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Sujet : Bénéfices

La Banque CIBC annonce ses résultats du quatrième trimestre et de l'exercice 2022


Les états financiers consolidés annuels audités de 2022 de la Banque CIBC et le rapport de gestion s'y rattachant seront disponibles aujourd'hui à l'adresse www.cibc.com/francais, ainsi que le rapport d'information financière et le rapport sur les fonds propres réglementaires supplémentaires qui comprennent l'information financière du quatrième trimestre. Notre Rapport annuel 2022 se trouve sur le site de SEDAR, à l'adresse www.sedar.com. Tous les montants sont libellés en dollars canadiens, à moins d'indication contraire.

TORONTO, le 1er déc. 2022 /CNW/ - La Banque CIBC (TSX: CM) (NYSE: CM) a annoncé aujourd'hui ses résultats du quatrième trimestre et de l'exercice clos le 31 octobre 2022.

« En 2022, nous avons dégagé un rendement financier solide et renforcé notre dynamique robuste à l'échelle de la banque par l'exécution de notre stratégie focalisée sur la clientèle grâce aux efforts de l'équipe CIBC, qui incarne au quotidien notre raison d'être, soit de vous aider à faire de vos idées une réalité, a déclaré Victor Dodig, président et chef de la direction de la Banque CIBC. À l'aube d'un nouvel exercice, notre banque moderne axée sur les relations affiche une situation de fonds propres solide et une volonté ferme de croître dans des segments de clientèle clés, de rehausser l'expérience client et d'investir dans des facteurs de différenciation futurs procurant des avantages concurrentiels à long terme. Notre banque est bien diversifiée et résiliente, et notre capacité éprouvée à composer avec un environnement opérationnel incertain nous permettra de continuer à créer de la valeur pour nos parties intéressées et à contribuer de manière significative à un avenir plus durable », a conclu M. Dodig.

Points saillants du quatrième trimestre


T4 2022 

T4 2021 

T3 2022 

Variation d'un
exercice à
l'autre

Variation d'un
trimestre à
l'autre

Produits

5 388 M$

5 064 M$

5 571 M$

+6 %

+3 %

Résultat net comme présenté

1 185 M$

1 440 M$

1 666 M$

-18 %

-29 %

Résultat net ajusté1

1 308 M$

1 573 M$

1 724 M$

-17 %

-24 %

Résultat avant impôt et provisions ajusté1

2 072 M$

2 109 M$

2 465 M$

-2 %

-16 %

Résultat dilué par action comme présenté2

1,26 $

1,54 $

1,78 $

-18 %

-29 %

Résultat dilué par action ajusté1, 2

1,39 $

1,68 $

1,85 $

-17 %

-25 %

Rendement des capitaux propres (RCP) applicables aux
   porteurs d'actions ordinaires comme présenté3

10,1 %

13,4 %

14,6 %


RCP ajusté1

11,2 %

14,7 %

15,1 %

Ratio des fonds propres de première catégorie sous forme
   d'actions ordinaires4

11,7 %

12,4 %

11,8 %


Les résultats de la Banque CIBC pour le quatrième trimestre de 2022 ont été touchés par les éléments d'importance suivants qui, regroupés, ont donné lieu à une incidence négative de 0,13 $ par action :

  • une augmentation de 91 M$ (67 M$ après impôt) des provisions pour procédures judiciaires;
  • une charge de 37 M$ (27 M$ après impôt) liée à la consolidation de notre portefeuille de prêts immobiliers;
  • un montant de 27 M$ (21 M$ après impôt) au titre de l'amortissement d'immobilisations incorporelles liées aux acquisitions;
  • un montant de 12 M$ (8 M$ après impôt) au titre des coûts d'acquisition et d'intégration et ajustements selon la méthode de l'acquisition5 liés à l'acquisition du portefeuille canadien de cartes de crédit Costco.

Pour l'exercice clos le 31 octobre 2022, la Banque CIBC a présenté un résultat net de 6,2 G$ et un résultat net ajusté1 de 6,6 G$, par rapport à un résultat net comme présenté de 6,4 G$ et un résultat net ajusté1 de 6,7 G$ pour 2021, ainsi qu'un résultat avant impôt et provisions ajusté1 de 9,4 G$, comparativement à 8,8 G$ pour 2021. 

1)

Mesure non conforme aux PCGR. Se reporter à la section Mesures non conformes aux PCGR pour plus de précisions.

2)

Le 7 avril 2022, les actionnaires de la CIBC ont approuvé le fractionnement des actions ordinaires émises et en circulation de la CIBC (fractionnement d'actions), à raison de deux actions pour une. Chaque actionnaire inscrit à la fermeture des bureaux le 6 mai 2022 (date de clôture des registres) a reçu une action additionnelle le 13 mai 2022 (date de paiement) pour chaque action détenue à la date de clôture des registres. Le nombre d'actions ordinaires et les montants par action ordinaire ont été rajustés pour refléter le fractionnement d'actions, comme s'il avait été appliqué de manière rétroactive au cours de toutes les périodes présentées.

3)

Se reporter à la section Points saillants financiers du quatrième trimestre pour plus de précisions sur la composition de ces mesures financières.

4)

Les ratios de fonds propres sont calculés conformément à la ligne directrice Normes de fonds propres (NFP) du Bureau du surintendant des institutions financières (BSIF) laquelle est fondée sur le cadre normatif du Comité de Bâle sur le contrôle bancaire (CBCB). Se reporter à la section Gestion des fonds propres du Rapport annuel 2022, disponible sur le site de SEDAR, à l'adresse www.sedar.com.

5)

Les coûts d'acquisition et d'intégration sont des coûts marginaux engagés dans le cadre de la planification et de l'exécution de l'intégration du portefeuille canadien de cartes de crédit Costco, notamment la recherche d'occasions de franchisage, l'actualisation et la conversion des systèmes et processus, la réalisation de projets, les frais de communication et les primes de bienvenue aux clients. Les ajustements selon la méthode de l'acquisition comprennent la désactualisation de l'écart associé à la juste valeur des créances sur cartes de crédit du portefeuille canadien de cartes de crédit Costco acquises à la date d'acquisition.


Le tableau suivant présente le résumé de notre rendement en 2022 par rapport à nos principales mesures financières et cibles à moyen terme, soit d'ici les trois à cinq prochains exercices, en supposant un contexte commercial et un cycle de crédit normaux :

Mesure financière

Cible de 2022

Résultats comme
présentés de 2022

Résultats ajustés de
2022
2

Croissance du résultat dilué
par action3

Croissance annuelle de 5 % à 10 %1

6,68 $, en baisse de 4 % par
rapport à celui de 2021

TCAC sur 3 ans4 = 6,1 %

TCAC sur 5 ans = 3,5 %

7,05 $, en baisse de 2 % par
rapport à celui de 2021

TCAC sur 3 ans = 5,8 %

TCAC sur 5 ans = 4,9 %

Rendement des capitaux propres
(RCP)5

Au moins 15 %1

14,0 %

Moyenne sur 3 ans = 13,4 %

Moyenne sur 5 ans = 14,2 %

14,7 %

Moyenne sur 3 ans = 14,4 %

Moyenne sur 5 ans = 15,2 %

Levier d'exploitation5

Positif1

(1,9) %, en baisse de 720 points 
de base par rapport à celui de
2021

Moyenne sur 3 ans = (0,2) %

Moyenne sur 5 ans = 0,1 %

(1,9) %, en baisse de
260 points de base par rapport 
à celui de 2021

Moyenne sur 3 ans = (0,6) %

Moyenne sur 5 ans = 0,5 %

Ratio des fonds propres de
première catégorie sous forme
d'actions ordinaires

Solide réserve par rapport aux
exigences réglementaires

11,7 %

Ratio de versement de dividendes5  

De 40 % à 50 %1

48,8 %

Moyenne sur 3 ans = 53,8 %

Moyenne sur 5 ans = 51,3 %

46,3 %

Moyenne sur 3 ans = 48,9 %

Moyenne sur 5 ans = 47,4 %

Rendement total pour
les actionnaires

Surpasser le rendement de l'indice
composé S&P/TSX des banques sur
une période mobile de trois et cinq exercices  

                                                                    3 ans                  5 ans
CIBC :                                                         28,5 %               40,2 %
Indice composé S&P/TSX des banques :   29,0 %               40,6 %

 

Rendement de nos activités essentielles
Points saillants financiers de l'exercice 2022

(en millions de dollars canadiens)

E2022     

E2021     

Variation d'un
exercice à l'autre

Services bancaires personnels et PME, région du Canada




Résultat net comme présenté

2 249 $

2 494 $

En baisse de 10 %

Résultat net ajusté2

2 396 $

2 503 $

En baisse de 4 %

Résultat avant impôt et provisions2

3 934 $

3 736 $

En hausse de 5 %

Résultat avant impôt et provisions ajusté2

4 039 $

3 748 $

En hausse de 8 %





Groupe Entreprises et Gestion des avoirs, région du Canada     




Résultat net comme présenté

1 895 $

1 665 $

En hausse de 14 %

Résultat net ajusté2

1 895 $

1 665 $

En hausse de 14 %

Résultat avant impôt et provisions2

2 598 $

2 227 $

En hausse de 17 %

Résultat avant impôt et provisions ajusté2

2 598 $

2 227 $

En hausse de 17 %





Groupe Entreprises et Gestion des avoirs, région
   des États?Unis
 




Résultat net comme présenté

760 $

926 $

En baisse de 18 %

Résultat net ajusté2

810 $

976 $

En baisse de 17 %

Résultat avant impôt et provisions2

1 129 $

1 073 $

En hausse de 5 %

Résultat avant impôt et provisions ajusté2

1 197 $

1 141 $

En hausse de 5 %





Marchés des capitaux




Résultat net comme présenté

1 908 $

1 857 $

En hausse de 3 %

Résultat net ajusté2

1 908 $

1 857 $

En hausse de 3 %

Résultat avant impôt et provisions2

2 564 $

2 403 $

En hausse de 7 %

Résultat avant impôt et provisions ajusté2

2 564 $

2 403 $

En hausse de 7 %

1)

En fonction des résultats ajustés. Les mesures ajustées sont des mesures non conformes aux PCGR. Se reporter à la section Mesures non conformes aux PCGR pour plus de précisions.

