur pour pertes sur créances - ajout d'un scénario4)

71


77


1


6


-


155


Ajustement de l'évaluation des dérivés5)

-


-


-


102


14


116


Perte de valeur d'un actif logiciel2)

-


-


-


-


44


44


Ajustements (avant impôt)

93


278


61


108


(240)


300


Charge (économie) d'impôt sur le résultat

(25)


(78)


(16)


(29)


(44)


(192)


Ajustements (après impôt)

68


200


45


79


(284)


108


Ajustement attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans des filiales

-


(32)


-


-


(28)


(60)


Ajustements (après impôt et participations ne donnant pas le contrôle dans des filiales)

68

$

168

$

45

$

79

$

(312)

$

48

$

Résultats ajustés













Revenus d'intérêts nets

7 838

$

7 603

$

575

$

1 435

$

(131)

$

17 320

$

Revenus autres que d'intérêts

2 461


3 207


4 009


4 049


93


13 819


Total des revenus

10 299


10 810


4 584


5 484


(38)


31 139


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances

2 002


3 536


6


384


1


5 929


Charges autres que d'intérêts

4 789


5 742


2 818


2 473


692


16 514


Bénéfice avant impôt sur le résultat

3 508


1 532


1 760


2 627


(731)


8 696


Charge d'impôt sur le résultat

904


260


453


593


(475)


1 735


Bénéfice net

2 604

$

1 272

$

1 307

$

2 034

$

(256)

$

6 961

$

Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans des filiales

-


124


10


-


1


135


Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres

2 604

$

1 148

$

1 297

$

2 034

$

(257)

$

6 826

$

1)

Se reporter à la rubrique « Survol des secteurs d'activité » du rapport annuel aux actionnaires de la Banque pour l'exercice 2021.

2)

Comptabilisé dans les charges autres que d'intérêts.

3)

Le (profit) ou la perte sur les cessions est comptabilisé dans les revenus autres que d'intérêts; les coûts liés aux cessions sont comptabilisés dans les charges autres que d'intérêts.

4)

Comptabilisé dans la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances.

5)

Comptabilisé dans les revenus autres que d'intérêts.

Rapprochement des résultats présentés et des résultats présentés en dollars constants du secteur Opérations internationales

Les résultats du secteur Opérations internationales sont présentés en dollars constants. Selon la présentation en dollars constants, les montants des périodes précédentes sont recalculés au moyen des taux de change moyens de la période à l'étude. Les tableaux suivants fournissent le rapprochement entre les résultats présentés et les résultats présentés en dollars constants du secteur Opérations internationales pour les périodes précédentes. La Banque est d'avis que la présentation de l'information en dollars constants permet au lecteur de mieux évaluer la performance des activités courantes. La base d'établissement des montants présentés dans les tableaux ci-après est différente de celle utilisée pour les montants dans les tableaux « Incidence de la conversion des devises » à la page 17.


Pour les trimestres clos les

Pour l'exercice clos le

(en millions de dollars)

31 juillet 2021

31 octobre 2020

31 octobre 2020

Montant en dollars
constants

Montant
ajusté


Variation
de change


Montant en dollars
constants


Montant
ajusté


Variation
de change


Montant
en dollars
constants


Montant
ajusté


Variation
de change


Montant
en dollars
constants


Revenus d'intérêts nets

1 586

$

11

$

1 575

$

1 785

$

117

$

1 668

$

7 603

$

543

$

7 060

$

Revenus autres que d'intérêts

776


6


770


763


40


723


3 207


192


3 015


Total des revenus

2 362


17


2 345


2 548


157


2 391


10 810


735


10 075


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances

339


4


335


736


62


674


3 613


244


3 369


Charges autres que d'intérêts

1 299


4


1 295


1 424


66


1 358


5 943


340


5 603


Charge d'impôt sur le résultat

160


1


159


55


4


51


182


23


159


Bénéfice net

564

$

8

$

556

$

333

$

25

$

308

$

1 072

$

128

$

944

$

Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas
le contrôle dans des filiales

78

$

2

$

76

$

70

$

6

$

64

$

92

$

5

$

87

$

Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux
   propres de la Banque

486

$

6

$

480

$

263

$

19

$

244

$

980

$

123

$

857

$

Autres mesures



















Actifs moyens (en milliards de dollars)

191

$

2

$

189

$

202

$

11

$

191

$

206

$

12

$

194

$

Passifs moyens (en milliards de dollars)

146

$

1

$

145

$

153

$

8

$

145

$

155

$

8

$

147

$

 


Pour les trimestres clos les

Pour l'exercice clos le

(en millions de dollars)

31 juillet 2021

31 octobre 2020

31 octobre 2020

Montant en dollars
constants

Montant
ajusté


Variation
de change


Montant en dollars
constants


Montant
ajusté


Variation
de change


Montant
en dollars
constants


Montant
ajusté


Variation
de change


Montant
en dollars
constants


Revenus d'intérêts nets

1 586

$

11

$

1 575

$

1 785

$

117

$

1 668

$

7 603

$

543

$

7 060

$

Revenus autres que d'intérêts

776


6


770


763


40


723


3 207


192


3 015


Total des revenus

2 362


17


2 345


2 548


157


2 391


10 810


735


10 075


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances

339


4


335


736


62


674


3 536


239


3 297


Charges autres que d'intérêts

1 288


3


1 285


1 397


64


1 333


5 742


328


5 414


Charge d'impôt sur le résultat

164


3


161


62


5


57


260


29


231


Bénéfice net

571

$

7

$

564

$

353

$

26

$

327

$

1 272

$

139

$

1 133

$

Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas
   le contrôle dans des filiales

78

$

2

$

76

$

70

$

6

$

64

$

124

$

7

$

117

$

Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux
   propres de la Banque

493

$

5

$

488

$

283

$

20

$

263

$

1 148

$

132

$

1 016

$

Actifs productifs
Les actifs productifs représentent des actifs générateurs de revenus, lesquels comprennent les dépôts portant intérêt auprès d'autres institutions financières, les actifs détenus à des fins de transaction, les titres de placement, les participations dans des sociétés associées, les titres empruntés et titres pris en pension, les prêts déduction faite des comptes de correction de valeur et les engagements de clients en contrepartie d'acceptations.

Actifs non productifs
Les actifs non productifs correspondent à la trésorerie et aux dépôts sans intérêt auprès d'autres institutions financières, aux métaux précieux, aux instruments financiers dérivés, aux immobilisations corporelles, au goodwill et aux autres immobilisations incorporelles, aux actifs d'impôt différé et aux autres actifs.

Actifs productifs principaux
Les actifs productifs principaux correspondent aux actifs productifs exclusion faite des participations dans des sociétés associées, des engagements de clients en contrepartie d'acceptations, des actifs détenus à des fins de transaction, des titres empruntés et titres pris en pension, ainsi que des autres actifs se rapportant aux activités liées aux marchés des capitaux.

Revenus d'intérêts nets sur les actifs principaux
Les revenus d'intérêts nets sur les actifs principaux correspondent aux revenus d'intérêts nets gagnés sur les actifs productifs principaux.

Marge nette sur intérêts
La marge nette sur intérêts correspond aux revenus d'intérêts nets sur les actifs principaux pour le secteur d'activité divisés par les actifs productifs principaux moyens.

Actifs productifs moyens, total des actifs moyens, actifs productifs principaux moyens et marge nette sur intérêts par secteurs d'activité


Pour le trimestre clos le 31 octobre 2021 (en millions

   de dollars)

Réseau
canadien


Opérations
internationales


Gestion de
patrimoine
mondiale


Services
bancaires
et marchés
mondiaux


Autres


Total


Dépôts auprès d'autres institutions financières

160

$

14 895

$

691

$

198

$

60 691

$

76 635

$

Actifs détenus à des fins de transaction

-


5 981


12


136 525


2 183


144 701


Titres pris en pension et titres empruntés

-


2 342


-


119 297


1


121 640


Titres de placement y compris les participations dans des sociétés associées

1 136


15 816


292


5 806


57 825


80 875


Montant net des prêts et des acceptations

392 745


137 622


19 042


110 179


(3 868)


655 720


Total des actifs productifs

394 041

$

176 656

$

20 037

$

372 005

$

116 832

$

1 079 571

$

Actifs non productifs

4 100


15 563


10 440


36 522


26 511


93 136


Total des actifs

398 141

$

192 219

$

30 477

$

408 527

$

143 343

$

1 172 707

$














Total des actifs productifs

394 041


176 656


20 037


372 005


116 832


1 079 571


Moins :













Participations dans des sociétés associées

814


1 669


-


-


64


2 547


Actifs détenus à des fins de transaction

-


5 453


-


136 311


2 182


143 946


Titres pris en pension et titres empruntés

-


-


-


119 195




119 195


Engagements de clients en contrepartie d'acceptations

17 966


60


4 551


10 660


(15 035)


18 202


Autres déductions

-


237


-


23 242


11 152


34 631


Actifs productifs principaux

375 261

$

169 237

$

15 486

$

82 597

$

118 469

$

761 050

$














Marge nette sur intérêts













Revenu d'intérêts nets

2 082


1 589


161


365


20


4 217


Moins les revenus d'intérêts nets sur les actifs non principaux

-


15


-


35


-


50


Revenus d'intérêts nets sur les actifs principaux

2 082

$

1 574

$

161

$

330

$

20

$

4 167

$

Marge nette sur intérêts

2,20

%

3,69

%

4,13

%

1,59

%

n. s.

1)

2,17

%

1)     Non significatif.

Actifs productifs moyens, total des actifs moyens, actifs productifs principaux moyens et marge nette sur intérêts par secteurs d'activité

Pour le trimestre clos le 31 juillet  2021 (en millions
   de dollars)

Réseau
canadien


Opérations
internationales


Gestion de
patrimoine
mondiale


Services
bancaires
et marchés
mondiaux


Autres


Total


Dépôts auprès d'autres institutions financières

140

$

15 897

$

699

$

392

$

56 088

$

73 216

$

Actifs détenus à des fins de transaction

-


6 495


17


134 922


1 789


143 223


Titres pris en pension et titres empruntés

-


3 422


-


117 347


10


120 779


Titres de placement y compris les participations dans des sociétés associées

1 098


16 511


298


5 828


62 107


85 842


Montant net des prêts et des acceptations

378 590


134 232


17 999


106 710


(4 783)


632 748


Total des actifs productifs

379 828

$

176 557

$

19 013

$

365 199

$

115 211

$

1 055 808

$

Actifs non productifs

4 090


14 141


10 466


35 718


27 874


92 289


Total des actifs

383 918

$

190 698

$

29 479

$

400 917

$

143 085

$

1 148 097

$














Total des actifs productifs

379 828


176 557


19 013


365 199


115 211


1 055 808


Moins :













Participations dans des sociétés associées

799


1 611


-


-


68


2 478


Actifs détenus à des fins de transaction

-


6 007


-


134 665


1 788


142 460


Titres pris en pension et titres empruntés

-


-


-


117 271


-


117 271


Engagements de clients en contrepartie d'acceptations

17 394


46


4 329


10 248


(15 610)


16 407


Autres déductions

-


871


-


23 499


10 801


35 171


Actifs productifs principaux

361 635

$

168 022

$

14 684

$

79 516

$

118 164

$

742 021

$














Marge nette sur intérêts













Revenu d'intérêts nets

2 030


1 586


160


363


78


4 217


Moins les revenus d'intérêts nets sur les actifs non principaux

-


12


-


36


-


48


Revenus d'intérêts nets sur les actifs principaux

2 030

$

1 574

$

160

$

327

$

78

$

4 169

$

Marge nette sur intérêts

2,23

%

3,72

%

4,32

%

1,63

%

n. s.

1)

2,23

%

1)     Non significatif.

Actifs productifs moyens, total des actifs moyens, actifs productifs principaux moyens et marge nette sur intérêts par secteurs d'activité

Pour le trimestre clos le 31 octobre 2020 (en millions

   de dollars)

Réseau
canadien


Opérations
internationales


Gestion de
patrimoine
mondiale


Services
bancaires
et marchés
mondiaux


Autres


Total


Dépôts auprès d'autres institutions financières

140

$

18 547

$

920

$

1 552

$

40 933

$

62 092

$

Actifs détenus à des fins de transaction

-


5 393


10


112 183


2 315


119 901


Titres pris en pension et titres empruntés

-


3 134


-


117 897


-


121 031


Titres de placement y compris les participations dans des sociétés associées

1 013


16 419


262


6 300


94 132


118 126


Montant net des prêts et des acceptations

357 450


141 610


14 965


108 929


(3 949)


619 005


Total des actifs productifs

358 603

$

185 103

$

16 157

$

346 861

$

133 431

$

1 040 155

$

Actifs non productifs

4 157


16 911


10 563


41 646


26 717


99 994


Total des actifs

362 760

$

202 014

$

26 720

$

388 507

$

160 148

$

1 140 149

$














Total des actifs productifs

358 603


185 103


16 157


346 861


133 431


1 040 155


Moins :













Participations dans des sociétés associées

730


1 612


-


-


66


2 408


Actifs détenus à des fins de transaction

-


4 704


-


111 854


2 314


118 872


Titres pris en pension et titres empruntés

-


-


-


117 858


-


117 858


Engagements de clients en contrepartie d'acceptations

14 330


45


3 158


10 464


(13 565)


14 432


Autres déductions

-


644


-


20 469


9 476


30 589


Actifs productifs principaux

343 543

$

178 098

$

12 999

$

86 216

$

135 140

$

755 996

$














Marge nette sur intérêts













Revenu d'intérêts nets

1 954


1 785


144


350


25


4 258


Moins les revenus d'intérêts nets sur les actifs non principaux

-


8


-


33


-


41


Revenus d'intérêts nets sur les actifs principaux

1 954

$

1 777

$

144

$

317

$

25

$

4 217

$

Marge nette sur intérêts

2,26

%

3,97

%

4,41

%

1,46

%

n. s.

1)

2,22

%

1)     Non significatif.

Actifs productifs moyens, total des actifs moyens, actifs productifs principaux moyens et marge nette sur intérêts par secteurs d'activité

Pour l'exercice clos le 31 octobre 2021 (en millions

   de dollars)

Réseau
canadien


Opérations
internationales


Gestion de
patrimoine
mondiale


Services
bancaires
et marchés
mondiaux


Autres


Total


Dépôts auprès d'autres institutions financières

146

$

16 014

$

742

$

237

$

58 423

$

75 562

$

Actifs détenus à des fins de transaction

-


6 352


14


134 639


1 850


142 855


Titres pris en pension et titres empruntés

-


2 919


-


116 896


3


119 818


Titres de placement y compris les participations dans des sociétés associées

1 080


16 500


302


6 097


68 229


92 208


Montant net des prêts et des acceptations

375 444


137 121


17 420


106 020


(4 143)


631 862


Total des actifs productifs

376 670

$

178 906

$

18 478

$

363 889

$

124 362

$

1 062 305

$

Actifs non productifs

4 102


15 218


10 487


37 020


28 081


94 908


Total des actifs

380 772

$

194 124

$

28 965

$

400 909

$

152 443

$

1 157 213

$














Total des actifs productifs

376 670


178 906


18 478


363 889


124 362


1 062 305


Moins :













Participations dans des sociétés associées

783


1 646


-


-


62


2 491


Actifs détenus à des fins de transaction

-


5 812


-


134 372


1 849


142 033


Titres pris en pension et titres empruntés

-


-


-


116 829


-


116 829


Engagements de clients en contrepartie d'acceptations

16 599


42


4 077


10 413


(14 679)


16 452


Autres déductions

-


642


-


21 681


10 484


32 807


Actifs productifs principaux

359 288

$

170 764

$

14 401

$

80 594

$

126 646

$

751 693

$














Marge nette sur intérêts













Revenu d'intérêts nets

8 030


6 625


628


1 436


242


16 961


Moins les revenus d'intérêts nets sur les actifs non principaux

-


50


-


138


2


190


Revenus d'intérêts nets sur les actifs principaux

8 030

$

6 575

$

628

$

1 298

$

240

$

16 771

$

Marge nette sur intérêts

2,23

%

3,85

%

4,36

%

1,61

%

n. s.

1)

2,23

%

1)     Non significatif.

Actifs productifs moyens, total des actifs moyens, actifs productifs principaux moyens et marge nette sur intérêts par secteurs d'activité 

Pour l'exercice clos le 31 octobre 2020 (en millions de dollars)

Réseau
canadien


Opérations
internationales


Gestion de
patrimoine
mondiale


Services
bancaires
et marchés
mondiaux


Autres


Total


Dépôts auprès d'autres institutions financières

153

$

17 790

$

1 009

$

956

$

46 056

$

65 964

$

Actifs détenus à des fins de transaction

-


4 852


17


119 637


3 614


128 120


Titres pris en pension et titres empruntés

-


2 412


-


125 741


136


128 289


Titres de placement y compris les participations dans des sociétés associées

976


15 573


300


5 730


82 504


105 083


Montant net des prêts et des acceptations

353 540


147 681


14 109


114 265


(3 957)


625 638


Total des actifs productifs

354 669

$

188 308

$

15 435

$

366 329

$

128 353

$

1 053 094

$

Actifs non productifs

4 101


18 074


10 601


45 796


28 918


107 490


Total des actifs

358 770

$

206 382

$

26 036

$

412 125

$

157 271

$

1 160 584

$














Total des actifs productifs

354 669


188 308


15 435


366 329


128 353


1 053 094


Moins :













Participations dans des sociétés associées

713


1 868


-


-


87


2 668


Actifs détenus à des fins de transaction

-


4 399


-


119 395


1 113


124 907


Titres pris en pension et titres empruntés

-


-


-


125 701


-


125 701


Engagements de clients en contrepartie d'acceptations

13 584


42


2 748


10 669


(10 996)


16 047


Autres déductions

-


1 194


-


18 296


7 294


26 784


Actifs productifs principaux

340 372

$

180 805

$

12 687

$

92 268

$

130 855

$

756 987

$














Marge nette sur intérêts













Revenu d'intérêts nets

7 838


7 603


575


1 435


(131)


17 320


Moins les revenus d'intérêts nets sur les actifs non principaux

-


39


-


78


5


122


Revenus d'intérêts nets sur les actifs principaux

7 838

$

7 564

$

575

$

1 357

$

(136)

$

17 198

$

Marge nette sur intérêts

2,30

%

4,18

%

4,53

%

1,47

%

n. s.

1)

2,27

%

1)     Non significatif.

Rendement des capitaux propres
Le rendement des capitaux propres est une mesure de rentabilité qui présente le bénéfice net attribuable aux actionnaires ordinaires en pourcentage de la moyenne des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires.

La Banque attribue le capital à ses secteurs d'activité selon une répartition qui correspond à environ 10,5 % des exigences de fonds propres ordinaires aux termes de Bâle III, ce qui comprend les risques de crédit, de marché et d'exploitation et le levier propres à chaque secteur d'activité.

Le rendement des capitaux propres des secteurs d'activité correspond à un ratio du bénéfice net attribuable aux actionnaires ordinaires du secteur d'activité par rapport au capital attribué. 

Le rendement des capitaux propres ajusté représente le bénéfice net ajusté attribuable aux actionnaires ordinaires en pourcentage de la moyenne des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires ajustés.

Ratio de productivité
La direction utilise le ratio de productivité à titre de mesure de l'efficacité de la Banque. Ce ratio exprime les charges d'exploitation en pourcentage du total des revenus. Une diminution de ce ratio indique une hausse de la productivité.

Le ratio de productivité ajusté représente les charges d'exploitation ajustées en pourcentage du total des revenus ajustés.

Levier d'exploitation
Ce paramètre financier sert à mesurer le taux de croissance du total des revenus moins le taux de croissance des charges d'exploitation.

Le levier d'exploitation ajusté représente le taux de croissance du total des revenus ajustés moins le taux de croissance des charges d'exploitation ajustées.

Taux d'impôt effectif
Le taux d'impôt effectif correspond au taux d'impôt global payé par la Banque sur son bénéfice dégagé, et il est calculé en divisant la charge d'impôt sur le résultat de la Banque par son bénéfice avant impôt sur le résultat.

Le taux d'impôt effectif après ajustement est calculé en divisant la charge d'impôt sur le résultat ajusté de la Banque par son bénéfice ajustée avant impôt sur le résultat.

Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances en pourcentage de la moyenne du montant net des prêts et acceptations
Ce ratio correspond à la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances exprimée en pourcentage de la moyenne du montant net des prêts et des acceptations.

La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances ajustée en pourcentage de la moyenne du montant net des prêts et acceptations représente la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances ajustée exprimée en pourcentage de la moyenne du montant net des prêts et des acceptations.

Base de mise en équivalence fiscale
La Banque analyse les revenus se rapportant aux activités de transaction sur une base de mise en équivalence fiscale (la « BMEF »). Cette méthode consiste à majorer les revenus exonérés d'impôts gagnés sur certains titres et comptabilisés dans les revenus d'intérêts nets ou dans les revenus autres que d'intérêts jusqu'à un montant équivalent avant impôt. La direction est d'avis que cette méthode permet d'établir une comparaison uniforme des revenus d'intérêts nets et des revenus autres que d'intérêts découlant de sources imposables et de ceux provenant de sources non imposables et qu'elle favorise l'utilisation d'une méthode cohérente de mesure. Bien que d'autres banques puissent également utiliser la BMEF, la méthode qu'elles utilisent pourrait ne pas être comparable à celle de la Banque.

Faits saillants financiers


Aux dates indiquées et pour les
trimestres clos les

Aux dates indiquées et pour les exercices clos les


31 octobre

31 juillet

31 octobre

31 octobre

31 octobre


2021

2021

2020

2021

2020

Résultats d'exploitation (en millions de dollars)






Revenus d'intérêts nets

4 217

4 217

4 258

16 961

17 320

Revenus autres que d'intérêts

3 470

3 540

3 247

14 291

14 016

Total des revenus

7 687

7 757

7 505

31 252

31 336

Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances

168

380

1 131

1 808

6 084

Charges autres que d'intérêts

4 271

4 097

4 057

16 618

16 856

Charge d'impôt sur le résultat

689

738

418

2 871

1 543

Bénéfice net

2 559

2 542

1 899

9 955

6 853

Bénéfice net attribuable aux actionnaires ordinaires de la Banque

2 411

2 426

1 745

9 391

6 582

Performance d'exploitation






Bénéfice de base par action (en dollars)

1,98

2,00

1,44

7,74

5,43

Bénéfice dilué par action (en dollars)

1,97

1,99

1,42

7,70

5,30

Rendement des capitaux propres (en pourcentage)1)

14,8

15,0

11,0

14,7

10,4

Ratio de productivité (en pourcentage)1)

55,6

52,8

54,1

53,2

53,8

Levier d'exploitation (en pourcentage)1)




1,1

0,3

Marge nette sur intérêts (en pourcentage)2)

2,17

2,23

2,22

2,23

2,27

Données tirées de l'état de la situation financière (en millions de dollars)






Trésorerie et dépôts auprès d'autres institutions financières

86 323

75 881

76 460



Actifs détenus à des fins de transaction

146 312

141 120

117 839



Prêts

636 986

627 749

603 263



Total des actifs

1 184 844

1 163 429

1 136 466



Dépôts

797 259

794 386

750 838



Actions ordinaires

64 750

64 720

62 819



Actions privilégiées et autres instruments de capitaux propres

6 052

5 299

5 308



Actifs sous administration1), 3)

652 924

636 424

556 916



Actifs sous gestion1), 3)

345 762

340 853

289 839



Mesures des fonds propres et de la liquidité






Ratio des actions ordinaires et assimilées de T1 (CET1) (en pourcentage)4)

12,3

12,2

11,8



Ratio de T1 (en pourcentage)4)

13,9

13,7

13,3



Ratio total des fonds propres (en pourcentage)4)

15,9

15,7

15,5



Ratio de levier (en pourcentage)5)

4,8

4,8

4,7



Actifs pondérés en fonction des risques (en millions de dollars)4)

416 105

414 169

417 138



Ratio de liquidité à court terme (en pourcentage)6)

124

123

138



Ratio structurel de liquidité à long terme (en pourcentage)7)

110

112

s. o.



Qualité du crédit






Montant net des prêts douteux (en millions de dollars)

2 801

2 976

3 096



Compte de correction de valeur pour pertes sur créances (en millions de dollars)8)

5 731

6 232

7 820



Montant brut des prêts douteux en pourcentage des prêts et des acceptations1)

0,67

0,73

0,81



Montant net des prêts douteux en pourcentage des prêts et des acceptations1)

0,42

0,46

0,50



Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances en pourcentage de la moyenne du montant net des prêts et des acceptations1), 9)

0,10

0,24

0,73

0,29

0,98

Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux en pourcentage de la moyenne du montant net des prêts et des acceptations1), 9)

0,31

0,53

0,54

0,53

0,56

Radiations nettes en pourcentage de la moyenne du montant net des prêts et des acceptations1)

0,34

0,62

0,41

0,54

0,47

Résultats ajustés2)






Bénéfice net ajusté (en millions de dollars)

2 716

2 560

1 938

10 169

6 961

Bénéfice dilué ajusté par action (en dollars)

2,10

2,01

1,45

7,87

5,36

Rendement des capitaux propres ajusté (en pourcentage)

15,6

15,1

11,3

15,0

10,4

Ratio de productivité ajusté (en pourcentage)

52,8

52,5

53,3

52,2

53,0

Levier d'exploitation ajusté (en pourcentage)




1,5

(0,6)

Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances ajustée en pourcentage de la moyenne du montant net des prêts et des acceptations9)

0,10

0,24

0,73

0,29

0,95

Données sur les actions ordinaires






Cours de clôture des actions (en dollars) (TSX)

81,14

77,87

55,35



Actions en circulation (en millions)






Nombre moyen - de base

1 215

1 215

1 211

1 214

1 212

Nombre moyen - dilué

1 224

1 223

1 246

1 225

1 243

Clôture de la période

1 215

1 215

1 211



Dividendes versés par action (en dollars)

0,90

0,90

0,90

3,60

3,60

Rendement de l'action (en pourcentage)1)

4,5

4,5

6,4

5,2

5,8

Capitalisation boursière (en millions de dollars) (TSX)

98 612

94 620

67 055



Valeur comptable par action ordinaire (en dollars)1)

53,28

53,26

51,85



Ratio de la valeur de marché à la valeur comptable1)

1,5

1,5

1,1



Ratio cours-bénéfice (quatre derniers trimestres)1)

10,5

10,8

10,2



Autres données






Effectif (équivalent temps plein)10)

89 488

90 833

91 447



Succursales et bureaux

2 518

2 555

2 618



1)

Se reporter à la page 141 du rapport de gestion de la Banque figurant dans son rapport annuel 2021, lequel se trouve au www.sedar.com, pour obtenir des explications sur la composition de cette mesure. L'explication est intégrée par renvoi aux présentes.

2)

Se reporter à la page 3 pour obtenir une analyse des mesures non conformes aux PCGR.

3)

Les montants des périodes précédentes ont été retraités afin de rendre compte de certains éléments intragroupe de façon appropriée.

4)

Cette mesure est présentée dans le présent document conformément à la ligne directrice Normes de fonds propres du BSIF (novembre 2018).

5)

Cette mesure est présentée dans le présent document conformément à la ligne directrice Exigences de levier du BSIF (novembre 2018).

6)

Cette mesure est présentée dans le présent document conformément à la ligne directrice Divulgation publique du ratio de liquidité à court terme des banques d'importance systémique intérieure du BSIF (avril 2015).

7)

Cette mesure est présentée dans le présent document conformément à la ligne directrice Exigences de communication financière du ratio structurel de liquidité à long terme du BSIF (janvier 2021).

8)

Compte tenu du compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre de tous les actifs financiers : prêts, acceptations, expositions hors bilan, titres de créance et dépôts auprès d'autres institutions financières.

9)

Compte tenu de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre de certains actifs financiers : prêts, acceptations et expositions hors bilan.

10)

Les montants des exercices précédents ont été retraités aux fins de conformité avec la présentation adoptée pour la période à l'étude.

Incidence de la conversion des devises 


Taux de change moyens

Variation en %

Pour les trimestres clos les

31 octobre
2021

31 juillet
2021

31 octobre
2020


31 octobre 2021
c. 31 juillet 2021


31 octobre 2021
c. 31 octobre 2020


Dollar américain / dollar canadien

0,796

0,814

0,756


(2,2)

%

5,2

%

Peso mexicain / dollar canadien

16,065

16,265

16,390


(1,2)

%

(2,0)

%

Sol péruvien / dollar canadien

3,239

3,152

2,701


2,8

%

19,9

%

Peso colombien / dollar canadien

3 043

3 050

2 866


(0,2)

%

6,2

%

Peso chilien / dollar canadien

631,752

594,658

591,628


6,2

%

6,8

%

 


Taux de change moyens

Variation en %

Pour les exercices clos les

31 octobre
2021


31 octobre
2020


31 octobre 2021
c. 31 octobre 2020


Dollar américain / dollar canadien

0,795


0,744


6,9

%

Peso mexicain / dollar canadien

16,035


15,832


1,3

%

Sol péruvien / dollar canadien

3,032


2,569


18,0

%

Peso colombien / dollar canadien

2 929


2 722


7,6

%

Peso chilien / dollar canadien

593,123


591,712


0,2

%

 


Pour les trimestres clos les


Pour les exercices clos les

Incidence sur le bénéfice net1) (en millions de dollars, sauf
le bénéfice par action)

31 octobre 2021
c. 31 octobre 2020


31 octobre 2021
c. 31 juillet 2021


31 octobre 2021
c. 31 octobre 2020


Revenus d'intérêts nets

(110)

$

(10)

$

(512)

$

Revenus autres que d'intérêts2)

(38)


(9)


(276)


Charges autres que d'intérêts

93


-


408


Autres éléments (après impôt)

33


6


203


Bénéfice net

(22)

$

(13)

$

(177)

$

Bénéfice par action (dilué)

(0,02)

$

(0,01)

$

(0,14)

$

Incidence par secteurs d'activité (en millions de dollars)







Réseau canadien

(1)

$

-

$

(6)

$

Opérations internationales2)

(36)


(13)


(130)


Gestion de patrimoine mondiale

(2)


-


(15)


Services bancaires et marchés mondiaux

(14)


5


(79)


Autres2)

31


(5)


53


Bénéfice net

(22)

$

(13)

$

(177)

$

1)

Comprend l'incidence de toutes les devises.

2)

Comprend l'incidence des couvertures de devises.