2)

Mesure non conforme aux PCGR. Se reporter à la section Mesures non conformes aux PCGR pour plus de précisions.

3)

Le 7 avril 2022, les actionnaires de la CIBC ont approuvé le fractionnement des actions ordinaires émises et en circulation de la CIBC (fractionnement d'actions), à raison de deux actions pour une. Chaque actionnaire inscrit à la fermeture des bureaux le 6 mai 2022 (date de clôture des registres) a reçu une action additionnelle le 13 mai 2022 (date de paiement) pour chaque action détenue à la date de clôture des registres. Le nombre d'actions ordinaires et les montants par action ordinaire ont été rajustés pour refléter le fractionnement d'actions, comme s'il avait été appliqué de manière rétroactive au cours de toutes les périodes présentées.

4)

Le taux de croissance annuel composé (TCAC) sur trois ans est calculé pour la période de 2019 à 2022, et le TCAC sur cinq ans, pour la période de 2017 à 2022.

5)

Se reporter à la section Points saillants financiers du quatrième trimestre pour plus de précisions sur la composition de ces mesures financières.


Données fondamentales solides
Tout en investissant dans ses activités essentielles, la Banque CIBC a continué de renforcer ses données fondamentales clés. En 2022, la Banque CIBC a maintenu la solidité de ses fonds propres et de saines pratiques de gestion du risque :

  • les ratios de fonds propres ont été excellents, le ratio des fonds propres de première catégorie sous forme d'actions ordinaires1 s'établissant à 11,7 % comme il a été mentionné auparavant, et le ratio des fonds propres de première catégorie1 et le ratio du total des fonds propres1, respectivement à 13,3 % et 15,3 % au 31 octobre 2022;
  • le risque de marché, calculé selon la valeur à risque moyenne, a été de 8,7 M$ en 2022, comparativement à 7,6 M$ en 2021;
  • notre rendement au chapitre du crédit est demeuré solide, le coefficient de pertes sur créances2 s'établissant à 14 points de base par rapport à 16 points de base en 2021;
  • le ratio de liquidité à court terme1 s'est établi à 129 % pour le trimestre clos le 31 octobre 2022;
  • le ratio de levier1 était de 4,4 % au 31 octobre 2022.

La Banque CIBC a annoncé une augmentation de son dividende trimestriel sur les actions ordinaires, qui est passé de 0,83 $ à 0,85 $ par action pour le trimestre prenant fin le 31 janvier 2023.

1)

Les ratios de fonds propres sont calculés conformément à la ligne directrice NFP du BSIF; le ratio de levier, conformément à la ligne directrice Exigences de levier du BSIF; et le ratio de liquidité à court terme, conformément à la ligne directrice Normes de liquidité du BSIF; toutes fondées sur le cadre normatif du CBCB. Se reporter aux sections Gestion des fonds propres et Risque de liquidité du Rapport annuel 2022, disponible sur le site de SEDAR, à l'adresse www.sedar.com.

2)

Se reporter à la section Points saillants financiers du quatrième trimestre pour plus de précisions sur la composition de ces mesures financières.


Qualité du crédit
La dotation à la provision pour pertes sur créances s'est chiffrée à 436 M$ au quatrième trimestre, en hausse de 358 M$, ou 459 %, par rapport à celle du trimestre correspondant de l'exercice précédent. Au trimestre considéré, une dotation à la provision pour pertes sur prêts productifs de 217 M$ a été comptabilisée, en raison surtout de l'évolution défavorable de nos perspectives économiques, comparativement à une reprise de la provision de 34 M$ reflétant l'évolution favorable de nos perspectives économiques, partiellement contrebalancée par des mises à jour des paramètres des modèles, au trimestre correspondant de l'exercice précédent. La dotation à la provision pour pertes sur prêts douteux a augmenté de 107 M$, ce qui est essentiellement attribuable à Services bancaires personnels et PME, région du Canada, et à Groupe Entreprises et Gestion des avoirs, région des États-Unis.

Apporter davantage à nos collectivités
À la Banque CIBC, nous croyons que chaque idée est une possibilité. Nous investissons temps et ressources pour éliminer les obstacles à l'atteinte des objectifs et nous faisons la preuve qu'en unissant nos forces, nous créons des changements positifs qui contribuent à l'essor de nos collectivités. Au cours du trimestre considéré :

  • nous nous sommes joints à plus de 45 000 Canadiens, dont près de 10 000 étaient des membres de notre équipe, en appui à la Course à la vie CIBC de la Société canadienne du cancer. En tout, plus de 13 M$ ont été amassés pour la promotion de programmes de recherche, de sensibilisation et de soutien dans le domaine du cancer du sein, dont plus de 2 M$ par l'Équipe CIBC;
  • en réponse aux nombreuses catastrophes survenues à l'échelle nationale et internationale, nous avons rapidement donné aux collectivités touchées pour les soutenir dans leurs efforts de rétablissement. La Banque CIBC a ainsi versé plus de 450 000 $ à divers organismes communautaires à la suite des ouragans Ian et Fiona, des inondations au Pakistan et de la tragédie survenue dans la Nation crie James Smith;
  • la Fondation CIBC a lancé, en collaboration avec Microsoft Canada, la nouvelle Alliance pour un impact social, laquelle visera à combler les lacunes en matière de compétences numériques en offrant de nouvelles possibilités de formation et d'emploi dans le secteur des technologies et en assurant l'égalité d'accès à toutes les communautés du pays. En appui à cet objectif, la Fondation CIBC et Microsoft oeuvreront de concert avec NPower Canada et La Marche des dix sous du Canada pour accélérer la formation et le perfectionnement des compétences et donner accès aux carrières dans le domaine des technologies.

Au cours de sa première année d'activité, la Fondation CIBC a versé 3,5 M$ en financement significatif, nouveau ou supplémentaire, à 68 organismes de bienfaisance du Canada.

Points saillants financiers du quatrième trimestre


Aux dates indiquées ou pour
les trois mois clos les





Aux dates indiquées ou pour
les douze mois clos les














31 oct. 
2022

31 juill.
2022


31 oct.
2021




31 oct. 
2022

31 oct.
2021



Non audité







Résultats financiers (en millions de dollars)



Produits nets d'intérêts


3 185

$


3 236

$


2 980

$




12 641

$


11 459

$


Produits autres que d'intérêts


2 203



2 335



2 084





9 192



8 556



Total des produits


5 388



5 571



5 064





21 833



20 015



Dotation à la provision pour pertes sur créances


436



243



78





1 057



158



Charges autres que d'intérêts


3 483



3 183



3 135





12 803



11 535



Résultat avant impôt sur le résultat


1 469



2 145



1 851





7 973



8 322



Impôt sur le résultat


284



479



411





1 730



1 876



Résultat net


1 185

$


1 666

$


1 440

$




6 243

$


6 446

$


Résultat net applicable aux participations ne donnant pas le contrôle


7



6



4





23



17



          Porteurs d'actions privilégiées et d'autres instruments de capitaux propres


37



46



47





171



158



          Porteurs d'actions ordinaires


1 141



1 614



1 389





6 049



6 271



Résultat net applicable aux actionnaires


1 178

$


1 660

$


1 436

$




6 220

$


6 429

$


Mesures financières



















Coefficient d'efficacité comme présenté1


64,6

%


57,1

%


61,9

%




58,6

%


57,6

%


Levier d'exploitation comme présenté1


(4,7)

%


1,1

%


1,7

%




(1,9)

%


5,3

%


Coefficient de pertes sur créances2


0,16

%


0,12

%


0,10

%




0,14

%


0,16

%


Rendement des capitaux propres applicables aux porteurs d'actions ordinaires
   comme présenté1, 3