Incidence des activités cédées


Pour les trimestres clos les

Pour les exercices clos les

(en millions de dollars)

31 octobre
2021


31 juillet
2021


31 octobre
2020


31 octobre
2021


31 octobre
2020


Revenus d'intérêts nets

1

$

4

$

11

$

23

$

123

$

Revenus autres que d'intérêts

1


2


5


13


95


Total des revenus

2


6


16


36


218


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances

(1)


2


1


9


27


Charges autres que d'intérêts

1


3


8


16


96


Bénéfice avant impôt sur le résultat

2


1


7


11


95


Charge d'impôt sur le résultat

-


-


3


4


25


Bénéfice net

2

$

1

$

4

$

7

$

70

$

Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle
   dans des filiales

-


-


-


-


-


Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres
   - activités cédées

2

$

1

$

4

$

7

$

70

$

 


Pour les trimestres clos les


Pour les exercices clos les

Incidence sur le bénéfice net (en millions de dollars,
 sauf le bénéfice par action)

31 octobre 2021
c. 31 juillet 2021


31 octobre 2021
c. 31 octobre 2020


31 octobre 2021
c. 31 octobre 2020


Revenus d'intérêts nets

(3)

$

(10)

$

(100)

$

Revenus autres que d'intérêts

(1)


(4)


(82)


Total des revenus

(4)


(14)


(182)


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances

(3)


(2)


(18)


Charges autres que d'intérêts

(2)


(7)


(80)


Bénéfice avant impôt sur le résultat

1


(5)


(84)


Charge d'impôt sur le résultat

-


(3)


(21)


Bénéfice net

1

$

(2)

$

(63)

$

Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres

1

$

(2)

$

(63)

$

Bénéfice par action (dilué)

-

$

-

$

(0,05)

$

Résultats financiers du Groupe

Bénéfice net

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Le bénéfice net s'est établi à 2 559 millions de dollars, contre 1 899 millions de dollars. Le bénéfice net ajusté s'est élevé à 2 716 millions de dollars, contre 1 938 millions de dollars, ce qui correspond à une hausse de 40 % qui découle surtout de la baisse de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances, laquelle est attribuable aux perspectives plus favorables en matière de crédit et de macroéconomie.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Le bénéfice net s'est établi à 2 559 millions de dollars, contre 2 542 millions de dollars. Le bénéfice net ajusté s'est élevé à 2 716 millions de dollars, contre 2 560 millions de dollars, soit une progression de 6 % surtout attribuable à la diminution de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances, atténuée par la baisse des revenus.

Total des revenus

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Les revenus se sont élevés à 7 687 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 182 millions de dollars, ou de 2 %, attribuable surtout à l'augmentation des revenus autres que d'intérêts, contrebalancée en partie par la baisse des revenus d'intérêts nets.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Les revenus se sont élevés à 7 687 millions de dollars, ce qui représente un recul de 70 millions de dollars, ou de 1 %, attribuable surtout à la baisse des revenus autres que d'intérêts.

Revenus d'intérêts nets
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Les revenus d'intérêts nets se sont établis à 4 217 millions de dollars, soit une baisse de 41 millions de dollars, ou de 1 %. La forte croissance des prêts hypothécaires à l'habitation et des prêts aux entreprises a été plus que compensée par l'incidence défavorable de la conversion des devises de 3 %, la baisse des soldes des prêts aux sociétés et des prêts non garantis, de même que la compression des marges.

La marge nette sur intérêts a diminué de cinq points de base pour s'établir à 2,17 %, ce qui s'explique essentiellement par le recul des marges dans les secteurs Opérations internationales et Réseau canadien du fait des changements dans la composition des activités et des baisses de taux apportées par les banques centrales en 2020, contrebalancés en partie par la diminution des actifs liquides de haute qualité à faible marge.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Les revenus d'intérêts nets sont demeurés inchangés par rapport au trimestre précédent. La croissance des prêts dans l'ensemble des secteurs d'activité a été neutralisée par la diminution des marges et l'incidence défavorable de la conversion des devises.

La marge nette sur intérêts, qui s'est établie à 2,17 %, a diminué de six points de base en raison surtout de l'apport moindre des activités de gestion de l'actif et du passif et de la diminution des marges par suite des changements dans la composition des activités.

Revenus autres que d'intérêts
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Les revenus autres que d'intérêts se sont chiffrés à 3 470 millions de dollars, en hausse de 223 millions de dollars, ou de 7 %, sous l'effet surtout de la croissance des revenus tirés des services bancaires et des services de gestion de patrimoine, des revenus provenant des sociétés associées et des profits sur les placements plus élevés. Ces facteurs ont été contrebalancés en partie par la baisse des revenus tirés des activités de transaction sur titres à revenu fixe.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Les revenus autres que d'intérêts ont diminué de 70 millions de dollars, ou de 2 %, en raison surtout de la diminution des revenus provenant des activités de transaction et des commissions de placement et honoraires de services-conseils, neutralisée en partie par la hausse des revenus provenant des sociétés associées, des revenus tirés de la gestion de patrimoine et des revenus tirés des assurances.

Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances s'est établie à 168 millions de dollars, contre 1 131 millions de dollars, soit un recul de 963 millions de dollars, ou de 85 %. Le ratio de dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances a diminué de 63 points de base pour s'établir à 10 points de base.

La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts productifs a représenté une reprise nette de 343 millions de dollars, ce qui correspond à une baisse de 639 millions de dollars. Les dotations au titre des prêts aux particuliers ont diminué de 364 millions de dollars alors que les dotations au titre des prêts aux entreprises et aux sociétés ont cédé 275 millions de dollars dans l'ensemble des secteurs d'activité. Ces diminutions s'expliquent par les perspectives plus favorables en matière de crédit et de macroéconomie.

La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux s'est chiffrée à 511 millions de dollars, comparativement à 835 millions de dollars, ce qui correspond à un recul de 324 millions de dollars, ou de 39 %, attribuable surtout à la diminution des dotations au titre des prêts aux particuliers qui a découlé de la baisse de la migration du crédit dans l'ensemble des marchés. Les dotations au titre des prêts aux entreprises et aux sociétés ont cédé 96 millions de dollars dans l'ensemble des secteurs d'activité du fait de la baisse des prêts nouvellement classés comme étant douteux. Le ratio de dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux s'est fixé à 31 points de base, ce qui représente une baisse de 23 points de base.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances s'est établie à 168 millions de dollars, par rapport à 380 millions de dollars, en baisse de 212 millions de dollars. Le ratio de dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances a diminué de 14 points de base pour s'établir à 10 points de base.

La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts productifs a constitué une reprise nette de 343 millions de dollars, comparativement à une reprise nette de 461 millions de dollars au trimestre précédent. Des reprises sur les dotations pour le trimestre considéré, une tranche d'environ 320 millions de dollars est attribuable à la réduction des comptes de correction de valeur inscrits au cours de l'exercice précédent, ce qui illustre l'amélioration de la qualité du crédit et les perspectives macroéconomiques plus favorables. La reprise restante de 23 millions de dollars est attribuable à la migration du crédit, la majorité de celui-ci ayant trait aux prêts douteux à des particuliers, principalement dans le secteur Opérations internationales

La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux s'est chiffrée à 511 millions de dollars, comparativement à 841 millions de dollars, soit une diminution de 330 millions de dollars, ou de 39 %, essentiellement attribuable à la baisse des dotations au titre des prêts aux particuliers, notamment dans les Opérations internationales, qui a découlé de la diminution de la migration du crédit. Le ratio de dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux s'est établi à 31 points de base, en baisse de 22 points de base.

Charges autres que d'intérêts
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Les charges autres que d'intérêts ont totalisé 4 271 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 214 millions de dollars, ou de 5 %, ce qui comprend un montant de 188 millions de dollars lié aux charges de restructuration et autres provisions. Les charges autres que d'intérêts ajustées, de 4 058 millions de dollars, ont augmenté de 1 %. L'augmentation est imputable à la hausse de la rémunération liée à la performance, des honoraires et des dépenses liées à la publicité et aux technologies nécessaires pour soutenir la croissance des activités. Ces facteurs ont été atténués par l'incidence favorable de la conversion des devises et la diminution des charges liées au personnel et des frais liés aux locaux.

Le ratio de productivité s'est établi à 55,6 %, comparativement à 54,1 %. Le ratio de productivité ajusté s'est fixé à 52,8 %, contre 53,3 %.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Les charges autres que d'intérêts ont augmenté de 174 millions de dollars, ou de 4 %, ce qui comprend un montant de 188 millions de dollars lié aux charges de restructuration et autres provisions. Les charges autres que d'intérêts ajustées sont demeurées stables par rapport au trimestre précédent. Le recul de la rémunération liée à la performance et des autres avantages du personnel a été contrebalancé par la hausse des frais de publicité et de prospection, des honoraires et des charges au titre de la rémunération fondée sur des actions.

Le ratio de productivité s'est établi à 55,6 %, comparativement à 52,8 %. Le ratio de productivité ajusté s'est fixé à 52,8 %, comparativement à 52,5 %.

Charge d'impôt sur le résultat
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Le taux d'impôt effectif s'est établi à 21,2 %, contre 18,0 % pour le trimestre correspondant de l'exercice précédent. Après ajustement, le taux d'impôt effectif s'est établi à 21,5 %, contre 18,2 %, en raison surtout des changements dans la composition des activités et du bénéfice dans tous les territoires.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Le taux d'impôt effectif s'est établi à 21,2 %, contre 22,5 % au trimestre précédent. Après ajustement, taux d'impôt effectif a été de 21,5 %, comparativement à 22,5 % pour le trimestre précédent sous l'effet essentiellement des changements dans la composition des activités et du bénéfice dans tous les territoires.

Ratios de fonds propres

La Banque maintient toujours des niveaux de fonds propres élevés et de haute qualité qui la placent en bonne position pour connaître une croissance future et effectuer des acquisitions stratégiques. Le ratio des actions ordinaires et assimilées de T1 s'établissait à 12,3 % au 31 octobre 2021, ce qui correspond à une augmentation d'environ 50 points de base par rapport à celui de l'exercice précédent, du fait surtout de la forte autogénération de capital et de l'incidence de la réévaluation des obligations au titre des régimes de retraite et d'avantages postérieurs au départ à la retraite des employés, contrebalancées en partie par l'accroissement des actifs pondérés en fonction des risques attribuable surtout aux prêts hypothécaires aux particuliers ainsi qu'aux prêts personnels et aux entreprises, l'inclusion moindre au titre du ratio des actions ordinaires et assimilées de T1 découlant du recul des pertes sur créances attendues des phases 1 et 2, la décision du BSIF de mettre un terme à la réduction temporaire du multiplicateur de la VàRS et l'incidence de la conversion des devises sur les exigences en matière de fonds propres. À la clôture de l'exercice, le ratio des actions ordinaires et assimilées de T1 bénéficiait dans une mesure de six points de base (31 octobre 2020 - 30 points de base) des ajustements transitoires du BSIF visant l'intégration partielle des augmentations des pertes sur créances attendues des phases 1 et 2 par rapport à leur niveau de référence d'avant la crise au 31 janvier 2020.

Le ratio de T1 de la Banque s'établissait à 13,9 % au 31 octobre 2021, en hausse d'environ 60 points de base par rapport à celui de l'exercice précédent, en raison surtout de l'émission des billets avec remboursement de capital à recours limité (les « billets ARL ») admissibles à titre de fonds propres de catégorie 1 de 1,25 milliard de dollars et de 600 millions de dollars américains et des incidences susmentionnées sur le ratio des actions ordinaires et assimilées de T1, contrebalancées en partie par les rachats d'actions privilégiées conformes aux exigences relatives aux FPUNV stipulées par les accords de Bâle III de 850 millions de dollars, le rachat de 409 millions de dollars d'actions privilégiées non admissibles et d'autres ajustements réglementaires.

Le ratio total des fonds propres s'établissait à 15,9 % au 31 octobre 2021, ce qui correspond à une hausse d'environ 40 points de base en regard de 2020 qui est attribuable surtout aux incidences susmentionnées sur le ratio de T1, lesquelles ont été neutralisées en partie par le rachat de débentures subordonnées de 750 millions de dollars et d'autres ajustements réglementaires aux fonds propres de T2.

Le ratio de levier s'est fixé à 4,8 %, ce qui correspond à une hausse d'environ 10 points de base pour 2021, du fait que l'augmentation des fonds propres de T1 a été annulée en partie par l'accroissement des actifs au bilan et hors bilan de la Banque.

Les ratios de fonds propres de la Banque continuent de dépasser largement les ratios minimaux de fonds propres du BSIF pour 2021 de 10,5 %, de 12,0 % et de 14,0 %, respectivement, pour les actions ordinaires et assimilées de T1, les fonds propres de T1 et le total des fonds propres. La Banque dépassait largement le ratio de levier minimal prescrit par le BSIF au 31 octobre 2021.

Données par secteurs d'exploitation

Réseau canadien


Pour les trimestres clos les

Pour les exercices clos les

(non audité) (en millions de dollars)
(sur une base de mise en équivalence fiscale)1)

31 octobre
2021


31 juillet
2021


31 octobre
2020


31 octobre
2021


31 octobre
2020


Résultats présentés











Revenus d'intérêts nets

2 082

$

2 030

$

1 954

$

8 030

$

7 838

$

Revenus autres que d'intérêts2)

749


765


612


2 868


2 461


Total des revenus

2 831


2 795


2 566


10 898


10 299


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur
   créances

(96)


69


330


333


2 073


Charges autres que d'intérêts

1 251


1 267


1 186


4 951


4 811


Charge d'impôt sur le résultat

438


380


272


1 459


879


Bénéfice net

1 238

$

1 079

$

778

$

4 155

$

2 536

$

Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux
   propres de la Banque

1 238

$

1 079

$

778

$

4 155

$

2 536

$

Autres mesures











Rendement des capitaux propres3)

29,4

%

26,1

%

18,4

%

25,2

%

15,1

%

Actifs moyens (en milliards de dollars)

398

$

384

$

363

$

381

$

359

$

Passifs moyens (en milliards de dollars)

318

$

317

$

295

$

313

$

277

$

1)

Les résultats sont présentés sur une base de mise en équivalence fiscale. Se reporter à la rubrique « Survol des secteurs d'activité » du rapport annuel de 2021 aux actionnaires de la Banque.

2)

Comprend le revenu net découlant des participations dans des sociétés associées de 18 $ pour le trimestre clos le 31 octobre 2021 (31 juillet 2021 - 23 $; 31 octobre 2020 - 15 $) et de 87 $ pour l'exercice clos le 31 octobre 2021 (31 octobre 2020 - 56 $).

3)

Se reporter aux mesures non conformes aux PCGR à la page 3.

 


Pour les trimestres clos les

Pour les exercices clos les

(non audité) (en millions de dollars)
(sur une base de mise en équivalence fiscale)

31 octobre
2021


31 juillet
2021


31 octobre
2020


31 octobre
2021


31 octobre
2020


Résultats ajustés1)











Revenus d'intérêts nets

2 082

$

2 030

$

1 954

$

8 030

$

7 838

$

Revenus autres que d'intérêts

749


765


612


2 868


2 461


Total des revenus

2 831


2 795


2 566


10 898


10 299


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur
   créances2)

(96)


69


330


333


2 002


Charges autres que d'intérêts3)

1 245


1 262


1 180


4 929


4 789


Charge d'impôt sur le résultat

440


381


274


1 465


904


Bénéfice net

1 242

$

1 083

$

782

$

4 171

$

2 604

$

1)

Se reporter aux mesures non conformes aux PCGR pour obtenir le rapprochement des résultats présentés et des résultats ajustés.

2)

Compte tenu de l'ajustement au titre du compte de correction de valeur pour pertes sur créances de 71 $ en raison de l'ajout d'un scénario au premier trimestre de 2020.

3)

Compte tenu de l'ajustement au titre de l'amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions, à l'exclusion des logiciels, de 6 $ pour le trimestre clos le 31 octobre 2021 (31 juillet 2021 - 5 $; 31 octobre 2020 - 6 $) et de 22 $ pour l'exercice clos le 31 octobre 2021 (31 octobre 2020 - 22 $).

Bénéfice net
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est établi à 1 238 millions de dollars, contre 778 millions de dollars. Le bénéfice net ajusté attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est établi à 1 242 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 460 millions de dollars, ou de 59 %. L'augmentation découle essentiellement du repli de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances et de l'accroissement des revenus, contrebalancés en partie par la hausse des charges autres que d'intérêts.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres a progressé de 159 millions de dollars, ou de 15 %. La progression découle essentiellement de la diminution de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances, de l'augmentation des revenus et de la baisse des charges autres que d'intérêts.

Total des revenus
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Les revenus se sont établis à 2 831 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 265 millions de dollars, ou de 10 %. La hausse tient à l'augmentation des revenus autres que d'intérêts et des revenus d'intérêts nets.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Les revenus se sont accrus de 36 millions de dollars, ou de 1 %, ce qui s'explique surtout par l'augmentation des revenus d'intérêts nets, laquelle a été annulée en partie par la baisse des revenus autres que d'intérêts.

Revenus d'intérêts nets
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Les revenus d'intérêts nets se sont établis à 2 082 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 128 millions de dollars, ou de 7 %, du fait surtout de la forte croissance des prêts, contrebalancée dans une certaine mesure par la compression des marges. La marge nette sur intérêts s'est amenuisée de six points de base pour se chiffrer à 2,20 %, en raison principalement des changements dans la composition des activités, qui ont découlé surtout de la hausse des prêts hypothécaires à l'habitation et de la baisse des prêts personnels et des prêts sur cartes de crédit.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Les revenus d'intérêts nets ont augmenté de 52 millions de dollars, ou de 3 %, en raison de la forte croissance des prêts, contrebalancée dans une certaine mesure par la compression des marges. La marge nette sur intérêts s'est amenuisée de trois points de base pour se chiffrer à 2,20 %, en raison principalement des changements dans la composition des activités, du fait que la croissance des prêts hypothécaires à l'habitation a surpassé la croissance des prêts sur cartes de crédit et des prêts personnels, et du ralentissement de la croissance des dépôts.

Revenus autres que d'intérêts
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Les revenus autres que d'intérêts se sont établis à 749 millions de dollars, soit une hausse de 137 millions de dollars, ou de 22 %.L'augmentation s'explique avant tout par la hausse des revenus tirés des services bancaires, des honoraires de courtage de fonds communs de placement et des profits élevés sur les titres d'entités non cotées.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Les revenus autres que d'intérêts ont diminué de 16 millions de dollars, ou de 2 %, par suite surtout de la baisse des profits sur les titres d'entités non cotées et des revenus provenant des sociétés associées, contrebalancée en partie par la hausse des revenus tirés des services bancaires, des revenus d'assurance et des honoraires de courtage de fonds communs de placement.

Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances a correspondu à une reprise nette de 96 millions de dollars, contre une dotation de 330 millions de dollars, ce qui représente une baisse de 426 millions de dollars. Le ratio de dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances a reculé de 47 points de base pour s'établir à un ratio négatif de 10 points de base.

La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts productifs a correspondu à une reprise nette de 195 millions de dollars, ce qui représente une baisse de 287 millions de dollars, dont une partie, soit 148 millions de dollars, se rapporte aux prêts aux particuliers par suite des perspectives plus favorables en matière de crédit et de macroéconomie. La dotation au titre des prêts aux entreprises a diminué de 139 millions de dollars, ce qui s'explique surtout par les perspectives macroéconomiques plus favorables.

La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux s'est chiffrée à 99 millions de dollars, contre 238 millions de dollars, ce qui représente une baisse de 139 millions de dollars qui s'explique en grande partie par la diminution des dotations au titre des prêts aux particuliers du fait de la diminution des défaillances. Le ratio de dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux s'est fixé à 10 points de base, en baisse de 17 points de base.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances a correspondu à une reprise nette de 96 millions de dollars, ce qui représente une baisse de 165 millions de dollars. Le ratio de dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances a reculé de 17 points de base pour s'établir à un ratio négatif de 10 points de base.

La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts productifs a correspondu à une reprise nette de 195 millions de dollars, contre une reprise nette de 66 millions de dollars, soit une baisse de 86 millions de dollars en ce qui a trait aux prêts aux particuliers et une baisse de 43 millions de dollars en ce qui a trait aux prêts aux entreprises, ce qui s'explique par les perspectives plus favorables en matière de crédit et de macroéconomie.

La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux s'est chiffrée à 99 millions de dollars, contre 135 millions de dollars, ce qui représente une baisse de 36 millions de dollars, ou de 27 %, qui s'explique en grande partie par la diminution des dotations au titre des prêts aux particuliers du fait de la baisse des prêts nouvellement classés comme étant douteux. Le ratio de dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux s'est fixé à 10 points de base, en baisse de quatre points de base.

Charges autres que d'intérêts
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Les charges autres que d'intérêts se sont établies à 1 251 millions de dollars, soit une hausse de 65 millions de dollars, ou de 6 %, par suite essentiellement de l'augmentation des dépenses liées aux technologies et des frais de publicité et de prospection pour soutenir la croissance des activités.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Les charges autres que d'intérêts ont reculé de 16 millions de dollars, ou de 1 %, en raison de la diminution des dépenses liées au personnel, annulée en partie par l'augmentation des frais de publicité et de prospection.

Charge d'impôt sur le résultat
Le taux d'impôt effectif s'est établi à 26,2 %, contre 26,0 % pour l'exercice précédent et 26,0 % pour le trimestre précédent.

Actifs moyens
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Les actifs moyens ont augmenté de 35 milliards de dollars, ou de 10 %, pour s'établir à 398 milliards de dollars. L'augmentation tient compte des hausses de 30 milliards de dollars, ou de 13 %, des prêts hypothécaires à l'habitation et de 7 milliards de dollars, ou de 11 %, des prêts et acceptations aux entreprises, lesquelles ont été annulées dans une certaine mesure par la diminution de 1 milliard de dollars, ou de 1 %, des prêts personnels.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Les actifs moyens se sont accrus de 14 milliards de dollars, ou de 4 %. Cet accroissement tient compte des hausses de 12 milliards de dollars, ou de 5 %, des prêts hypothécaires à l'habitation et de 1 milliard de dollars, ou de 2 %, des prêts et acceptations aux entreprises.

Passifs moyens
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Les passifs moyens ont augmenté de 23 milliards de dollars, ou de 8 %, pour se fixer à 318 milliards de dollars, ce qui reflète la croissance de 17 milliards de dollars, ou de 18 %, des dépôts autres que de particuliers et de 3 milliards de dollars, ou de 1 %, des dépôts de particuliers.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Les passifs moyens ont augmenté de 1 milliard de dollars pour se fixer à 318 milliards de dollars, ce qui reflète la croissance de 2 % des dépôts autres que de particuliers, qui a été annulée en majeure partie par la baisse de 1 % des dépôts de particuliers.

Opérations internationales


Pour les trimestres clos les

Pour les exercices clos les

(non audité) (en millions de dollars)
(sur une base de mise en équivalence fiscale)1)

31 octobre
2021


31 juillet
2021


31 octobre
2020


31 octobre
2021


31 octobre
2020


Résultats présentés











Revenus d'intérêts nets

1 589

$

1 586

$

1 785

$

6 625

$

7 603

$

Revenus autres que d'intérêts2), 3)

728


776


763


2 993


3 207


Total des revenus

2 317


2 362


2 548


9 618


10 810


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur
   créances

314


339


736


1 574


3 613


Charges autres que d'intérêts

1 259


1 299


1 424


5 254


5 943


Charge d'impôt sur le résultat

137


160


55


635


182


Bénéfice net

607

$

564

$

333

$

2 155

$

1 072

$

Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas
   le contrôle dans des filiales

79


78


70


332


92


Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux
   propres de la Banque

528

$

486

$

263

$

1 823

$

980

$

Autres mesures











Rendement des capitaux propres4)

12,0

%

11,1

%

5,6

%

10,4

%

5,0

%

Actifs moyens (en milliards de dollars)

192

$

191

$

202

$

194

$

206

$

Passifs moyens (en milliards de dollars)

146

$

146

$

153

$

149

$

155

$

1)

Les résultats sont présentés sur une base de mise en équivalence fiscale. Se reporter à la rubrique « Survol des secteurs d'activité » du rapport annuel de 2021 aux actionnaires de la Banque.

2)

Comprend le revenu net découlant des participations dans des sociétés associées de 52 $ pour le trimestre clos le 31 octobre 2021 (31 juillet 2021 - 52 $; 31 octobre 2020 - 38 $) et de 206 $ pour l'exercice clos le 31 octobre 2021 (31 octobre 2020 - 243 $).

3)

Comprend un mois supplémentaire de résultats liés au Mexique de 51 $ (37 $ après impôt et participations ne donnant pas le contrôle) au premier trimestre de 2020.

4)

Se reporter aux mesures non conformes aux PCGR à la page 3.

 


Pour les trimestres clos les

Pour les exercices clos les

(non audité) (en millions de dollars)
(sur une base de mise en équivalence fiscale)

31 octobre
2021


31 juillet
2021


31 octobre
2020


31 octobre
2021


31 octobre
2020


Résultats ajustés1)











Revenus d'intérêts nets

1 589

$

1 586

$

1 785

$

6 625

$

7 603

$

Revenus autres que d'intérêts

728


776


763


2 993


3 207


Total des revenus

2 317


2 362


2 548


9 618


10 810


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances2)

314


339


736


1 574


3 536


Charges autres que d'intérêts3), 4)

1 249


1 288


1 397


5 209


5 742


Charge d'impôt sur le résultat

140


164


62


648


260


Bénéfice net

614

$

571

$

353

$

2 187

$

1 272

$

Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas
   le contrôle dans des filiales

79


78


70


332


124


Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux
   propres de la Banque

535

$

493

$

283

$

1 855

$

1 148

$

1)

Se reporter aux mesures non conformes aux PCGR pour obtenir le rapprochement des résultats présentés et des résultats ajustés.

2)

Compte tenu de l'ajustement au titre du compte de correction de valeur pour pertes sur créances de 77 $ en raison de l'ajout d'un scénario au premier trimestre de 2020.

3)

Compte tenu de l'ajustement au titre des coûts d'intégration de 16 $ pour le trimestre clos le 31 octobre 2020 et de 154 $ pour l'exercice clos le 31 octobre 2020.

4)

Compte tenu de l'ajustement au titre de l'amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions, à l'exclusion des logiciels, de 10 $ pour le trimestre clos le 31 octobre 2021 (31 juillet 2021 - 11 $; 31 octobre 2020 - 11 $) et de 45 $ pour l'exercice clos le 31 octobre 2021 (31 octobre 2020 - 47 $).

Bénéfice net
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est fixé à 528 millions de dollars, contre 263 millions de dollars. Le bénéfice net ajusté attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres a augmenté pour s'établir à 535 millions de dollars, comparativement à 283 millions de dollars. L'augmentation s'explique par le recul de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances et par le repli des charges autres que d'intérêts, atténués par la diminution des revenus, l'augmentation de l'impôt sur le résultat et l'effet défavorable de la conversion des devises.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres a progressé de 42 millions de dollars, ou de 9 %. Le bénéfice net ajusté attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres a augmenté de 42 millions de dollars, ou de 8 %. Cette hausse est attribuable en majeure partie à la baisse des charges autres que d'intérêts, de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances et de l'impôt sur le résultat, contrebalancée partiellement par le recul des revenus.

Performance financière en dollars constants

L'analyse ci-dessous portant sur les résultats d'exploitation est établie en dollars constants. L'analyse en dollars constants ne tient pas compte de l'incidence de la conversion des devises, qui est une mesure non conforme aux PCGR (se reporter à la rubrique « Mesures non conformes aux PCGR » à la page 10). La Banque est d'avis que la présentation de l'information en dollars constants permet au lecteur de mieux évaluer la performance des activités courantes. Les ratios se fondent sur les données présentées.

Montant présentés en dollars constants


Pour les trimestres clos les

Pour les exercices clos les

(non audité) (en millions de dollars)
(sur une base de mise en équivalence fiscale)

31 octobre
2021


31 juillet
2021


31 octobre
2020


31 octobre
2021


31 octobre
2020


Revenus d'intérêts nets

1 589

$

1 575

$

1 668

$

6 625

$

7 060

$

Revenus autres que d'intérêts

728


770


723


2 993


3 015


Total des revenus

2 317


2 345


2 391


9 618


10 075


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur
   créances

314


335


674


1 574


3 369


Charges autres que d'intérêts

1 259


1 295


1 358


5 254


5 603


Charge d'impôt sur le résultat

137


159


51


635


159


Bénéfice net

607

$

556

$

308

$

2 155

$

944

$

Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas
   le contrôle dans des filiales

79


76


64


332


87


Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux
   propres de la Banque

528

$

480

$

244

$

1 823

$

857

$

Montant ajustés en dollars constants


Pour les trimestres clos les

Pour les exercices clos les

(non audité) (en millions de dollars)
(sur une base de mise en équivalence fiscale)

31 octobre
2021


31 juillet
2021


31 octobre
2020


31 octobre
2021


31 octobre
2020


Revenus d'intérêts nets

1 589

$

1 575

$

1 668

$

6 625

$

7 060

$

Revenus autres que d'intérêts

728


770


723


2 993


3 015


Total des revenus

2 317


2 345


2 391


9 618


10 075


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur
   créances

314


335


674


1 574


3 297


Charges autres que d'intérêts

1 249


1 285


1 333


5 209


5 414


Charge d'impôt sur le résultat

140


161


57


648


231


Bénéfice net

614

$

564

$

327

$

2 187

$

1 133

$

Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas
   le contrôle dans des filiales

79


76


64


332


117


Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux
   propres de la Banque

535

$

488

$

263

$

1 855

$

1 016

$

Bénéfice net
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est fixé à 528 millions de dollars, contre 244 millions de dollars. Le bénéfice net ajusté attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres a augmenté pour s'établir à 535 millions de dollars, comparativement à 263 millions de dollars. L'augmentation s'explique par le recul de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances et par le repli des charges autres que d'intérêts, atténués par la diminution des revenus et l'augmentation de l'impôt sur le résultat.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres a progressé de 48 millions de dollars, ou de 10 %, par rapport à 480 millions de dollars. Le bénéfice net ajusté attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres a augmenté de 47 millions de dollars, ou de 10 %, comparativement à 488 millions de dollars au trimestre précédent. Cette hausse est attribuable en majeure partie au repli des charges autres que d'intérêts, à la diminution de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances et à la baisse de l'impôt sur le résultat, contrebalancés partiellement par le recul des revenus.

Total des revenus
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Les revenus se sont élevés à 2 317 millions de dollars, ce qui représente une baisse de 74 millions de dollars, ou de 3 %, imputable surtout à la diminution des revenus d'intérêts nets, atténuée par la hausse des revenus autres que d'intérêts.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Les revenus ont diminué de 28 millions de dollars, ou de 1 %, ce qui s'explique surtout par la baisse des revenus autres que d'intérêts, atténuée par la hausse des revenus d'intérêts nets.