10,1

%


14,6

%


13,4

%




14,0

%


16,1

%


Marge d'intérêts nette1


1,33

%


1,43

%


1,41

%




1,40

%


1,42

%


Marge d'intérêts nette sur l'actif productif d'intérêts moyen1, 4


1,51

%


1,61

%


1,58

%




1,58

%


1,59

%


Rendement de l'actif moyen1, 4


0,50

%


0,73

%


0,68

%




0,69

%


0,80

%


Rendement de l'actif productif d'intérêts moyen1, 4


0,56

%


0,83

%


0,77

%




0,78

%


0,89

%


Taux d'impôt effectif comme présenté


19,3

%


22,3

%


22,2

%




21,7

%


22,5

%


Renseignements sur les actions ordinaires



















Par action ($)5

- résultat de base


1,26

$


1,79

$


1,54

$




6,70

$


6,98

$



- résultat dilué comme présenté


1,26



1,78



1,54





6,68



6,96




- dividendes


0,830



0,830



0,730





3,270



2,920




- valeur comptable6


49,95



48,97



45,83





49,95



45,83



Cours de clôture de l'action ($)5


61,87



64,78



75,09





61,87



75,09



Nombre d'actions en circulation (en milliers)5

- moyen pondéré de base


905 120



903 742



900 937





903 312



897 906




- moyen pondéré dilué


906 533



905 618



904 055





905 684



900 365




- fin de la période


906 040



904 691



901 656





906 040



901 656



Capitalisation boursière (en millions de dollars)


56 057

$


58 606

$


67 701

$




56 057

$


67 701

$


Mesures de valeur



















Rendement total pour les actionnaires


(3,17)

%


(7,57)

%


4,55

%




(13,56)

%


58,03

%


Rendement des actions (selon le cours de clôture de l'action)


5,3

%


5,1

%


3,9

%




5,3

%


3,9

%


Ratio de versement de dividendes comme présenté1


65,9

%


46,4

%


47,3

%




48,8

%


41,8

%


Ratio cours/valeur comptable


1,24



1,32



1,64





1,24



1,64



Principales mesures financières - ajustées7



















Coefficient d'efficacité ajusté8


60,9

%


55,2

%


57,8

%




56,4

%


55,4

%


Levier d'exploitation ajusté8


(5,8)

%


(0,3)

%


(2,8)

%




(1,9)

%


0,7

%


Rendement des capitaux propres applicables aux porteurs d'actions
   ordinaires ajusté3


11,2

%


15,1

%


14,7

%




14,7

%


16,7

%


Taux d'impôt effectif ajusté


20,1

%


22,4

%


22,5

%




21,9

%


22,7

%


Résultat dilué par action ajusté5


1,39

$


1,85

$


1,68

$




7,05

$


7,23

$


Ratio de versement de dividendes ajusté


59,5

%


44,8

%


43,2

%




46,3

%


40,3

%


Données du bilan et hors bilan (en millions de dollars)



















Trésorerie, dépôts auprès d'autres banques et valeurs mobilières


239 740

$


222 183

$


218 398

$




239 740

$


218 398

$


Prêts et acceptations, nets de la provision pour pertes sur créances


528 657



516 595



462 879





528 657



462 879



Total de l'actif


943 597



896 790



837 683





943 597



837 683



Dépôts


697 572



678 457



621 158





697 572



621 158



Capitaux propres applicables aux porteurs d'actions ordinaires1


45 258



44 304



41 323





45 258



41 323



Actif moyen4


947 830



899 963



835 931





900 213



809 621



Actif productif d'intérêts moyen1, 4


834 639



796 592



747 009





799 224



721 686



Capitaux propres moyens applicables aux porteurs d'actions ordinaires1, 4


44 770



43 875



40 984





43 354



38 881



Biens administrés1, 9, 10


2 854 828


2 851 405


2 963 221




2 854 828


2 963 221



Biens sous gestion1, 10


291 513


298 122


316 834




291 513


316 834



Mesures de qualité du bilan et mesures en matière de liquidité11



















Actif pondéré en fonction du risque (APR) (en millions de dollars)


315 634

$


303 743

$


272 814

$




315 634

$


272 814

$


Ratio des fonds propres de première catégorie sous forme d'actions ordinaires12


11,7

%


11,8

%


12,4

%




11,7

%


12,4

%


Ratio des fonds propres de première catégorie12


13,3

%


13,2

%


14,1

%




13,3

%


14,1

%


Ratio du total des fonds propres12


15,3

%


15,3

%


16,2

%




15,3

%


16,2

%


Ratio de levier


4,4

%


4,3

%


4,7

%




4,4

%


4,7

%


Ratio de liquidité à court terme (LCR)13


129

%


123

%


127

%




s. o.



s. o.



Ratio de liquidité à long terme (NSFR)


118

%


117

%


118

%




118

%


118

%


Autres renseignements



















Équivalents temps plein


50 427



49 505



45 282





50 427



45 282



1)

Certaines informations supplémentaires sur la composition de ces mesures financières ont été intégrées par renvoi et peuvent être consultées dans la section Glossaire de notre Rapport annuel 2022, disponible sur le site de SEDAR, à l'adresse www.sedar.com.

2)

Ratio obtenu en divisant la dotation à (reprise de) la provision pour pertes sur prêts douteux par les prêts et acceptations bancaires moyens, déduction faite de la provision pour pertes sur créances.

3)

Annualisé.

4)

Les soldes moyens correspondent à la moyenne pondérée des soldes de clôture quotidiens.

5)

Le 7 avril 2022, les actionnaires de la CIBC ont approuvé le fractionnement des actions ordinaires émises et en circulation de la CIBC (fractionnement d'actions), à raison de deux actions pour une. Chaque actionnaire inscrit à la fermeture des bureaux le 6 mai 2022 (date de clôture des registres) a reçu une action additionnelle le 13 mai 2022 (date de paiement) pour chaque action détenue à la date de clôture des registres. Le nombre d'actions ordinaires et les montants par action ordinaire ont été rajustés pour refléter le fractionnement d'actions, comme s'il avait été appliqué de manière rétroactive au cours de toutes les périodes présentées.

6)

Capitaux propres applicables aux porteurs d'actions ordinaires divisés par le nombre d'actions ordinaires émises et en circulation à la fin de la période.

7)

Les mesures ajustées sont des mesures non conformes aux PCGR. Les mesures ajustées sont calculées de la même façon que les mesures comme présentées, mis à part le fait que l'information financière utilisée dans le calcul des mesures ajustées a été ajustée pour éliminer l'incidence des éléments d'importance. Se reporter à la section Mesures non conformes aux PCGR pour plus de précisions et un rapprochement des résultats comme présentés et des résultats ajustés.

8)

Calculé sur une base d'imposition équivalente (BIE).

9)

Comprennent le plein montant contractuel des biens administrés ou gardés par une coentreprise à parts égales entre la Banque CIBC et The Bank of New York Mellon de 2 258,1 G$ (2 241,6 G$ au 31 juillet 2022 et 2 341,1 G$ au 31 octobre 2021).

10)

Les biens sous gestion sont compris dans les montants présentés au titre des biens administrés.

11)

L'APR et les ratios de fonds propres sont calculés conformément à la ligne directrice NFP du BSIF; le ratio de levier, conformément à la ligne directrice Exigences de levier du BSIF; et le ratio de liquidité à court terme et le ratio de liquidité à long terme, conformément à la ligne directrice Normes de liquidité du BSIF; toutes fondées sur le cadre normatif du CBCB. Se reporter aux sections Gestion des fonds propres et Risque de liquidité du Rapport annuel 2022, disponibles sur le site de SEDAR, à l'adresse www.sedar.com.

12)

Les ratios reflètent les mesures transitoires relatives aux pertes de crédit attendues annoncées par le BSIF le 27 mars 2020 en réponse à la pandémie de COVID-19.

13)

Moyenne pour les trimestres clos de chaque exercice indiqué.

s. o.   

Sans objet.

       

Revue des résultats du quatrième trimestre de Services bancaires personnels et PME, région du Canada

En millions de dollars, pour les trois mois clos les


31 oct.
2022



31 juill.
2022



31 oct.
2021


Produits


2 262

$


2 321

$


2 128

$

Dotation à (reprise de) la provision pour pertes sur créances











Prêts douteux


158



136



87



Prêts productifs


147



64



77


Total de la dotation à la provision pour pertes sur créances


305



200



164


Charges autres que d'intérêts


1 313



1 313



1 152


Résultat avant impôt sur le résultat


644



808



812


Impôt sur le résultat


173



213



215


Résultat net


471

$


595

$


597

$

Résultat net applicable aux :











Actionnaires


471

$


595

$


597

$

Total des produits











Produits nets d'intérêts


1 720

$


1 767

$


1 542

$


Produits autres que d'intérêts1


542



554



586




2 262

$


2 321

$


2 128

$

Marge d'intérêts nette sur l'actif productif d'intérêts moyen2, 3


2,19

%


2,29

%


2,17

%

Coefficient d'efficacité


58,0

%


56,6

%


54,1

%

Levier d'exploitation


(7,7)

%


(4,7)

%


(0,4)

%

Rendement des capitaux propres4


22,1

%


28,1

%


35,9

%

Capitaux propres moyens applicables aux porteurs d'actions ordinaires répartis4                                


8 437

$


8 387

$


6 608

$

Équivalents temps plein


13 840



13 576



12 629



Le résultat net pour le trimestre a été de 471 M$, en baisse de 126 M$ comparativement à celui du quatrième trimestre de 2021. Le résultat avant impôt et provisions ajusté4 a été de 968 M$, en baisse de 20 M$ par rapport à celui du quatrième trimestre de 2021, en raison de l'augmentation des charges, compensée en partie par la hausse des produits.