Revenus d'intérêts nets
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Les revenus d'intérêts nets ont reculé de 5 % pour se fixer à 1 589 millions de dollars, en raison de la compression des marges et du recul des prêts personnels et des soldes des prêts sur cartes de crédit, contrebalancés dans une certaine mesure par la croissance des prêts hypothécaires et des prêts aux entreprises. La marge nette sur intérêts a reculé de 28 points de base pour se fixer à 3,69 %, par suite essentiellement des changements dans la composition des activités découlant de la baisse des soldes des prêts sur cartes de crédit.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Les revenus d'intérêts nets ont augmenté de 14 millions de dollars, ou de 1 %, en raison principalement de l'augmentation des prêts aux entreprises et des prêts hypothécaires à l'habitation. La marge nette sur intérêts s'est amenuisée de trois points de base pour se fixer à 3,69 %, par suite essentiellement des changements dans la composition des activités attribuables surtout à la baisse de 2 % des soldes des prêts sur cartes de crédit et à la hausse de 4 % des prêts aux entreprises.

Revenus autres que d'intérêts
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Les revenus autres que d'intérêts se sont établis à 728 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 1 %, attribuable à la hausse des frais bancaires et des revenus provenant des sociétés associées, atténuée par la diminution des profits sur les placements et des revenus sur cartes de crédit.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Les revenus autres que d'intérêts ont diminué de 42 millions de dollars, ou de 5 %, en raison de la diminution des profits sur les placements, des revenus tirés des marchés des capitaux et des revenus d'assurance, atténuée par la hausse des frais bancaires.

Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances a diminué de 360 millions de dollars, ou de 53 %, passant de 674 millions de dollars à 314 millions de dollars. Le ratio de dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances a reculé de 116 points de base pour s'établir à 91 points de base.

La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts productifs a correspondu à une reprise nette de 93 millions de dollars, soit une baisse de 246 millions de dollars, dont une partie, soit 194 millions de dollars, se rapporte au portefeuille de prêts aux particuliers par suite surtout de la migration du crédit et des perspectives macroéconomiques plus favorables pour le trimestre considéré. Le reste de la baisse s'explique par la diminution des dotations au titre des prêts aux entreprises en raison des perspectives macroéconomiques plus favorables.

La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux a diminué de 114 millions de dollars, ou de 22 %, passant de 521 millions de dollars à 407 millions de dollars, en raison principalement de la diminution des dotations au titre des prêts aux particuliers attribuable à la baisse des prêts nouvellement classés comme étant douteux. Le ratio de dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux s'est établi à 118 points de base, en baisse de 40 points de base.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances a diminué de 21 millions de dollars, ou de 6 %, passant de 335 millions de dollars à 314 millions de dollars. Le ratio de dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances a reculé de neuf points de base pour s'établir à 91 points de base.

La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts productifs a correspondu à une reprise nette de 93 millions de dollars, contre une reprise nette de 361 millions de dollars au trimestre précédent. Les reprises sur les dotations ont été inscrites principalement à l'égard des prêts aux particuliers par suite des perspectives macroéconomiques plus favorables et de la migration du crédit au cours du trimestre à l'étude.

La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux a diminué de 41 %, passant de 696 millions de dollars à 407 millions de dollars, en raison principalement de la diminution des dotations au titre des prêts aux particuliers du fait de la baisse des prêts nouvellement classés comme étant douteux. Le ratio de dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux s'est amenuisé de 90 points de base pour se chiffrer à 118 points de base.

Charges autres que d'intérêts
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Les charges autres que d'intérêts ont diminué de 99 millions de dollars, ou de 7 %, passant de 1 358 millions de dollars pour l'exercice précédent à 1 259 millions de dollars. Après ajustement, les charges autres que d'intérêts se sont établies à 1 249 millions de dollars, en baisse de 84 millions de dollars, ou de 6 %. La baisse s'explique par la diminution des salaires et des avantages du personnel, des frais liés aux technologies et aux locaux et des honoraires.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Les charges autres que d'intérêts se sont établies à 1 259 millions de dollars, comparativement à 1 295 millions de dollars. Après ajustement, les charges autres que d'intérêts ont diminué de 36 millions de dollars, ou de 3 %, par rapport à 1 285 millions de dollars au trimestre précédent. La baisse s'explique par la diminution des salaires et des avantages du personnel et des frais liés aux technologies et aux locaux, particulièrement dans les Antilles et en Amérique centrale.

Charge d'impôt sur le résultat
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Le taux d'impôt effectif s'est établi à 18,4 %, contre 14,2 % pour l'exercice précédent. Après ajustement, le taux d'impôt effectif s'est établi à 18,6 %, contre 15,0 % pour l'exercice précédent, ce qui s'explique surtout par les dotations au compte de correction de valeur pour pertes sur créances plus élevées comptabilisées l'an dernier pour les entités qui exercent leurs activités dans des territoires où les taux d'impôt sont plus élevés.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Le taux d'impôt effectif s'est établi à 18,4 %, contre 22,1 % pour le trimestre précédent, ce qui s'explique avant tout par les ajustements plus élevés effectués au Mexique et au Chili en raison de l'inflation.

Actifs moyens
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Les actifs moyens se sont établis à 192 milliards de dollars, soit une hausse de 1 milliard de dollars. La croissance globale des prêts de 2 % est attribuable à la hausse 3 % des prêts aux entreprises et à l'augmentation de 8 % des prêts hypothécaires à l'habitation, contrées en partie par le recul de 9 % des prêts personnels et des soldes des prêts sur cartes de crédit.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Les actifs moyens ont augmenté de 2 %. L'augmentation des prêts de 3 % est attribuable à une hausse de 4 % des prêts aux entreprises et à une progression de 3 % des prêts hypothécaires à l'habitation.

Passifs moyens
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Les passifs moyens se sont établis à 146 milliards de dollars, ce qui représente une hausse de 1 %, tandis que le total des dépôts est demeuré inchangé.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Les passifs moyens ont augmenté de 842 millions de dollars, ou de 1 %, tandis que le total des dépôts a reculé de 1 % par suite de la baisse des dépôts autres que de particuliers.

Gestion de patrimoine mondiale


Pour les trimestres clos les

Pour les exercices clos les

(non audité) (en millions de dollars)
(sur une base de mise en équivalence fiscale)1)

31 octobre
2021


31 juillet
2021


31 octobre
2020


31 octobre
2021


31 octobre
2020


Résultats présentés











Revenus d'intérêts nets

161

$

160

$

144

$

628

$

575

$

Revenus autres que d'intérêts

1 186


1 175


1 021


4 752


4 009


Total des revenus

1 347


1 335


1 165


5 380


4 584


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances

1


(1)


3


2


7


Charges autres que d'intérêts

824


812


726


3 255


2 878


Charge d'impôt sur le résultat

135


132


111


549


437


Bénéfice net

387

$

392

$

325

$

1 574

$

1 262

$

Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le
   contrôle dans des filiales

2


2


2


9


10


Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux
   propres de la Banque

385

$

390

$

323

$

1 565

$

1 252

$

Autres mesures











Rendement des capitaux propres2)

16,3

%

16,5

%

13,9

%

16,7

%

13,5

%

Actifs sous administration (en milliards de dollars)3)

597

$

582

$

500

$

597

$

500

$

Actifs sous gestion (en milliards de dollars)3)

346

$

341

$

290

$

346

$

290

$

1)

Les résultats sont présentés sur une base de mise en équivalence fiscale. Se reporter à la rubrique « Survol des secteurs d'activité » du rapport annuel de 2021 aux actionnaires de la Banque.

2)

Se reporter aux mesures non conformes aux PCGR à la page 3.

3)

Les montants des périodes précédentes ont été retraités afin de rendre compte de certains éléments intragroupe de façon appropriée.

 


Pour les trimestres clos les

Pour les exercices clos les

(non audité) (en millions de dollars)
(sur une base de mise en équivalence fiscale)

31 octobre
2021


31 juillet
2021


31 octobre
2020


31 octobre
2021


31 octobre
2020


Résultats ajustés1)











Revenus d'intérêts nets

161

$

160

$

144

$

628

$

575

$

Revenus autres que d'intérêts

1 186


1 175


1 021


4 752


4 009


Total des revenus

1 347


1 335


1 165


5 380


4 584


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur 
   créances2)

1


(1)


3


2


6


Charges autres que d'intérêts3), 4)

815


804


713


3 219


2 818


Charge d'impôt sur le résultat

137


133


114


558


453


Bénéfice net

394

$

399

$

335

$

1 601

$

1 307

$

Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le
   contrôle dans des filiales

2


2


2


9


10


Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux
   propres de la Banque

392

$

397

$

333

$

1 592

$

1 297

$

1)

Se reporter aux mesures non conformes aux PCGR pour voir le rapprochement des résultats présentés et ajustés.

2)

Compte tenu de l'ajustement au titre du compte de correction de valeur pour pertes sur créances de 1 $ en raison de l'ajout d'un scénario au premier trimestre de 2020.

3)

Compte tenu de l'ajustement au titre des coûts d'intégration de 4 $ pour le trimestre clos le 31 octobre 2020 et de 23 $ pour l'exercice clos le 31 octobre 2020.

4)

Compte tenu de l'ajustement au titre de l'amortissement des immobilisations incorporelles liées aux acquisitions, à l'exclusion des logiciels, de 9 $ pour le trimestre clos le 31 octobre 2021 (31 juillet 2021 - 8 $; 31 octobre 2020 - 9 $) et de 36 $ pour l'exercice clos le 31 octobre 2021 (31 octobre 2020 - 37 $).

Bénéfice net
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est fixé à 385 millions de dollars, ce qui correspond à une hausse de 62 millions de dollars, ou de 20 %. Le bénéfice net ajusté attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres a augmenté de 59 millions de dollars, ou de 18 %, pour s'établir à 392 millions de dollars. Cette progression s'explique essentiellement par la hausse des honoraires liés aux fonds communs de placement et des revenus tirés des commissions de courtage, laquelle a été contrée dans une certaine mesure par la hausse des charges liées aux volumes.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres a reculé de 5 millions de dollars, ou de 1 %, en raison surtout de la baisse des commissions de courtage du fait de la diminution des volumes sur iTrade, compensée en partie par la hausse des honoraires liés aux fonds communs de placement.

Total des revenus
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Les revenus se sont élevés à 1 347 millions de dollars, ce qui représente une hausse de 182 millions de dollars, ou de 16 %, qui s'explique essentiellement par l'augmentation des revenus tirés des frais attribuable à la croissance des actifs des clients découlant de l'appréciation des marchés et par l'accroissement des ventes nettes, l'augmentation des commissions de courtage et la hausse des revenus d'intérêts nets attribuable à la progression des prêts des services bancaires privés.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Les revenus ont augmenté de 12 millions de dollars, ou de 1 %, par suite essentiellement de la hausse des revenus tirés des frais attribuable à la croissance des actifs des clients découlant de l'appréciation des marchés et de l'accroissement des ventes nettes.

Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances s'est élevée à 1 million de dollars, ce qui correspond à une diminution de 2 millions de dollars par rapport à l'exercice précédent. Le ratio de dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances s'est situé à deux points de base.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances s'est établie à 1 million de dollars, soit une hausse de 2 millions de dollars. Le ratio de dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances s'est situé à deux points de base.

Charges autres que d'intérêts
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Les charges autres que d'intérêts ont augmenté de 98 millions de dollars, ou de 13 %, pour se fixer à 824 millions de dollars, par suite essentiellement de l'augmentation des charges liées aux volumes, sous l'effet surtout de la rémunération liée à la performance et des frais de distribution, et de l'augmentation des dépenses liées aux technologies nécessaires pour soutenir les initiatives de croissance des activités.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Les charges autres que d'intérêts se sont accrues de 12 millions de dollars, ou de 1 %, par suite essentiellement de l'augmentation des dépenses liées aux technologies nécessaires pour soutenir les initiatives de croissance des activités.

Charge d'impôt sur le résultat
Le taux d'impôt effectif s'est établi à 25,9 %, alors qu'il s'était fixé à 25,6 % pour l'exercice précédent et à 25,2 % pour le trimestre précédent.

Actifs sous gestion (« ASG ») et actifs sous administration (« ASA »)
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Les actifs sous gestion ont progressé de 56 milliards de dollars, ou de 19 %, pour se chiffrer à 346 milliards de dollars, alors que les actifs sous administration ont augmenté de 97 milliards de dollars, ou de 19 %, pour se chiffrer à 597 milliards de dollars, ce qui s'explique principalement par la hausse des ventes nettes et l'appréciation des marchés.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Les actifs sous gestion ont augmenté de 5 milliards de dollars, ou de 1 %, et les actifs sous administration ont augmenté de 15 milliards de dollars, ou 2 %, du fait surtout de la hausse des ventes nettes et de l'appréciation des marchés.

Services bancaires et marchés mondiaux


Pour les trimestres clos les

Pour les exercices clos les

(non audité) (en millions de dollars)
(sur une base de mise en équivalence fiscale)1)

31 octobre
2021


31 juillet
2021


31 octobre
2020


31 octobre
2021


31 octobre
2020


Résultats présentés











Revenus d'intérêts nets

365

$

363

$

350

$

1 436

$

1 435

$

Revenus autres que d'intérêts

812


890


860


3 587


3 947


Total des revenus

1 177


1 253


1 210


5 023


5 382


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur
   créances

(50)


(27)


62


(100)


390


Charges autres que d'intérêts

591


620


583


2 458


2 473


Charge d'impôt sur le résultat

134


147


105


590


564


Bénéfice net

502

$

513

$

460

$

2 075

$

1 955

$

Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux
   propres de la Banque

502

$

513

$

460

$

2 075

$

1 955

$

Autres mesures











Rendement des capitaux propres2)

15,5

%

16,1

%

14,6

%

16,5

%

14,8

%

Actifs moyens (en milliards de dollars)

409

$

401

$

389

$

401

$

412

$

Passifs moyens (en milliards de dollars)

382

$

373

$

387

$

385

$

379

$

1)

Les résultats sont présentés sur une base de mise en équivalence fiscale. Se reporter à la rubrique « Survol des secteurs d'activité » du rapport annuel de 2021 aux actionnaires de la Banque.

2)

Se reporter aux mesures non conformes aux PCGR à la page 3.

 


Pour les trimestres clos les

Pour les exercices clos les

(non audité) (en millions de dollars)
(sur une base de mise en équivalence fiscale)

31 octobre
2021


31 juillet
2021


31 octobre
2020


31 octobre
2021


31 octobre
2020


Résultats ajustés1)











Revenus d'intérêts nets

365

$

363

$

350

$

1 436

$

1 435

$

Revenus autres que d'intérêts2)

812


890


860


3 587


4 049


Total des revenus

1 177


1 253


1 210


5 023


5 484


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur
   créances3)

(50)


(27)


62


(100)


384


Charges autres que d'intérêts

591


620


583


2 458


2 473


Charge d'impôt sur le résultat

134


147


105


590


593


Bénéfice net

502

$

513

$

460

$

2 075

$

2 034

$

1)

Se reporter aux mesures non conformes aux PCGR pour voir le rapprochement des résultats présentés et ajustés.

2)

Compte tenu de l'ajustement au titre de l'évaluation des dérivés de 102 $ au premier trimestre de 2020.

3)

Compte tenu de l'ajustement au titre du compte de correction de valeur pour pertes sur créances de 6 $ en raison de l'ajout d'un scénario au premier trimestre de 2020.

Bénéfice net
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres a augmenté de 42 millions de dollars, ou de 9 %, pour se chiffrer à 502 millions de dollars, sous l'effet essentiellement de l'augmentation des revenus d'intérêts nets et de la baisse de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances, contrebalancées en partie par les revenus autres que d'intérêts moindres, la hausse des charges autres que d'intérêts et l'incidence défavorable de la conversion des devises.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Le bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres a reculé de 11 millions de dollars, ou de 2 %. Le recul tient essentiellement à la baisse des revenus autres que d'intérêts, atténuée par la hausse des revenus d'intérêts nets, la diminution de la dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances, les charges autres que d'intérêts moindres et l'incidence favorable de la conversion des devises.

Total des revenus
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Les revenus se sont chiffrés à 1 177 millions de dollars, ce qui représente une diminution de 33 millions de dollars, ou de 3 %, du fait surtout de la baisse des revenus tirés des activités de transaction et de l'incidence défavorable de la conversion des devises, compensées en partie par la progression des revenus d'intérêts nets.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Les revenus ont reculé de 76 millions de dollars, ou de 6 %, ce qui s'explique surtout par la baisse des revenus autres que d'intérêts, y compris le recul des revenus tirés des activités de transaction et des commissions de placement et honoraires de services-conseils, contrebalancée en partie par la hausse des revenus d'intérêts nets et l'incidence favorable de la conversion des devises.

Revenus d'intérêts nets
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Les revenus d'intérêts nets se sont établis à 365 millions de dollars, soit une hausse de 15 millions de dollars, ou de 4 %, qui s'explique surtout par l'accroissement des marges sur prêts, annulé en partie par la baisse des volumes de prêts et l'incidence défavorable de la conversion des devises.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Les revenus d'intérêts nets ont augmenté de 2 millions de dollars, ou de 1 %, sous l'effet de l'augmentation des volumes de prêts.

Revenus autres que d'intérêts
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Les revenus autres que d'intérêts ont atteint 812 millions de dollars, en baisse de 48 millions de dollars, ou de 6 %, par suite essentiellement de la diminution des revenus tirés des activités de transaction sur titres à revenu fixe et de l'incidence défavorable de la conversion des devises, contrebalancées en partie par la hausse des revenus tirés des activités de transaction sur titres de capitaux propres et l'augmentation des honoraires de services-conseils.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Les revenus autres que d'intérêts ont affiché un recul de 78 millions de dollars, ou de 9 %, du fait surtout de la diminution des commissions de placement et des honoraires de services-conseils et du recul des revenus tirés des activités de transaction, surtout celles sur titres à revenu fixe.

Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances a constitué une reprise nette de 50 millions de dollars, ce qui représente une baisse de 112 millions de dollars. Le ratio de dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances s'est contracté de 42 points de base pour s'établir à un ratio négatif de 18 points de base.

La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts productifs a constitué une reprise nette de 52 millions de dollars, soit un recul de 80 millions de dollars attribuable essentiellement de l'amélioration des perspectives macroéconomiques.

La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux a diminué de 32 millions de dollars pour se situer à 2 millions de dollars, en raison surtout de la diminution des dotations visant des entreprises du secteur de l'énergie. Le ratio de dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux a reculé de 12 points de base pour s'établir à 1 point de base.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances a représenté une reprise nette de 50 millions de dollars, contre une reprise nette de 27 millions de dollars au trimestre précédent, ce qui constitue une diminution de 23 millions de dollars. Le ratio de dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances a diminué de 7 points de base pour s'établir à un ratio négatif de 18 points de base.

La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts productifs a représenté une reprise nette de 52 millions de dollars, comparativement à une reprise nette de 33 millions de dollars au trimestre précédent. Les reprises s'expliquent surtout par l'amélioration des perspectives macroéconomiques.

La dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux s'est chiffrée à 2 millions de dollars, contre 6 millions de dollars, ce qui correspond à un recul de 4 millions de dollars. Le ratio de dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances au titre des prêts douteux s'est établi 1 point de base, soit une baisse de deux points de base.

Charges autres que d'intérêts
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Les charges autres que d'intérêts se sont fixées à 591 millions de dollars, en hausse de 8 millions de dollars, ou de 1 %. L'augmentation est principalement attribuable à la hausse des dépenses liées aux technologies nécessaires aux activités de prospection, contrée en partie par les dépenses liées au personnel moindres et l'incidence de la conversion des devises.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Les charges autres que d'intérêts ont diminué de 29 millions de dollars, ou de 5 %, en raison surtout de l'amoindrissement des dépenses liées au personnel, compensé en partie par l'accroissement des dépenses liées aux technologies nécessaires aux activités de prospection.

Charge d'impôt sur le résultat
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Le taux d'impôt effectif pour le trimestre à l'étude a atteint 21,0 %, comparativement à 18,5 % pour l'exercice précédent. La variation s'explique surtout par les changements dans la composition du bénéfice dans tous les territoires.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Le taux d'impôt effectif pour le trimestre à l'étude a atteint 21,0 %, comparativement à 22,3 % pour l'exercice précédent. La variation s'explique surtout par les changements dans la composition du bénéfice dans tous les territoires.

Actifs moyens
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Les actifs moyens se sont élevés à 409 milliards de dollars, soit une hausse de 20 milliards de dollars, ou de 5 %, sous l'effet surtout de l'augmentation des titres détenus à des fins de transaction, contrebalancée en partie par la baisse des prêts et l'incidence défavorable de la conversion des devises.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Les actifs moyens ont augmenté de 8 milliards de dollars, ou de 2 %, du fait essentiellement de la hausse des prêts et des titres pris en pension de même que de l'incidence favorable de la conversion des devises.

Passifs moyens
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Les passifs moyens se sont fixés à 382 milliards de dollars, ce qui constitue une baisse de 5 milliards de dollars, ou de 1 %, attribuable essentiellement à la diminution des titres mis en pension, au recul des passifs liés aux dérivés moindres et à l'incidence défavorable de la conversion des devises, atténués par la croissance des dépôts.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Les passifs moyens ont augmenté de 9 milliards de dollars, ou de 2 %, en raison principalement de l'accroissement des dépôts, des titres mis en pension plus élevés et de l'incidence favorable de la conversion des devises.

Autres


Pour les trimestres clos les

Pour les exercices clos les

(non audité) (en millions de dollars)
(sur une base de mise en équivalence fiscale)1)

31 octobre
2021


31 juillet
2021


31 octobre
2020


31 octobre
2021


31 octobre
2020


Résultats présentés











Revenus d'intérêts nets

20

$

78

$

25

$

242

$

(131)

$

Revenus autres que d'intérêts

(5)


(66)


(9)


91


392


Total des revenus

15


12


16


333


261


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes
sur créances

(1)


-


-


(1)


1


Charges autres que d'intérêts

346


99


138


700


751


Charge d'impôt sur le résultat

(155)


(81)


(125)


(362)


(519)


Bénéfice net (perte nette)

(175)

$

(6)

$

3

$

(4)

$

28

$

Bénéfice net (perte nette) attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle

(11)


1


-


(10)


(27)


Bénéfice net (perte nette) attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres de la Banque

(164)

$

(7)

$

3

$

6

$

55

$

Autres mesures











Actifs moyens (en milliards de dollars)

144

$

143

$

159

$

152

$

158

$

Passifs moyens (en milliards de dollars)

206

$

194

$

195

$

193

$

240

$

1)

Les résultats sont présentés sur une base de mise en équivalence fiscale. Se reporter à la rubrique « Survol des secteurs d'activité » du rapport annuel de 2021 aux actionnaires de la Banque.

 


Pour les trimestres clos les

Pour les exercices clos les

(non audité) (en millions de dollars)
(sur une base de mise en équivalence fiscale)

31 octobre
2021


31 juillet
2021


31 octobre
2020


31 octobre
2021


31 octobre
2020


Résultats ajustés1)











Revenus d'intérêts nets

20

$

78

$

25

$

242

$

(131)

$

Revenus autres que d'intérêts2), 3)

(5)


(66)


(9)


91


93


Total des revenus

15


12


16


333


(38)


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances

(1)


-


-


(1)


1


Charges autres que d'intérêts3), 4), 5)

158


99


130


512


692


Charge d'impôt sur le résultat

(106)


(81)


(122)


(313)


(475)


Bénéfice net (perte nette)

(36)

$

(6)

$

8

$

135

$

(256)

$

Bénéfice net (perte nette) attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans des filiales

(1)


1


-


-


1


Bénéfice net (perte nette) attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres de la Banque

(35)

$

(7)

$

8

$

135

$

(257)

$

1)

Se reporter aux mesures non conformes aux PCGR pour un rapprochement des résultats présentés et ajustés.

2)

Compte tenu de l'ajustement au titre de l'évaluation des dérivés de 14 $ au premier trimestre de 2020.

3)

Compte tenu de l'ajustement au titre du (profit net) ou de la perte nette sur les cessions de 8 $ pour le trimestre clos le 31 octobre 2020 et de (298) $ pour l'exercice clos le 31 octobre 2020.

4)

Compte tenu de l'ajustement au titre de la perte de valeur de logiciels de 44 $ au premier trimestre de 2020.

5)

Compte tenu de l'ajustement au titre des charges de restructuration et autres provisions de 188 $ au quatrième trimestre de 2021.

Le secteur Autres comprend la Trésorerie du Groupe, les secteurs d'exploitation de moindre envergure, le profit net ou la perte nette sur les cessions et d'autres éléments du siège social qui ne sont pas attribués à un secteur en particulier.

Bénéfice net
Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du quatrième trimestre de 2020
Le résultat net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres a correspondu à une perte nette de 164 millions de dollars, contre un bénéfice net de 3 millions de dollars pour l'exercice précédent. Le recul de 167 millions de dollars s'explique essentiellement par l'incidence des charges de restructuration et autres provisions de 129 millions de dollars au cours du trimestre considéré. Le résultat net ajusté attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres a correspondu à une perte de 35 millions de dollars, soit une baisse de 43 millions de dollars du fait de la hausse des charges et de l'impôt sur le résultat.

Comparaison du quatrième trimestre de 2021 et du troisième trimestre de 2021
Le résultat net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres s'est replié de 157 millions de dollars par rapport au trimestre précédent, par suite surtout de l'incidence des charges de restructuration et autres provisions au cours du trimestre. Le résultat net ajusté a reculé de 28 millions de dollars, en raison de la hausse des charges.

État consolidé de la situation financière


Aux

(non audité) (en millions de dollars)

31 octobre
2021


31 juillet
2021


31 octobre
2020


Actifs







Trésorerie et dépôts auprès d'autres institutions financières

86 323

$

75 881

$

76 460

$

Métaux précieux

755


759


1 181


Actifs détenus à des fins de transaction







Titres

137 148


133 575


108 331


Prêts

8 113


6 793


8 352


Autres

1 051


752


1 156



146 312


141 120


117 839


Titres pris en pension et titres empruntés

127 739


129 013


119 747


Instruments financiers dérivés

42 302


41 904


45 065


Titres de placement

75 199


81 734


111 389


Prêts







Prêts hypothécaires à l'habitation

319 678


310 370


284 684


Prêts personnels

91 540


91 544


93 758


Prêts sur cartes de crédit

12 450


12 194


14 797


Prêts aux entreprises et aux administrations publiques

218 944


219 720


217 663



642 612


633 828


610 902


Compte de correction de valeur pour pertes sur créances

5 626


6 079


7 639



636 986


627 749


603 263


Autres







Engagements de clients en contrepartie d'acceptations, déduction faite de la correction de valeur

20 404


17 023


14 228


Immobilisations corporelles

5 621


5 538


5 897


Participations dans des sociétés associées

2 604


2 504


2 475


Goodwill et autres immobilisations incorporelles

16 604


16 703


17 015


Actifs d'impôt différé

2 051


2 108


2 185


Autres actifs

21 944


21 393


19 722



69 228


65 269


61 522


Total des actifs

1 184 844

$

1 163 429

$

1 136 466

$

Passifs







Dépôts







Particuliers

243 551

$

247 462

$

246 135

$

Entreprises et administrations publiques

511 348


503 314


464 619


Autres institutions financières

42 360


43 610


40 084



797 259


794 386


750 838


Instruments financiers désignés comme étant à la juste valeur par le biais du résultat net

22 493


21 961


18 899


Autres







Acceptations

20 441


17 085


14 305


Obligations relatives aux titres vendus à découvert

40 954


43 276


31 902


Instruments financiers dérivés

42 203


38 894


42 247


Obligations relatives aux titres mis en pension et aux titres prêtés

123 469


112 516


137 763


Débentures subordonnées

6 334


6 418


7 405


Autres passifs

58 799


56 732


62 604



292 200


274 921


296 226


Total des passifs

1 111 952


1 091 268


1 065 963


Capitaux propres







Capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires







Actions ordinaires

18 507


18 493


18 239


Résultats non distribués

51 354


50 044


46 345


Cumul des autres éléments du résultat global

(5 333)


(3 986)


(2 125)


Autres réserves

222


169


360


Total des capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires

64 750


64 720


62 819


Actions privilégiées et autres instruments de capitaux propres

6 052


5 299


5 308


Total des capitaux propres attribuables aux détenteurs de titres de capitaux propres de la Banque

70 802


70 019


68 127


Participations ne donnant pas le contrôle dans des filiales

2 090


2 142


2 376


Total des capitaux propres

72 892


72 161


70 503


Total des passifs et des capitaux propres

1 184 844

$

1 163 429

$

1 136 466

$

État consolidé du résultat net


Pour les trimestres clos les

Pour les exercices clos les

(non audité) (en millions de dollars)

31 octobre
2021


31 juillet
2021


31 octobre
2020


31 octobre
2021


31 octobre 2020


Revenus











Revenus d'intérêts1)











Prêts

5 751

$

5 648

$

6 104

$

23 159

$

26 977

$

Titres

343


354


458


1 467


2 035


Titres pris en pension et titres empruntés

45


49


51


178


286


Dépôts auprès d'autres institutions financières

47


50


39


182


414



6 186


6 101


6 652


24 986


29 712


Charges d'intérêts











Dépôts

1 513


1 540


2 055


6 465


10 731


Débentures subordonnées

46


43


50


180


240


Autres

410


301


289


1 380


1 421



1 969


1 884


2 394


8 025


12 392


Revenus d'intérêts nets

4 217


4 217


4 258


16 961


17 320


Revenus autres que d'intérêts











Revenus sur cartes

187


177


181


749


789


Frais liés aux services bancaires

414


400


376


1 598


1 540


Commissions de crédit

368


382


345


1 485


1 348


Fonds communs de placement

605


580


506


2 394


1 945


Commissions de courtage

265


263


225


1 039


902


Frais de gestion de placements et frais de fiducie

251


252


238


994


946


Commissions de placement et autres honoraires de services-conseils

144


198


152


724


690


Opérations de change à des fins autres que de transaction

179


194


169


787


708


Revenus tirés des activités de transaction

409


478


498


2 033


2 411


Profit net sur la vente de titres de placement

83


80


182


419


607


Revenu net découlant de participations dans des sociétés associées

96


73


49


339


242


Revenus d'assurance, déduction faite des sinistres

102


83


120


398


497


Autres honoraires et commissions

153


171


151


677


688


Autres

214


209


55


655


703



3 470


3 540


3 247


14 291


14 016


Total des revenus

7 687


7 757


7 505


31 252


31 336


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances

168


380


1 131


1 808


6 084



7 519


7 377


6 374


29 444


25 252


Charges autres que d'intérêts











Salaires et avantages du personnel

2 054


2 131


2 071


8 541


8 624


Locaux et technologie

598


597


607


2 351


2 408


Amortissements des immobilisations corporelles et incorporelles

383


373


407


1 511


1 546


Communications

93


86


93


369


418


Publicité et prospection

126


93


96


404


445


Honoraires

242


211


184


789


753


Taxe d'affaires et taxe sur le capital

120


122


123


511


517


Autres

655


484


476


2 142


2 145



4 271


4 097


4 057


16 618


16 856


Bénéfice avant impôt sur le résultat

3 248


3 280


2 317


12 826


8 396


Charge d'impôt sur le résultat

689


738


418


2 871


1 543


Bénéfice net

2 559

$

2 542

$

1 899

$

9 955

$

6 853

$

Bénéfice net attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle dans des filiales