Les produits ont atteint 2 262 M$, en hausse de 134 M$ par rapport à ceux du quatrième trimestre de 2021, principalement en raison de la progression des produits nets d'intérêts, laquelle découle surtout de la croissance des volumes de dépôts et d'actifs, en lien notamment avec l'acquisition du portefeuille canadien de cartes de crédit Costco, le tout en partie contrebalancé par la baisse des produits autres que d'intérêts. 

La marge d'intérêts nette sur l'actif productif d'intérêts moyen a augmenté de 2 points de base, en lien essentiellement avec la hausse des marges sur les dépôts et l'incidence de l'acquisition du portefeuille canadien de cartes de crédit Costco, le tout partiellement contrebalancé par la baisse des marges sur les prêts.

La dotation à la provision pour pertes sur créances s'est chiffrée à 305 M$, en hausse de 141 M$ comparativement à celle du quatrième trimestre de 2021, en raison d'une augmentation de la dotation à la provision pour pertes sur prêts productifs, laquelle découle de l'évolution défavorable de nos perspectives économiques, et d'une hausse de la dotation à la provision pour pertes sur prêts douteux sous l'effet d'un accroissement des radiations et de la hausse de la dotation à la provision reflétant une augmentation des prêts considérés comme douteux.

Les charges autres que d'intérêts se sont chiffrées à 1 313 M$, en hausse de 161 M$ par rapport à celles du quatrième trimestre de 2021, ce qui découle surtout de l'accroissement des dépenses liées aux initiatives stratégiques, dont l'acquisition du portefeuille canadien de cartes de crédit Costco, ainsi que de la progression des salaires du personnel.

1)

Incluent les produits intersectoriels, qui représentent les commissions de vente internes et la répartition des produits selon le modèle de gestion de la répartition selon le responsable du produit-segment de clientèle?canal de distribution.

2)

Les soldes moyens correspondent à la moyenne pondérée des soldes de clôture quotidiens.

3)

Certaines informations supplémentaires sur la composition de ces mesures financières ont été intégrées par renvoi et peuvent être consultées dans la section Glossaire de notre Rapport annuel 2022, disponible sur le site de SEDAR, à l'adresse www.sedar.com.

4)

Mesure non conforme aux PCGR. Se reporter à la section Mesures non conformes aux PCGR pour plus de précisions.

 

Revue des résultats du quatrième trimestre de Groupe Entreprises et Gestion des avoirs, région du Canada


31 oct. 
2022



31 juill.
2022


31 oct.
2021


En millions de dollars, pour les trois mois clos les



Produits











Groupe Entreprises


601

$


604

$


489

$


Gestion des avoirs


715



734



751


Total des produits


1 316



1 338



1 240


Dotation à (reprise de) la provision pour pertes sur créances











Prêts douteux


14



9



6



Prêts productifs


7



1



(11)


Total de la dotation à (reprise de) la provision pour pertes sur créances


21



10



(5)


Charges autres que d'intérêts


658



670



646


Résultat avant impôt sur le résultat


637



658



599


Impôt sur le résultat


168



174



157


Résultat net


469

$


484

$


442

$

Résultat net applicable aux :











Actionnaires


469

$


484

$


442

$

Total des produits











Produits nets d'intérêts


452

$


442

$


352

$


Produits autres que d'intérêts1


864



896



888





1 316

$


1 338

$


1 240

$

Marge d'intérêts nette sur l'actif productif d'intérêts moyen2, 3


3,38

%


3,40

%


3,28

%

Coefficient d'efficacité


50,0

%


50,1

%


52,0

%

Levier d'exploitation


4,1

%


2,4

%


1,1

%

Rendement des capitaux propres4


21,6

%


22,8

%


24,9

%

Capitaux propres moyens applicables aux porteurs d'actions ordinaires répartis4                                   


8 598

$


8 423

$


7 039

$

Équivalents temps plein


5 711



5 668



5 241



Le résultat net pour le trimestre a été de 469 M$, en hausse de 27 M$ comparativement à celui du quatrième trimestre de 2021. Le résultat avant impôt et provisions ajusté4 a été de 658 M$, en hausse de 64 M$ par rapport à celui du quatrième trimestre de 2021, en raison de l'augmentation des produits, contrebalancée en partie par la hausse des charges.

Les produits ont atteint 1 316 M$, en hausse de 76 M$ comparativement à ceux du quatrième trimestre de 2021, en lien essentiellement avec la hausse des produits nets d'intérêts liée à la croissance des volumes de prêts, l'accroissement des marges sur les dépôts découlant du contexte de hausse des taux d'intérêt et la progression des honoraires dans Groupe Entreprises. Les produits de Gestion des avoirs ont reculé en raison de l'incidence de la dépréciation des marchés sur les biens sous gestion et les biens administrés et de la diminution des produits tirés des commissions liée au recul des activités des clients, le tout en partie compensé par l'incidence de l'accroissement des volumes et des taux avantageux dans les services bancaires privés.

La marge d'intérêts nette sur l'actif productif d'intérêts moyen a augmenté de 10 points de base, en lien surtout avec la hausse des marges sur les dépôts, partiellement contrebalancée par le recul des marges sur les prêts.

Au trimestre considéré, une dotation à la provision pour pertes sur créances de 21 M$ a été comptabilisée, en raison surtout d'une évolution défavorable de nos perspectives économiques et de la dotation à la provision pour pertes sur un petit nombre de prêts douteux, comparativement à une reprise de la provision de 5 M$ découlant essentiellement de l'évolution favorable de nos perspectives économiques au quatrième trimestre de 2021.

Les charges autres que d'intérêts se sont établies à 658 M$, en hausse de 12 M$, par rapport à celles du quatrième trimestre de 2021, ce qui est principalement attribuable à la hausse des dépenses liées aux initiatives stratégiques et à la progression des salaires du personnel.

1)

Incluent les produits intersectoriels, qui représentent les commissions de vente internes et la répartition des produits selon le modèle de gestion de la répartition selon le responsable du produit-segment de clientèle?canal de distribution.

2)

Les soldes moyens correspondent à la moyenne pondérée des soldes de clôture quotidiens.

3)

Certaines informations supplémentaires sur la composition de ces mesures financières ont été intégrées par renvoi et peuvent être consultées dans la section Glossaire de notre Rapport annuel 2022, disponible sur le site de SEDAR, à l'adresse www.sedar.com.

4)

Mesure non conforme aux PCGR. Se reporter à la section Mesures non conformes aux PCGR pour plus de précisions.

 

Revue des résultats du quatrième trimestre de Groupe Entreprises et Gestion des avoirs,
région des États-Unis, en dollars canadiens
   

En millions de dollars, pour les trois mois clos les


31 oct.
2022



31 juill.
2022



31 oct.
2021


Produits











Groupe Entreprises


432

$


388

$


366

$


Gestion des avoirs1


221



216



196


Total des produits2


653



604



562


Dotation à (reprise de) la provision pour pertes sur créances











Prêts douteux


34



15



8



Prêts productifs


66



20



(59)


Total de la dotation à (reprise de) la provision pour pertes sur créances


100



35



(51)


Charges autres que d'intérêts


356



334



296


Résultat avant impôt sur le résultat


197



235



317


Impôt sur le résultat


36



42



61


Résultat net


161

$


193

$


256

$

Résultat net applicable aux :











Actionnaires


161

$


193

$


256

$

Total des produits2











Produits nets d'intérêts


466

$


415

$


368

$


Produits autres que d'intérêts


187



189



194





653

$


604

$


562

$

Marge d'intérêts nette sur l'actif productif d'intérêts moyen3, 4


3,49

%


3,36

%


3,48

%

Coefficient d'efficacité


54,5

%


55,3

%


52,5

%

Rendement des capitaux propres5


5,8

%


7,3

%


11,2

%

Capitaux propres moyens applicables aux porteurs d'actions ordinaires répartis5               


11 015

$


10 534

$


9 085

$

Équivalents temps plein


2 472



2 395



2 170


 

Revue des résultats du quatrième trimestre de Groupe Entreprises et Gestion des avoirs,
région des États-Unis, en dollars américains

En millions de dollars, pour les trois mois clos les


31 oct.
2022



31 juill.
2022



31 oct.
2021


Produits











Groupe Entreprises


320

$


304

$


293

$


Gestion des avoirs1


163



169



155


Total des produits2


483



473



448


Dotation à (reprise de) la provision pour pertes sur créances











Prêts douteux


25



12



7



Prêts productifs


51



16



(47)


Total de la dotation à (reprise de) la provision pour pertes sur créances                


76



28



(40)


Charges autres que d'intérêts


264



261



235


Résultat avant impôt sur le résultat


143



184



253


Impôt sur le résultat


27



32



49


Résultat net


116

$


152

$


204

$

Résultat net applicable aux :











Actionnaires


116

$


152

$


204

$

Total des produits2











Produits nets d'intérêts


346



325



293



Produits autres que d'intérêts


137



148



155




483



473



448


Levier d'exploitation


(4,1)

%


(9,3)

%


(1,9)

%


Le résultat net pour le trimestre a été de 161 M$ (116 M$ US), en baisse de 95 M$ (baisse de 88 M$ US) comparativement à celui du quatrième trimestre de 2021. Le résultat avant impôt et provisions ajusté5 a été de 314 M$ (232 M$ US), en hausse de 32 M$ (hausse de 6 M$ US) par rapport à celui du quatrième trimestre de 2021, en raison de l'augmentation des produits nets d'intérêts, partiellement contrebalancée par la baisse des produits tirés des honoraires.