70


81


72


331


75


Bénéfice net attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres de la Banque

2 489

$

2 461

$

1 827

$

9 624

$

6 778

$

Actionnaires privilégiés et détenteurs d'autres instruments de capitaux propres

78


35


82


233


196


Actionnaires ordinaires

2 411

$

2 426

$

1 745

$

9 391

$

6 582

$

Bénéfice par action ordinaire (en dollars)











De base

1,98

$

2,00

$

1,44

$

7,74

$

5,43

$

Dilué

1,97


1,99


1,42


7,70


5,30


Dividende versé par action ordinaire (en dollars)

0,90


0,90


0,90


3,60


3,60














1)

Comprend des revenus d'intérêts sur les actifs financiers évalués au coût amorti et à la JVAÉRG calculés au moyen de la méthode du taux d'intérêt effectif de 6 080 $ pour le trimestre clos le 31 octobre 2021 (31 juillet 2021 - 5 989 $; 31 octobre 2020 - 6 510 $) et de 24 547 $ pour l'exercice clos le 31 octobre 2021 (31 octobre 2020 -29 173 $)

État consolidé du résultat global


Pour les trimestres clos les

Pour les exercices clos les

(non audité) (en millions de dollars)

31 octobre
2021


31 juillet
2021


31 octobre
2020


31 octobre
2021


31 octobre 2020


Bénéfice net

2 559

$

2 542

$

1 899

$

9 955

$

6 853

$

Autres éléments du résultat global











Éléments qui seront reclassés ultérieurement dans le bénéfice net











Variation nette des profits (pertes) de change latents :











Profits (pertes) de change latents, montant net

(1 059)


(94)


(548)


(4 515)


(2 433)


Profits (pertes) sur les couvertures d'investissements nets dans des établissements à l'étranger, montant net

232


(56)


6


1 307


347


Charge (économie) d'impôt sur le résultat











Profits (pertes) de change latents, montant net

(9)


2


16


(31)


62


Profits (pertes) sur les couvertures d'investissements nets dans des établissements à l'étranger, montant net

61


(15)


1


343


91



(879)


(137)


(559)


(3 520)


(2 239)


Variation nette de la juste valeur découlant de la variation des instruments de créance évalués à la juste valeur par le biais des autres éléments du résultat global :











Profits (pertes) liés à la juste valeur, montant net

(647)


(18)


(235)


(1 341)


1 495


Reclassement du montant net des (profits) pertes dans le bénéfice net

294


(128)


139


522


(1 091)


Charge (économie) d'impôt sur le résultat :











Profits (pertes) liés à la juste valeur, montant net

(189)


11


(59)


(346)


387


Reclassement du montant net des (profits) pertes dans le bénéfice net

75


(33)


37


127


(276)



(239)


(124)


(74)


(600)


293


Variation nette des profits (pertes) sur les instruments dérivés désignés comme couvertures de flux de trésorerie :











Profits (pertes) sur les instruments dérivés désignés comme couvertures de flux de trésorerie, montant net

(1 754)


230


(661)


(1 267)


2 543


Reclassement du montant net des (profits) pertes dans le bénéfice net

830


72


385


176


(2 604)


Charge (économie) d'impôt sur le résultat











Profits (pertes) sur les instruments dérivés désignés comme couvertures de flux de trésorerie, montant net

(518)


(10)


(181)


(471)


689


Reclassement du montant net des (profits) pertes dans le bénéfice net

272


81


106


186


(718)



(678)


231


(201)


(806)


(32)


Autres éléments du résultat global provenant des participations dans des sociétés associées

6


4


7


37


(2)


Éléments qui ne seront pas reclassés ultérieurement dans le bénéfice net











Variation nette à la réévaluation de l'actif et du passif au titre des régimes d'avantages du personnel :











Gains (pertes) actuariels sur les régimes d'avantages du personnel

398


(111)


291


1 815


(620)


Charge (économie) d'impôt sur le résultat

106


(32)


76


480


(155)



292


(79)


215


1 335


(465)


Variation nette de la juste valeur découlant de la variation des instruments de capitaux propres désignés comme étant à la juste valeur par le biais des autres éléments du résultat global :











Profits (pertes) liés à la juste valeur, montant net

96


84


(44)


532


(122)


Charge (économie) d'impôt sur le résultat

25


17


(17)


124


(37)



71


67


(27)


408


(85)


Variation nette de la juste valeur découlant de l'évolution du risque de crédit propre à la Banque quant aux passifs financiers désignés comme étant à la juste valeur :











Variation de la juste valeur découlant de l'évolution du risque de crédit propre à la Banque quant aux passifs financiers désignés comme étant à la juste valeur

(24)


72


(211)


(270)


(404)


Charge (économie) d'impôt sur le résultat

(7)


19


(55)


(71)


(106)



(17)


53


(156)


(199)


(298)


Autres éléments du résultat global provenant des participations dans des sociétés associées

-


-


-


5


(8)


Autres éléments du résultat global

(1 444)


15


(795)


(3 340)


(2 836)


Résultat global

1 115

$

2 557

$

1 104

$

6 615

$

4 017

$

Résultat global attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle

(27)


29


-


125


(93)


Résultat global attribuable aux détenteurs de titres de capitaux propres de la Banque

1 142

$

2 528

$

1 104

$

6 490

$

4 110

$

Actionnaires privilégiés et détenteurs d'autres instruments de capitaux propres

78


35


82


233


196


Actionnaires ordinaires

1 064

$

2 493

$

1 022

$

6 257

$

3 914

$

État consolidé des variations des capitaux propres






Cumul des autres éléments du résultat global













(non audité) (en millions de dollars)

Actions ordinaires


Résultats
non
distribués1)


Écarts de
conversion


Instruments
de créance (JVAÉRG)


Instruments de capitaux propres (JVAÉRG)


Couvertures
des flux de
trésorerie


Autres2)


Autres
réserves


Total des capitaux propres attribuables aux actionnaires
ordinaires


Actions
privilégiées et autres instruments de capitaux propres


Total des
capitaux propres attribuables aux détenteurs de titres de capitaux propres


Participations ne donnant pas le contrôle dans des filiales


Total


Solde au 31 octobre 2020

18 239

$

46 345

$

(1 328)

$

330

$

(163)

$

639

$

(1 603)

$

360

$

62 819

$

5 308

$

68 127

$

2 376

$

70 503

$

Bénéfice net

-


9 391


-


-


-


-


-


-


9 391


233


9 624


331


9 955


Autres éléments du résultat global

-


-


(3 322)


(600)


460


(844)


1 172


-


(3 134)


-


(3 134)


(206)


(3 340)


Total du résultat global

-

$

9 391

$

(3 322)

$

(600)

$

460

$

(844)

$

1 172

$

-

$

6 257

$

233

$

6 490

$

125

$

6 615

$

Actions ou instruments émis

268


-


-


-


-


-


-


(25)


243


2 003


2 246


-


2 246


Actions rachetées

-


-


-


-


-


-


-


-


-


(1 259)


(1 259)


-


(1 259)


Dividendes et distributions versés aux détenteurs de titres de capitaux propres

-


(4 371)


-


-


-


-


-


-


(4 371)


(233)


(4 604)


(123)


(4 727)


Paiements fondés sur des actions3)

-


-


-


-


-


-


-


7


7


-


7


-


7


Autres

-


(11)


(59)


-


(6)


(9)


-


(120)

4)

(205)


-


(205)


(288)

4)

(493)


Solde au 31 octobre 2021

18 507

$

51 354

$

(4 709)

$

(270)

$

291

$

(214)

$

(431)

$

222

$

64 750

$

6 052

$

70 802

$

2 090

$

72 892

$




























Solde au 31 octobre 2019

18 264

$

44 439

$

800

$

37

$

(55)

$

650

$

(862)

$

365

$

63 638

$

3 884

$

67 522

$

2 670

$

70 192

$

Bénéfice net

-


6 582


-


-


-


-


-


-


6 582


196


6 778


75


6 853


Autres éléments du résultat global

-


-


(2 128)


293


(81)


(11)


(741)


-


(2 668)


-


(2 668)


(168)


(2 836)


Total du résultat global

-

$

6 582

$

(2 128)

$

293

$

(81)

$

(11)

$

(741)

$

-

$

3 914

$

196

$

4 110

$

(93)

$

4 017

$

Actions ou instruments émis

59


-


-


-


-


-


-


(9)


50


1 689


1 739


-


1 739


Actions rachetées

(84)


(330)


-


-


-


-


-


-


(414)


(265)


(679)


-


(679)


Dividendes et distributions versés aux détenteurs de titres de capitaux propres

-


(4 363)


-


-


-


-


-


-


(4 363)


(196)


(4 559)


(148)


(4 707)


Paiements fondés sur des actions3)

-


-


-


-


-


-


-


5


5


-


5


-


5


Autres

-


17


-


-


(27)


-


-


(1)


(11)


-


(11)


(53)

4)

(64)


Solde au 31 octobre 2020

18 239

$

46 345

$

(1 328)

$

330

$

(163)

$

639

$

(1 603)

$

360

$

62 819

$

5 308

$

68 127

$

2 376

$

70 503

$




























Solde au 31 octobre 2018

18 234

$

41 414

$

1 441

$

(68)

$

(126)

$

(121)

$

(134)

$

404

$

61 044

$

4 184

$

65 228

$

2 452

$

67 680

$

Incidence cumulative de l'adoption de l'IFRS 15

-


(58)


-


-


-


-


-


-


(58)


-


(58)


-


(58)


Solde au 1er novembre 2018

18 234


41 356


1 441


(68)


(126)


(121)


(134)


404


60 986


4 184


65 170


2 452


67 622


Bénéfice net

-


8 208


-


-


-


-


-


-


8 208


182


8 390


408


8 798


Autres éléments du résultat global

-


-


(641)


105


71


771


(728)


-


(422)


-


(422)


(203)


(625)


Total du résultat global

-

$

8 208

$

(641)

$

105

$

71

$

771

$

(728)

$

-

$

7 786

$

182

$

7 968

$

205

$

8 173

$

Actions émises

255


-


-


-


-


-


-


(37)


218


-


218


-


218


Actions rachetées

(225)


(850)


-


-


-


-


-


-


(1 075)


(300)


(1 375)


-


(1 375)


Dividendes et distributions versés aux détenteurs de titres de capitaux propres

-


(4 260)


-


-


-


-


-


-


(4 260)


(182)


(4 442)


(150)


(4 592)


Paiements fondés sur des actions3)

-


-


-


-


-


-


-


7


7


-


7


-


7


Autres

-


(15)


-


-


-


-


-


(9)

4)

(24)


-


(24)


163

4)

139


Solde au 31 octobre 2019

18 264

$

44 439

$

800

$

37

$

(55)

$

650

$

(862)

$

365

$

63 638

$

3 884

$

67 522

$

2 670

$

70 192

$

1)

Comprend des résultats non distribués de 60 $ (2020 - 64 $; 2019 - 61 $) liés à une société associée étrangère, qui est soumise à des restrictions réglementaires locales.

2)

Comprend la quote-part des sociétés associées, les avantages du personnel et le risque de crédit propre à la Banque.

3)

Représente des montants liés aux paiements fondés sur des actions (se reporter à la note 26).

4)

Comprend les variations des participations ne donnant pas le contrôle découlant des regroupements d'entreprises et d'autres transactions connexes.

Tableau consolidé des flux de trésorerie

(non audité) (en millions de dollars)

Pour les trimestres clos les

Pour les trimestres clos les

Rentrées (sorties) nettes de trésorerie

31 octobre
2021


31 octobre
2020


31 octobre
2021


31 octobre
2020


Flux de trésorerie liés aux activités d'exploitation









Bénéfice net

2 559

$

1 899

$

9 955

$

6 853

$

Ajustements pour :









Revenus d'intérêts nets

(4 217)


(4 258)


(16 961)


(17 320)


Amortissements des immobilisations corporelles et incorporelles

383


407


1 511


1 546


Dotation au compte de correction de valeur pour pertes sur créances

168


1 131


1 808


6 084


Charges dont le paiement est fondé sur des actions et réglé en titres de capitaux propres

1


-


7


5


Profit net sur la vente de titres de placement

(83)


(182)


(419)


(607)


(Profit net) perte nette sur les cessions

(6)


(1)


9


(307)


Revenu net découlant de participations dans des sociétés associées

(96)


(49)


(339)


(242)


Charge d'impôt sur le résultat

689


418


2 871


1 543


Variations des actifs et des passifs d'exploitation









Actifs détenus à des fins de transaction

(6 608)


5 446


(33 995)


9 945


Titres pris en pension et titres empruntés

(80)


5 777


(14 202)


12 781


Prêts

(15 900)


6 802


(55 748)


(25 486)


Dépôts

10 470


(12 793)


78 569


27 982


Obligations relatives aux titres vendus à découvert

(2 016)


(1 799)


10 078


1 195


Obligations relatives aux titres mis en pension et aux titres prêtés

12 278


966


(7 709)


11 722


Instruments financiers dérivés, montant net

1 380


(2 580)


2 123


(1 949)


Autres, montant net

3 093


3 465


(5 300)


7 527


Dividendes reçus

284


204


969


824


Intérêts reçus

6 128


7 031


25 425


29 572


Intérêts versés

(1 929)


(2 406)


(8 766)


(13 042)


Impôt sur le résultat payé

(501)


(623)


(2 693)


(1 962)


Rentrées (sorties) nettes de trésorerie liées aux activités d'exploitation

5 997


8 855


(12 807)


56 664


Flux de trésorerie liés aux activités d'investissement









Dépôts portant intérêt auprès d'autres institutions financières

(10 223)


(17 490)


(15 006)


(30 346)


Achat de titres de placement

(21 269)


(19 544)


(72 259)


(147 629)


Produit de la vente et de la venue à échéance de titres de placement

26 552


30 207


103 765


119 033


Acquisition/cession de filiales, de sociétés associées ou d'unités d'exploitation, déduction faite de la trésorerie acquise

(50)


-


(717)


3 938


Immobilisations corporelles, déduction faite des sorties

(191)


(203)


(462)


(771)


Autres, montant net

(285)


(212)


(624)


(684)


Rentrées (sorties) nettes de trésorerie liées aux activités d'investissement

(5 466)


(7 242)


14 697


(56 459)


Flux de trésorerie liés aux activités de financement









Remboursement ou rachat de débentures subordonnées

-


(3)


(750)


(9)


Produit de l'émission d'actions privilégiées et d'autres instruments de capitaux propres

753


-


2 003


1 689


Rachat d'actions privilégiées

-


-


(1 259)


(265)


Produit de l'émission d'actions ordinaires

14


3


268


59


Actions ordinaires rachetées aux fins d'annulation

-


-


-


(414)


Dividendes et distributions versés en trésorerie

(1 173)


(1 173)


(4 604)


(4 559)


Distributions aux participations ne donnant pas le contrôle

(25)


(7)


(123)


(148)


Paiement d'obligations locatives

(102)


(87)


(344)


(345)


Autres, montant net

1 238


(218)


2 032


4 135


Rentrées (sorties) nettes de trésorerie liées aux activités de financement

705


(1 485)


(2 777)


143


Effet des variations des cours de change sur la trésorerie et les équivalents de trésorerie

(96)


(96)


(543)


(129)


Variation nette de la trésorerie et des équivalents de trésorerie

1 140


32


(1 430)


219


Trésorerie et équivalents de trésorerie à l'ouverture de la période1)

8 553


11 091


11 123


10 904


Trésorerie et équivalents de trésorerie à la clôture de la période1)

9 693

$

11 123

$

9 693

$

11 123

$

1)

Représente la trésorerie et les dépôts sans intérêt auprès d'autres institutions financières (se reporter à la note 6 dans le rapport annuel de 2021 aux actionnaires).