Les produits ont atteint 483 M$ US, en hausse de 35 M$ US par rapport à ceux du quatrième trimestre de 2021, en lien principalement avec l'augmentation des volumes de prêts et de dépôts et l'incidence de la hausse des taux d'intérêt, le tout en partie contrebalancé par la diminution des frais de gestion d'actifs.

La marge d'intérêts nette sur l'actif productif d'intérêts moyen a augmenté de 1 point de base, en lien essentiellement avec la hausse des marges sur les dépôts, partiellement contrebalancée par la baisse des marges sur les prêts et la diminution des frais de remboursement des prêts en vertu du Programme de protection des salaires (Paycheck Protection Program) des États-Unis.

Au trimestre considéré, une dotation à la provision pour pertes sur créances de 76 M$ US a été comptabilisée, en raison surtout d'une évolution défavorable de nos perspectives économiques, de la mise à jour des paramètres des modèles, d'une migration du crédit désavantageuse et d'une augmentation de la dotation à la provision pour pertes sur prêts douteux attribuable aux secteurs de l'immobilier, de la construction et du pétrole et du gaz. Les résultats du quatrième trimestre de 2021 reflètent une reprise de la provision pour pertes sur créances de 40 M$ US découlant d'une évolution favorable de nos perspectives économiques, attribuable à la reprise qui a suivi la pandémie de COVID-19, et d'une migration avantageuse du crédit.

Les charges autres que d'intérêts ont été de 264 M$ US, en hausse de 29 M$ US par rapport à celles du quatrième trimestre de 2021, en raison surtout de l'augmentation des salaires du personnel et de la hausse des dépenses liées aux investissements dans les activités et les infrastructures.

1)

Comprend les produits attribuables au programme de protection des salaires (Paycheck Protection Program ou PPP) aux États-Unis.

2)

Comprenait des produits de 2 M$ (1 M$ US) liés à la désactualisation de l'écart associé à la juste valeur des prêts acquis à la date d'acquisition de The PrivateBank pour le trimestre clos le 31 octobre 2022 (1 M$ (1 M$ US) pour le trimestre clos le 31 juillet 2022 et 3 M$ (3 M$ US) pour le trimestre clos le 31 octobre 2021).

3)

Les soldes moyens correspondent à la moyenne pondérée des soldes de clôture quotidiens.

4)

Certaines informations supplémentaires sur la composition de ces mesures financières ont été intégrées par renvoi et peuvent être consultées dans la section Glossaire de notre Rapport annuel 2022, disponible sur le site de SEDAR, à l'adresse www.sedar.com.

5)

Mesure non conforme aux PCGR. Se reporter à la section Mesures non conformes aux PCGR pour plus de précisions.

 

Revue des résultats du quatrième trimestre de Marchés des capitaux

En millions de dollars, pour les trois mois clos les


31 oct.
2022



31 juill.
2022



31 oct.
2021


Produits











Marchés CIBC, réseau mondial


463

$


512

$


420

$


Services financiers aux entreprises et services de Banque d'investissement


440



432



382



Services financiers directs


279



255



210


Total des produits1


1 182



1 199



1 012


Dotation à (reprise de) la provision pour pertes sur créances











Prêts douteux


(5)



(15)



-



Prêts productifs


4



6



(34)


Total de la dotation à (reprise de) la provision pour pertes sur créances


(1)



(9)



(34)


Charges autres que d'intérêts


656



593



528


Résultat avant impôt sur le résultat


527



615



518


Impôt sur le résultat1


149



168



140


Résultat net


378

$


447

$


378

$

Résultat net applicable aux :











Actionnaires


378

$


447

$


378

$

Coefficient d'efficacité


55,4

%


49,5

%


52,2

%

Levier d'exploitation


(7,1)

%


(7,2)

%


(7,2)

%

Rendement des capitaux propres2


15,8

%


19,3

%


19,7

%

Capitaux propres moyens applicables aux porteurs d'actions ordinaires répartis2


9 522

$


9 200

$


7 632

$

Équivalents temps plein


2 384



2 410



2 225


 

Le résultat net comme présenté pour le trimestre a été de 378 M$, comparativement à un résultat net comme présenté de 378 M$ au quatrième trimestre de 2021. Le résultat avant impôt et provisions ajusté2 a augmenté de 42 M$, ou 9 %, par rapport à celui du quatrième trimestre de 2021, en raison de l'augmentation des produits, contrebalancée en partie par la hausse des charges.

Les produits ont atteint 1 182 M$, en hausse de 170 M$ par rapport à ceux du quatrième trimestre de 2021. Les produits de Marchés CIBC, réseau mondial, ont augmenté en raison de la hausse des produits tirés des opérations de change et de la négociation de titres à revenu fixe, en partie contrebalancée par la diminution des produits tirés de la négociation de dérivés sur actions. Dans les Services financiers aux entreprises et services de Banque d'investissement, la hausse des produits tirés des services financiers aux entreprises et des services consultatifs a été en partie contrebalancée par la baisse des activités de souscription de titres de créance et de participation. Les produits de Services financiers directs ont augmenté en raison de la hausse des produits tirés de Simplii Financial.

La reprise de la provision pour pertes sur créances a diminué de 33 M$ par rapport à celle du quatrième trimestre de 2021, en lien essentiellement avec une évolution favorable de nos perspectives économiques au cours du trimestre correspondant de l'exercice précédent.

Les charges autres que d'intérêts ont été de 656 M$, en hausse de 128 M$ par rapport à celles du quatrième trimestre de 2021, en raison surtout de l'augmentation des salaires du personnel et des investissements réalisés dans les initiatives de gestion stratégiques.

1)

Les produits et l'impôt sur le résultat de Marchés des capitaux sont présentés sur une BIE. Des montants correspondants sont inclus dans les produits et l'impôt sur le résultat de Siège social et autres. Par conséquent, les produits et l'impôt sur le résultat comprennent un ajustement selon la BIE de 51 M$ pour le trimestre clos le 31 octobre 2022 (48 M$ pour le trimestre clos le 31 juillet 2022 et 48 M$ pour le trimestre clos le 31 octobre 2021).

2)

Mesure non conforme aux PCGR. Se reporter à la section Mesures non conformes aux PCGR pour plus de précisions.

 

Revue des résultats du quatrième trimestre du groupe Siège social et autres


31 oct. 
2022

31 juill.
2022


31 oct.
2021


En millions de dollars, pour les trois mois clos les



Produits










Services bancaires internationaux


220

$

189

$


180

$


Divers


(245)


(80)



(58)


Total des produits1


(25)


109



122


Dotation à (reprise de) la provision pour pertes sur créances










Prêts douteux


18


11



11



Prêts productifs


(7)


(4)



(7)


Total de la dotation à la provision pour pertes sur créances


11


7



4


Charges autres que d'intérêts


500


273



513


Perte avant impôt sur le résultat


(536)


(171)



(395)


Impôt sur le résultat1


(242)


(118)



(162)


Perte nette


(294)

$

(53)

$


(233)

$

Résultat net (perte nette) applicable aux :










Participations ne donnant pas le contrôle


7

$

6

$


4

$


Actionnaires


(301)


(59)



(237)


Équivalents temps plein


26 020


25 456



23 017


 

La perte nette pour le trimestre s'est chiffrée à 294 M$, comparativement à une perte nette de 233 M$ au quatrième trimestre de 2021. La perte avant impôt et provisions ajustée2 a augmenté de 155 M$, ou 65 %, par rapport à celle du quatrième trimestre de 2021, en raison de la diminution des produits, compensée en partie par la baisse des charges.

Les produits ont reculé de 147 M$ comparativement à ceux du quatrième trimestre de 2021, en lien avec la diminution des produits de trésorerie, partiellement compensée par la hausse des produits tirés de CIBC FirstCaribbean, laquelle est attribuable à l'incidence de l'écart de conversion des monnaies étrangères, à la progression des marges sur produits et à l'accroissement des volumes et des honoraires.

La dotation à la provision pour pertes sur créances a augmenté de 7 M$ par rapport à celle du quatrième trimestre de 2021, ce qui s'explique essentiellement par l'augmentation de la dotation à la provision pour pertes sur prêts productifs se rapportant à CIBC FirstCaribbean.

Les charges autres que d'intérêts se sont établies à 500 M$, en baisse de 13 M$ par rapport à celles du quatrième trimestre de 2021. Les charges autres que d'intérêts ajustées2 ont été de 369 M$, en hausse de 8 M$ par rapport à celles du quatrième trimestre de 2021, en lien principalement avec une hausse des coûts liés aux cessations d'emploi et une augmentation des dépenses dans CIBC FirstCaribbean, le tout en partie compensé par une baisse des coûts de soutien du siège social non répartis.

L'économie d'impôt a augmenté de 80 M$ par rapport à celle du quatrième trimestre de 2021, en raison surtout d'une perte plus importante.

1)

Les produits et l'impôt sur le résultat de Marchés des capitaux sont présentés sur une BIE. Des montants correspondants sont inclus dans les produits et l'impôt sur le résultat de Siège social et autres. Par conséquent, les produits et l'impôt sur le résultat comprennent un ajustement selon la BIE de 51 M$ pour le trimestre clos le 31 octobre 2022 (48 M$ pour le trimestre clos le 31 juillet 2022 et 48 M$ pour le trimestre clos le 31 octobre 2021).

2)

Mesure non conforme aux PCGR. Se reporter à la section Mesures non conformes aux PCGR pour plus de précisions.

 

Bilan consolidé

En millions de dollars canadiens, aux 31 octobre


2022



2021


ACTIF







Trésorerie et dépôts non productifs d'intérêts auprès d'autres banques


31 535

$


34 573

$

Dépôts productifs d'intérêts auprès d'autres banques


32 326



22 424


Valeurs mobilières



175 879



161 401


Garanties au comptant au titre de valeurs empruntées


15 326



12 368


Valeurs acquises en vertu de prises en pension de titres


69 213



67 572


Prêts







Prêts hypothécaires à l'habitation


269 706



251 526


Prêts personnels


45 429



41 897


Cartes de crédit


16 479



11 134


Prêts aux entreprises et aux gouvernements


188 542



150 213


Provision pour pertes sur créances


(3 073)



(2 849)






517 083



451 921


Divers







Dérivés


43 035



35 912


Engagements de clients en vertu d'acceptations


11 574



10 958


Immobilisations corporelles


3 377



3 286


Goodwill


5 348



4 954


Logiciels et autres immobilisations incorporelles


2 592



2 029


Placements dans des entreprises associées et des coentreprises comptabilisés selon la méthode de la mise en équivalence


632



658


Actif d'impôt différé


480



402


Autres actifs


35 197



29 225






102 235



87 424






943 597

$


837 683

$

PASSIF ET CAPITAUX PROPRES







Dépôts







Particuliers


232 095

$


213 932

$

Entreprises et gouvernements


397 188



344 388


Banques


22 523



20 246


Emprunts garantis


45 766



42 592






697 572



621 158


Engagements liés à des valeurs vendues à découvert 


15 284



22 790


Garanties au comptant au titre de valeurs prêtées


4 853



2 463


Engagements liés à des valeurs vendues en vertu de mises en pension de titres


77 171



71 880


Divers







Dérivés


52 340



32 101


Acceptations


11 586



10 961


Passif d'impôt différé


45



38


Autres passifs


28 072



24 923






92 043



68 023


Titres secondaires


6 292



5 539


Capitaux propres







Actions privilégiées et autres instruments de capitaux propres


4 923



4 325


Actions ordinaires


14 726



14 351


Surplus d'apport


115



110


Résultats non distribués


28 823



25 793


Cumul des autres éléments du résultat global


1 594



1 069


Total des capitaux propres applicables aux actionnaires


50 181



45 648


Participations ne donnant pas le contrôle


201



182


Total des capitaux propres


50 382



45 830






943 597

$


837 683

$

             

Compte de résultat consolidé


Pour les trois mois
clos les



Pour les douze mois
clos les







31 oct.
2022


31 juill.
2022


31 oct.
2021




31 oct.
2022


31 oct.
2021



En millions de dollars, sauf indication contraire









Produits d'intérêts1



















Prêts


5 806

$


4 449

$


3 103

$




16 874

$


12 150

$


Valeurs mobilières


1 243



884



527





3 422



2 141



Valeurs empruntées ou acquises en vertu de prises en pension de titres


669



308



75





1 175



319



Dépôts auprès d'autres banques


474



159



32





708



131





8 192



5 800



3 737





22 179



14 741



Charges d'intérêts



















Dépôts


4 177



2 123



612





7 887



2 651



Valeurs vendues à découvert


121



103



61





380



236



Valeurs prêtées ou vendues en vertu de mises en pension de titres


564



252



42





943



208



Titres secondaires


84



55



29





203



122



Divers


61



31



13





125



65





5 007



2 564



757





9 538



3 282



Produits nets d'intérêts


3 185



3 236



2 980





12 641



11 459



Produits autres que d'intérêts



















Rémunération de prise ferme et honoraires de consultation


143



120



151





557



713



Frais sur les dépôts et les paiements


221



222



216





880



797



Commissions sur crédit


331



324



295





1 286



1 152



Honoraires d'administration de cartes


102



98



125





437



460



Honoraires de gestion de placements et de garde


428



435



441





1 760



1 621



Produits tirés des fonds communs de placement


418



430



469





1 776



1 772



Produits tirés des assurances, nets des réclamations


80



94



87





351



358



Commissions liées aux transactions sur valeurs mobilières


79



87



101





378



426



Profits (pertes) sur les instruments financiers évalués/désignés à la
   juste valeur par le biais du résultat net (JVRN), montant net




















309



318



82





1 172



607



Profits (pertes) sur les titres de créance évalués à la juste valeur par le
   biais des autres éléments du résultat global (JVAERG) et au coût
   amorti, montant net




















(6)



6



22





35



90



Produits tirés des opérations de change autres que de négociation


25



76



50





242



276



Produits tirés des entreprises associées et des coentreprises
   comptabilisées selon la méthode de la mise en équivalence


9



11



11





47



55



Divers


64



114



34





271



229





2 203



2 335



2 084





9 192



8 556



Total des produits


5 388



5 571



5 064





21 833



20 015



Dotation à la provision pour pertes sur créances


436



243



78





1 057



158



Charges autres que d'intérêts



















Salaires et avantages du personnel


1 897



1 767



1 669





7 157



6 450



Frais d'occupation


253



192



327





853



916



Matériel informatique, logiciels et matériel de bureau


598



606



552





2 297



2 030



Communications


89



90



76





352



318



Publicité et expansion des affaires


101



90



87





334



237



Honoraires


82



76



95





313



277



Taxes d'affaires et taxes sur le capital


33



30



28





123



111



Divers


430



332



301





1 374



1 196





3 483



3 183



3 135





12 803



11 535



Résultat avant impôt sur le résultat


1 469



2 145



1 851





7 973



8 322



Impôt sur le résultat


284



479



411





1 730



1 876



Résultat net


1 185

$


1 666

$


1 440

$




6 243

$


6 446

$


Résultat net applicable aux participations ne donnant pas le contrôle                        


7

$


6

$


4

$




23

$


17

$



Porteurs d'actions privilégiées et d'autres instruments de
   capitaux propres


37

$


46

$


47

$




171

$


158

$



Porteurs d'actions ordinaires


1 141



1 614



1 389





6 049



6 271



Résultat net applicable aux actionnaires


1 178

$


1 660

$


1 436

$




6 220

$


6 429

$


Résultat par action (en dollars)2




















De base


1,26

$


1,79

$


1,54

$




6,70

$


6,98

$



Dilué


1,26



1,78



1,54





6,68



6,96



Dividendes par action ordinaire (en dollars)2


0,83



0,83



0,73





3,27



2,92



1)

Comprennent des produits d'intérêts de 7,6 G$, calculés selon la méthode du taux d'intérêt effectif, pour le trimestre clos le 31 octobre 2022 (5,2 G$ pour le trimestre clos le 31 juillet 2022 et 3,4 G$ pour le trimestre clos le 31 octobre 2021).

2)

Le 7 avril 2022, les actionnaires de la CIBC ont approuvé le fractionnement des actions ordinaires émises et en circulation de la CIBC (fractionnement d'actions), à raison de deux actions pour une. Chaque actionnaire inscrit à la fermeture des bureaux le 6 mai 2022 (date de clôture des registres) a reçu une action additionnelle le 13 mai 2022 (date de paiement) pour chaque action détenue à la date de clôture des registres. Le nombre d'actions ordinaires et les montants par action ordinaire ont été rajustés pour refléter le fractionnement d'actions, comme s'il avait été appliqué de manière rétroactive au cours de toutes les périodes présentées.