Base d'établissement

Les présents états financiers consolidés non audités ont été établis selon les IFRS publiées par l'International Accounting Standards Board (IASB) et selon les exigences comptables fixées par le BSIF conformément à l'article 308 de la Loi sur les banques, excepté pour certaines informations requises. Par conséquent, ils doivent être lus parallèlement aux états financiers consolidés audités de la Banque pour l'exercice clos le 31 octobre 2021, qui pourront être consultés aujourd'hui à l'adresse banquescotia.com.

Énoncés prospectifs

À l'occasion, nos communications publiques comprennent des énoncés prospectifs verbaux ou écrits. Le présent document renferme ce genre d'énoncés, qui peuvent également être intégrés à d'autres documents déposés auprès des organismes de réglementation des valeurs mobilières du Canada ou de la Securities and Exchange Commission des États-Unis, ou à d'autres communications. De plus, des représentants de la Banque peuvent fournir verbalement des énoncés prospectifs à certains analystes, investisseurs, médias et autres intervenants. De tels énoncés sont formulés aux termes des règles d'exonération de la loi américaine intitulée Private Securities Litigation Reform Act of 1995 et de toute loi pertinente sur les valeurs mobilières en vigueur au Canada. Les énoncés prospectifs peuvent comprendre, notamment, les énoncés formulés dans le présent document, dans le rapport de gestion de la Banque figurant dans son rapport annuel 2021 à la rubrique « Perspectives », ainsi que dans tout autre énoncé concernant les objectifs de la Banque, les stratégies qu'elle emploie pour les atteindre, le contexte réglementaire dans lequel la Banque exerce ses activités, ses résultats financiers prévisionnels et les perspectives à l'égard des activités de la Banque et de l'économie du Canada, des États-Unis et du monde entier. On reconnaît habituellement les énoncés prospectifs à l'emploi de termes ou d'expressions comme « croire », « prévoir », « s'attendre à », « envisager », « avoir l'intention de », « estimer », « projeter », « planifier », « viser » et autres expressions similaires ainsi que par la conjugaison des verbes au futur et au conditionnel comme « devrait » et « pourrait ».

Du fait de leur nature, les énoncés prospectifs exigent que nous posions des hypothèses et sont assujettis à des incertitudes et à des risques inhérents qui donnent lieu à la possibilité que les prédictions, les prévisions, les projections, les attentes ou les conclusions se révèlent inexactes, que nos hypothèses puissent être incorrectes et que nos objectifs de performance financière, notre vision et nos objectifs stratégiques ne puissent être atteints.

Nous conseillons aux lecteurs de ne pas se fier indûment à ces énoncés étant donné que les résultats réels pourraient différer sensiblement des attentes, des cibles, des estimations et des intentions exprimées dans ces énoncés prospectifs en raison de divers facteurs de risque, dont plusieurs sont indépendants de notre volonté et dont l'incidence peut être difficile à prévoir.

Les résultats futurs liés aux énoncés prospectifs peuvent être influencés par de nombreux facteurs, dont, sans s'y limiter, les conditions générales de l'économie et du marché dans les pays où nous exerçons nos activités; les variations des taux de change et d'intérêt; la hausse des coûts de financement et de la volatilité en raison de l'illiquidité du marché et de la concurrence pour le financement; le défaut de tiers de respecter leurs obligations envers la Banque et envers les sociétés membres de son groupe; les changements apportés aux politiques monétaires, fiscales ou économiques et les modifications apportées aux lois fiscales et aux interprétations connexes; les changements apportés aux lois et à la réglementation ou aux attentes et exigences prudentielles, y compris les exigences et les lignes directrices relatives aux fonds propres, aux taux d'intérêt et à la liquidité, ainsi que l'incidence de ces changements sur les coûts de financement; les changements aux notations de crédit qui nous sont attribuées; le risque d'exploitation et le risque lié aux infrastructures; le risque de réputation; l'exactitude et l'exhaustivité de l'information que la Banque reçoit sur sa clientèle et ses contreparties; la mise au point et le lancement de nouveaux produits et services en temps opportun et la mesure dans laquelle les produits et les services vendus auparavant par la Banque obligent cette dernière à engager des charges ou à assumer des pertes qui n'avaient pas été anticipées initialement; notre capacité à réaliser nos plans stratégiques, notamment à mener à terme les acquisitions et les cessions, ce qui comprend l'obtention des approbations des organismes de réglementation; les principales estimations comptables et l'incidence des modifications des normes comptables, des règlements et des interprétations connexes sur ces estimations; l'activité sur les marchés financiers mondiaux; la capacité de la Banque à recruter, à former et à conserver des dirigeants clés; l'évolution de divers types de fraude ou d'autres activités criminelles auxquels la Banque est exposée; les perturbations et les attaques (notamment les cyberattaques) visant les technologies de l'information, l'accès au réseau ou les autres systèmes ou services de communication vocaux ou de données de la Banque ou visant Internet; l'augmentation de la concurrence dans tous nos secteurs géographiques et d'activité, notamment en provenance de concurrents offrant des services bancaires par Internet et par appareil mobile et de concurrents non conventionnels; l'exposition liée aux enjeux réglementaires et aux litiges importants; les changements climatiques et d'autres risques liés aux facteurs environnementaux et sociaux, y compris les risques éventuels liés à la durabilité, qui pourraient découler des activités de la Banque; la survenance de catastrophes naturelles ou non et les réclamations découlant de ces événements; le déclenchement sur une grande échelle de crises sanitaires ou de pandémies, notamment l'ampleur et la durée de la pandémie de COVID-19 et son incidence sur l'économie mondiale, sur les conditions des marchés financiers ainsi que sur les activités, les résultats d'exploitation, la situation financière et les perspectives de la Banque; de même que la capacité de la Banque à prévoir et à gérer les risques que comportent ces facteurs. Une grande partie des activités de la Banque consiste à consentir des prêts ou à affecter autrement ses ressources à certains secteurs, entreprises ou pays. Tout événement imprévu touchant ces emprunteurs, secteurs ou pays risque d'avoir une incidence défavorable importante sur les résultats financiers de la Banque, sur ses activités, sur sa situation financière ou sur sa liquidité. Ces facteurs, et d'autres encore, peuvent faire en sorte que la performance réelle de la Banque soit, dans une mesure importante, différente de celle envisagée par les énoncés prospectifs. La Banque tient à préciser que la liste ci-dessus n'est pas une liste exhaustive de tous les facteurs de risque et autres facteurs potentiels pouvant avoir une incidence négative sur ses résultats. Pour plus de renseignements, il y a lieu de se reporter à la rubrique « Gestion du risque » du rapport annuel 2021 de la Banque, compte tenu des ajouts figurant dans les rapports trimestriels.

Les hypothèses économiques importantes sous-jacentes aux énoncés prospectifs figurant dans le présent document sont présentées dans le rapport annuel 2021 à la rubrique « Perspectives », compte tenu des ajouts figurant dans les rapports trimestriels. Ces rubriques « Perspectives » sont fondées sur les opinions de la Banque et leur réalisation est incertaine. Le lecteur est prié de tenir compte des facteurs susmentionnés à la lecture de ces rubriques. Lorsqu'ils se fient à des énoncés prospectifs pour prendre des décisions à l'égard de la Banque et de ses titres, les investisseurs et les autres personnes doivent se pencher diligemment sur ces facteurs, ainsi que sur d'autres incertitudes et éventualités.

Les énoncés prospectifs contenus dans le présent document reflètent l'avis de la direction à la date des présentes seulement et sont présentés dans le but d'aider les actionnaires de la Banque et les analystes à comprendre la situation financière de la Banque, ses objectifs et ses priorités ainsi que sa performance financière prévisionnelle aux dates indiquées et pour les périodes closes à ces dates, et ils peuvent ne pas convenir à d'autres fins. Sauf si la loi l'exige, la Banque ne s'engage pas à mettre à jour les énoncés prospectifs verbaux ou écrits qui peuvent être faits de temps à autre par elle ou en son nom.

Le lecteur trouvera d'autres renseignements sur la Banque, y compris sa notice annuelle, sur le site Web de SEDAR, au www.sedar.com, ainsi que dans la section EDGAR du site Web de la SEC, au www.sec.gov.

Le 30 novembre 2021

Information à l'intention des actionnaires

Service de dépôt direct

Les actionnaires qui le désirent peuvent faire déposer les dividendes qui leur sont distribués directement dans leurs comptes tenus par des institutions financières membres de l'Association canadienne des paiements. Pour ce faire, il suffit d'écrire à l'Agent des transferts.

Régime de dividendes et d'achat d'actions

Le régime de réinvestissement de dividendes et d'achat d'actions de la Banque Scotia permet aux actionnaires ordinaires et privilégiés d'acquérir d'autres actions ordinaires en réinvestissant leurs dividendes en trésorerie sans avoir à acquitter de frais de courtage ou d'administration. Les actionnaires admissibles ont également la possibilité d'affecter, au cours de chaque exercice, une somme ne dépassant pas 20 000 $ à l'achat d'actions ordinaires supplémentaires de la Banque. Tous les frais liés à la gestion du régime sont à la charge de la Banque. Pour obtenir des renseignements supplémentaires sur le régime, il suffit de communiquer avec l'Agent des transferts.

Dates de paiement des dividendes pour 2022

Dates de clôture des registres et de paiement des dividendes déclarés sur les actions ordinaires et privilégiées, sous réserve de l'approbation du conseil d'administration.



Date de clôture
des registres


Date de
paiement



4 janvier 2022


27 janvier 2022



5 avril 2022


27 avril 2022



5 juillet 2022


27 juillet 2022



4 octobre 2022


27 octobre 2022

Date d'assemblée annuelle pour l'exercice 2021

Les actionnaires sont invités à assister à la 190e Assemblée annuelle des actionnaires ordinaires, qui se tiendra le 5 avril 2022, au Scotiabank Centre, Scotia Plaza, 40 King Street West, 2e étage, Toronto (Ontario), à compter de 9 h (HE). La clôture des registres aux fins de la détermination des actionnaires qui ont le droit de recevoir un avis et de voter à l'assemblée aura lieu à la fermeture des bureaux le 8 février 2022. Veuillez consulter notre site Web au https://www.scotiabank.com/ca/fr/qui-nous-sommes/investisseurs-et-actionnaires/rapport-annuel-et-assemblee-annuelle.html pour obtenir des mises à jour concernant l'assemblée.

Envoi de documents en plusieurs exemplaires

Certains actionnaires inscrits de La Banque de Nouvelle-Écosse reçoivent plus d'un exemplaire des documents qui leur sont destinés, par exemple le présent rapport annuel. Bien que nous nous efforcions de l'éviter, une telle duplication de l'information pourrait survenir si vos portefeuilles d'actions sont inscrits sous plus d'un nom ou plus d'une adresse. Si vous désirez mettre fin à des envois multiples que vous n'avez pas demandés, veuillez communiquer avec l'Agent des transferts afin de regrouper les comptes.

États financiers annuels

Les actionnaires peuvent obtenir sur demande et sans frais une copie papier des états financiers consolidés annuels audités de l'exercice 2021 de la Banque Scotia et du rapport de gestion s'y rattachant en communiquant avec le service Relations avec les investisseurs au 416-775-0798 ou à l'adresse investor.relations@scotiabank.com.

Site Web

Pour obtenir des renseignements concernant la Banque Scotia et ses services, visitez notre site Web, au www.banquescotia.com.

Conférence téléphonique et diffusion sur le Web

La conférence téléphonique sur les résultats trimestriels aura lieu le mardi 30 novembre 2021 à 8 h 00 (heure normale de l'Est) et devrait durer environ une heure. Les parties intéressées sont invitées à accéder à la conférence directement, en mode écoute seulement, par téléphone au 416-641-6104 ou au 1-800-952-5114 (sans frais en Amérique du Nord) et en saisissant le code 5425716, suivi du carré (#). Veuillez téléphoner un peu avant 8 h 00 (heure normale de l'Est). Une diffusion audio sur le Web avec les diaporamas afférents sera accessible par l'intermédiaire de la page Relations avec les investisseurs, au www.banquescotia.com.

Une période de questions suivra la présentation des résultats par la haute direction de la Banque Scotia. Une transmission différée par téléphone de la conférence téléphonique sera disponible du mardi 30 novembre 2021 au jeudi 6 janvier 2022, en composant le 905-694-9451 ou le 1-800-408-3053 (sans frais en Amérique du Nord). Veuillez saisir le code d'accès 9929482, suivi du carré (#). La diffusion audio sur le Web sera disponible sur le site Web de la Banque pendant trois mois.

Renseignements complémentaires

Investisseurs :

Les analystes financiers, les gestionnaires de portefeuilles et les autres investisseurs institutionnels qui souhaitent obtenir de l'information financière concernant la Banque sont priés de communiquer avec le service Relations avec les investisseurs, Affaires financières :

Banque Scotia
Scotia Plaza - 44, rue King Ouest
Toronto (Ontario) Canada M5H 1H1
Téléphone : 416-775-0798
Courriel : investor.relations@scotiabank.com

Communications mondiales
Banque Scotia
Scotia Plaza - 44, rue King Ouest
Toronto (Ontario) Canada M5H 1H1
Courriel : corporate.communications@scotiabank.com

Actionnaires :
Pour obtenir des renseignements sur un changement d'inscription d'actions, un changement d'adresse, les dividendes, les transferts successoraux ou la perte de certificats d'actions, ou pour demander que cessent des envois multiples, veuillez vous adresser à l'agent des transferts de la Banque :

Société de fiducie Computershare du Canada
100, avenue University, 8e étage
Toronto (Ontario) Canada M5J 2Y1Téléphone : 1-877-982-8767
Courriel : service@computershare.com

Coagent de transfert (États-Unis)
Computershare Trust Company N.A.

LIVRAISON LE JOUR SUIVANT
Computershare
A/S : Services aux actionnaires
462 South 4th Street, Bureau 1600
Louisville, KY 40202

PREMIÈRECLASSE,COURRIERRECOMMANDÉOUCOURRIERCERTIFIÉ
Computershare
A/S : Services aux actionnaires
CP 505000,
Louisville, KY 40233-5000

Téléphone : 1-800-962-4284
Courriel : service@computershare.com

Pour toute autre demande de renseignements, les actionnaires sont priés de contacter le Secrétariat général :
Banque Scotia
Scotia Plaza - 44, rue King Ouest
Toronto (Ontario) Canada M5H 1H1
Téléphone : 416-866-3672
Courriel : corporate.secretary@scotiabank.com

Quarterly Reports available in English
The Bank publishes its statements and Annual Report in both English and French, and makes every effort to provide them to Shareholders in the language of their choice. If you would prefer to receive shareholder communications in English, please contact Public, Corporate and Government Affairs, The Bank of Nova Scotia, Scotia Plaza, 44 King Street West, Toronto, Ontario, Canada, M5H 1H1. Please supply the mailing label you received, if possible, so we may adjust our records.

SOURCE Scotiabank


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Communiqué envoyé le 30 novembre 2021 à 06:00 et diffusé par :