 

État du résultat global consolidé




Pour les trois mois
clos les



Pour les douze mois
clos les











31 oct.
2022

31 juill.
2022

31 oct.
2021



31 oct.
2022

31 oct.
2021


En millions de dollars




Résultat net


1 185

$

1 666

$

1 440

$



6 243

$

6 446

$

Autres éléments du résultat global, nets de l'impôt sur le résultat, qui pourraient faire l'objet
   d'un reclassement subséquent en résultat net




























  Écart de change, montant net















  Profits nets (pertes nettes) sur investissements dans des établissements à l'étranger


2 691


(136)


(301)




4 043


(2 610)



  Profits nets (pertes nettes) sur transactions de couverture d'investissements dans des
     établissements à l'étranger


(1 510)


81


172




(2 290)


1 495






1 181


(55)


(129)




1 753


(1 115)



  Variation nette des titres de créance évalués à la JVAERG















  Profits nets (pertes nettes) sur les valeurs évaluées à la JVAERG


(107)


(104)


(33)




(784)


(50)



  Reclassement en résultat net de (profits nets) pertes nettes


5


(5)


(15)




(25)


(66)






(102)


(109)


(48)




(809)


(116)



  Variation nette des couvertures de flux de trésorerie















  Profits nets (pertes nettes) sur dérivés désignés comme couvertures de flux de trésorerie


(488)


(121)


(187)




(1 351)


178



  Reclassement en résultat net de (profits nets) pertes nettes


50


248


32




552


(315)




(438)


127


(155)




(799)


(137)


Autres éléments du résultat global, nets de l'impôt sur le résultat, qui ne pourraient
   pas faire l'objet d'un reclassement subséquent en résultat net
 















Profits nets (pertes nettes) au titre des régimes d'avantages postérieurs à l'emploi à
   prestations définies


(198)


(32)


254




198


917



 Profits nets (pertes nettes) découlant de la variation de la juste valeur des passifs
    désignés à leur juste valeur attribuable aux variations du risque de crédit
















40


75


17




262


12



Profits nets (pertes nettes) sur les titres de participation désignés à la JVAERG


(5)


(84)


30




(35)


100






(163)


(41)


301




425


1 029


















Total des autres éléments du résultat global1


478


(78)


(31)




570


(339)


Résultat global


1 663

$

1 588

$

1 409

$



6 813

$

6 107

$

Résultat global applicable aux participations ne donnant pas le contrôle


7

$

6

$

4

$



23

$

17

$


Porteurs d'actions privilégiées et d'autres instruments de capitaux propres


37

$

46

$

47

$



171

$

158

$


Porteurs d'actions ordinaires


1 619


1 536


1 358




6 619


5 932


Résultat global applicable aux actionnaires


1 656

$

1 582

$

1 405

$



6 790

$

6 090

$

1)

Comprend des pertes de 48 M$ pour le trimestre clos le 31 octobre 2022 (pertes de 43 M$ pour le trimestre clos le 31 juillet 2022 et pertes de 9 M$ pour le trimestre clos le 31 octobre 2021) ayant trait à nos placements dans des entreprises associées et des coentreprises comptabilisés selon la méthode de la mise en équivalence.

 




Pour les trois mois
clos les



Pour les douze mois
clos les











31 oct.
2022

31 juill.
2022

31 oct.
2021



31 oct.
2022

31 oct.
2021


En millions de dollars




(Charge) économie d'impôt sur le résultat attribuée à chacune des composantes des
   autres éléments du résultat global














Éléments qui pourraient faire l'objet d'un reclassement subséquent en résultat net















Écart de change, montant net















Profits nets (pertes nettes) sur investissements dans des établissements à l'étranger


(91)

$

5

$

11

$



(136)

$

45

$


Profits nets (pertes nettes) sur transactions de couverture d'investissements dans des
   établissements à l'étranger


82


(5)


(10)




131


(53)






(9)


-


1




(5)


(8)



Variation nette des titres de créance évalués à la JVAERG















Profits nets (pertes nettes) sur les valeurs évaluées à la JVAERG


15


12


5




160


(11)



Reclassement en résultat net de (profits nets) pertes nettes


(2)


2


5




9


23






13


14


10




169


12



Variation nette des couvertures de flux de trésorerie















Profits nets (pertes nettes) sur dérivés désignés comme couvertures de flux de trésorerie                                                                             


174


43


66




482


(64)



Reclassement en résultat net de (profits nets) pertes nettes


(18)


(88)


(11)




(197)


112





156


(45)


55




285


48


Éléments qui ne peuvent faire l'objet d'un reclassement subséquent en résultat net















Profits nets (pertes nettes) au titre des régimes d'avantages postérieurs à l'emploi à
   prestations définies


44


12


(74)




(97)


(311)



Profits nets (pertes nettes) découlant de la variation de la juste valeur des passifs
   désignés à leur juste valeur attribuable aux variations du risque de crédit
















(14)


(27)


(6)




(93)


(4)



Profits nets (pertes nettes) sur les titres de participation désignés à la JVAERG


2


28


(10)




9


(34)






32


13


(90)




(181)


(349)






















192

$

(18)

$

(24)

$



268

$

(297)

$

 

État des variations des capitaux propres consolidé


Pour les trois mois
clos les



Pour les douze mois
clos les










31 oct. 2022


31 juill. 2022


31 oct. 2021




31 oct. 2022


31 oct. 2021


En millions de dollars









Actions privilégiées et autres instruments de capitaux propres














Solde au début de la période


4 325

$

4 325

$

3 575

$



4 325

$

3 575

$

Émission d'actions privilégiées et de billets avec remboursement de capital à recours limité


600


800


750




1 400


750


Rachat d'actions privilégiées


-


(800)


-




(800)


-


Actions autodétenues


(2)


-


-




(2)


-


Solde à la fin de la période


4 923

$

4 325

$

4 325

$



4 923

$

4 325

$

Actions ordinaires














Solde au début de la période


14 643

$

14 545

$

14 252

$



14 351

$

13 908

$

Émission d'actions ordinaires


81


95


99




401


458


Achat d'actions ordinaires aux fins d'annulation


-


-


-




(29)


-


Actions autodétenues


2


3


-




3


(15)


Solde à la fin de la période


14 726

$

14 643

$

14 351

$



14 726

$

14 351

$

Surplus d'apport














Solde au début de la période


107

$

115

$

117

$



110

$

117

$

Charge de rémunération découlant des attributions fondées sur des actions réglées en
     instruments de capitaux propres


9


3


2




24


19


Exercice d'options sur actions et règlement d'autres attributions fondées sur des actions réglées
     en instruments de capitaux propres


(1)


(11)


(14)




(20)


(43)


Divers


-


-


5




1


17


Solde à la fin de la période


115

$

107

$

110

$



115

$

110

$

Résultats non distribués














Solde au début de la période


28 439

$

27 567

$

25 055

$



25 793

$

22 119

$

Résultat net applicable aux actionnaires


1 178


1 660


1 436




6 220


6 429


Dividendes et distributions















Actions privilégiées et autres instruments de capitaux propres


(37)


(46)


(47)




(171)


(158)



Actions ordinaires


(752)


(750)


(657)




(2 954)


(2 622)


Prime à l'achat d'actions ordinaires aux fins d'annulation


-


-


-




(105)


-


Profits réalisés (pertes réalisées) sur les titres de participation désignés à la JVAERG reclassés
     du cumul des autres éléments du résultat global


(1)


9


9




45


27


Divers


(4)


(1)


(3)




(5)


(2)


Solde à la fin de la période


28 823

$

28 439

$

25 793

$



28 823

$

25 793

$

Cumul des autres éléments du résultat global, net de l'impôt sur le résultat














Cumul des autres éléments du résultat global, net de l'impôt sur le résultat, qui pourraient faire
      l'objet d'un reclassement subséquent en résultat net















Écart de change, montant net















Solde au début de la période


630

$

685

$

187

$



58

$

1 173

$


Variation nette de l'écart de change


1 181


(55)


(129)




1 753


(1 115)



Solde à la fin de la période


1 811

$

630

$

58

$



1 811

$

58

$


Profits nets (pertes nettes) sur les titres de créance évalués à la JVAERG















Solde au début de la période


(514)

$

(405)

$

241

$



193

$

309

$


Variation nette des titres de créance évalués à la JVAERG


(102)


(109)


(48)




(809)


(116)



Solde à la fin de la période


(616)

$

(514)

$

193

$



(616)

$

193

$


Profits nets (pertes nettes) sur couvertures de flux de trésorerie















Solde au début de la période


(224)

$

(351)

$

292

$



137

$

274

$


Variation nette des couvertures de flux de trésorerie


(438)


127


(155)




(799)


(137)



Solde à la fin de la période


(662)

$

(224)

$

137

$



(662)

$

137

$

Cumul des autres éléments du résultat global, net de l'impôt sur le résultat, qui ne pourraient
         pas faire l'objet d'un reclassement subséquent en résultat net















Profits nets (pertes nettes) au titre des régimes d'avantages postérieurs à l'emploi à
     prestations définies














Solde au début de la période


1 030

$

1 062

$

380

$



634

$

(283)

$


Variation nette des régimes d'avantages postérieurs à l'emploi à prestations définies


(198)


(32)


254




198


917



Solde à la fin de la période


832

$

1 030

$

634

$



832

$

634

$


Profits nets (pertes nettes) découlant de la variation de la juste valeur des
     passifs désignés à leur juste valeur attribuable aux variations du risque de crédit













Solde au début de la période


194

$

119

$

(45)

$



(28)

$

(40)

$


Variation nette attribuable aux variations du risque de crédit


40


75


17




262


12



Solde à la fin de la période


234

$

194

$

(28)

$



234

$

(28)

$


Profits nets (pertes nettes) sur les titres de participation désignés à la JVAERG















Solde au début de la période


(1)

$

92

$

54

$



75

$

2

$


Profits nets (pertes nettes) sur les titres de participation désignés à la JVAERG


(5)


(84)


30




(35)


100



Profits réalisés (pertes réalisées) sur les titres de participation désignés à la JVAERG
     reclassé(e)s en résultats non distribués


1


(9)


(9)




(45)


(27)



Solde à la fin de la période


(5)

$

(1)

$

75

$



(5)

$

75

$

Total du cumul des autres éléments du résultat global, net de l'impôt sur le résultat


1 594

$

1 115

$

1 069

$



1 594

$

1 069

$

Participations ne donnant pas le contrôle














Solde au début de la période


195

$

193

$

177

$



182

$

181

$

Résultat net applicable aux participations ne donnant pas le contrôle


7


6


4




23


17


Dividendes


(2)


(2)


(6)




(8)


(9)


Divers


1


(2)


7




4


(7)


Solde à la fin de la période


201

$

195

$

182

$



201

$

182

$

Capitaux propres à la fin de la période


50 382

$

48 824

$

45 830

$



50 382

$

45 830

$

 

Tableau des flux de trésorerie consolidé





Pour les trois mois
clos les




Pour les douze mois
clos les








31 oct. 2022


31 juill. 2022


31 oct. 2021





31 oct. 2022


31 oct. 2021



En millions de dollars











Flux de trésorerie d'exploitation
















Résultat net


1 185

$

1 666

$

1 440

$




6 243

$

6 446

$


Ajustements pour rapprocher le résultat net des flux de trésorerie d'exploitation :

















Dotation à la provision pour pertes sur créances


436


243


78





1 057


158




Amortissement et perte de valeur1


278


260


287





1 047


1 017




Charge au titre des options sur actions et des actions subalternes


9


3


2





24


19




Impôt différé


(118)


(31)


(11)





(46)


(41)




Pertes (profits) sur titres de créance évalués à la JVAERG et au coût amorti


6


(6)


(22)





(35)


(90)




Pertes nettes (profits nets) à la cession de terrains, de bâtiments et de matériel


3


(9)


-





(6)


-




Autres éléments hors caisse, montant net


(786)


(278)


470





(1 126)


927




Variations nettes des actifs et des passifs d'exploitation


















Dépôts productifs d'intérêts auprès d'autres banques


(12 942)


7 868


(2 362)





(9 902)


(3 437)





Prêts, nets des remboursements


(13 188)


(14 320)


(14 462)





(65 000)


(46 883)





Dépôts, nets des retraits


20 188


9 169


18 948





74 511


47 521





Engagements liés à des valeurs vendues à découvert


(4 895)


1 209


975





(7 506)


6 827





Intérêts courus à recevoir


(532)


(188)


(170)





(959)


46





Intérêts courus à payer


839


222


114





1 228


(419)





Actifs dérivés


(6 740)


10 382


(1 546)





(7 073)


(3 172)





Passifs dérivés


12 991


(5 515)


2 797





20 622


1 582





Valeurs mobilières évaluées à la JVRN


3 718


(3 061)


(191)





4 949


(9 552)





Autres actifs et passifs évalués/désignés à la JVRN


2 173


3 438


6 081





9 404


7 277





Impôt exigible


171


69


37





(809)


543





Garanties au comptant au titre de valeurs prêtées


1 554


205


(1 148)





2 390


639





Engagements liés à des valeurs vendues en vertu de mises en pension de titres


13 233


(3 131)


1 533





3 680


(2 248)





Garanties au comptant au titre de valeurs empruntées


(49)


(654)


928





(2 958)


(3 821)





Valeurs acquises en vertu de prises en pension de titres


(9 078)


4 154


(4 662)





(1 641)


(1 977)





Divers, montant net


409


(3 747)


(812)





(5 379)


(4 694)








8 865


7 948


8 304





22 715


(3 332)



Flux de trésorerie de financement
















Émission de titres secondaires


-


-


-





1 000


1 000



Remboursement/rachat/échéance de titres secondaires


(2)


-


-





(2)


(1 008)



Émission d'actions privilégiées et de billets avec remboursement de capital à recours limité,
     nette des frais liés à l'émission


597


798


748





1 395


748



Rachat d'actions privilégiées


-


(800)


-





(800)


-



Émission d'actions ordinaires au comptant


40


44


51





228


284



Achat d'actions ordinaires aux fins d'annulation


-


-


-





(134)


-



Vente (achat) d'actions autodétenues, montant net


-


3


-





1


(15)



Dividendes et distributions versés


(750)


(755)


(670)





(2 972)


(2 649)



Remboursement des obligations locatives


(86)


(81)


(82)





(326)


(305)








(201)


(791)


47





(1 610)


(1 945)



Flux de trésorerie d'investissement
















Achat de valeurs mobilières évaluées/désignées à la JVAERG et au coût amorti


(16 689)


(13 782)


(15 249)





(70 954)


(49 896)



Produit de la vente de valeurs mobilières évaluées/désignées à la JVAERG et au coût amorti


6 298


4 679


5 748





23 183


23 917



Produit à l'échéance de titres de créance évalués à la JVAERG et au coût amorti


7 555


7 410


5 780





27 574


23 312



Acquisition du portefeuille canadien de cartes de crédit Costco


(7)


-


-





(3 085)


-



Vente (achat) d'immobilisations corporelles, de logiciels et d'autres immobilisations incorporelles,
     montant net


(392)


(272)


(270)





(1 109)


(839)








(3 235)


(1 965)


(3 991)





(24 391)


(3 506)



Incidence de la fluctuation des taux de change sur la trésorerie et les dépôts non productifs
     d'intérêts auprès d'autres banques


156


(10)


(21)





248


(175)



Augmentation (diminution) nette de la trésorerie et des dépôts non productifs
     d'intérêts auprès d'autres banques au cours de la période

















5 585


5 182


4 339





(3 038)


(8 958)



Trésorerie et dépôts non productifs d'intérêts auprès d'autres banques au début de la période


25 950


20 768


30 234





34 573


43 531



Trésorerie et dépôts non productifs d'intérêts auprès d'autres banques à la fin de nula période2


31 535

$

25 950

$

34 573

$




31 535

$

34 573

$


Intérêts versés au comptant


4 168

$

2 342

$

643

$




8 310

$

3 701

$


Intérêts reçus au comptant


7 368


5 349


3 363





20 120


13 890



Dividendes reçus au comptant


292


263


204





1 100


897



Impôt sur le résultat payé au comptant


231


441


385





2 585


1 374



1)

Comprennent l'amortissement et la perte de valeur des bâtiments, des actifs au titre de droits d'utilisation, du mobilier, du matériel, des améliorations locatives, des logiciels et autres immobilisations incorporelles, ainsi que du goodwill.

2)

Comprennent des liquidités soumises à restrictions de 493 M$ (482 M$ au 31 juillet 2022 et 446 M$ au 31 octobre 2021) et des comptes de dépôt à vue productifs d'intérêts avec la Banque du Canada.

 

Mesures non conformes aux PCGR

Nous avons recours à différentes mesures financières pour évaluer le rendement de nos secteurs d'activité. Certaines mesures sont calculées conformément aux Normes internationales d'information financière (IFRS ou PCGR), tandis que d'autres n'ont pas de signification normalisée en vertu des PCGR et ne peuvent donc pas être comparées à des mesures similaires utilisées par d'autres sociétés. Ces mesures non conformes aux PCGR, qui comprennent des mesures financières non conformes aux PCGR et des ratios non conformes aux PCGR décrits dans le Règlement 52-112 sur l'information concernant les mesures financières non conformes aux PCGR et d'autres mesures financières, peuvent permettre aux investisseurs de mieux comprendre la façon dont la direction évalue le rendement des activités sous-jacentes.

La direction évalue les résultats comme présentés et ajustés et juge que ces mesures de performance sont toutes deux utiles. Les mesures ajustées, qui comprennent le total des produits ajusté, la dotation à la provision pour pertes sur créances ajustée, les charges autres que d'intérêts ajustées, le résultat avant impôt sur le résultat ajusté, l'impôt sur le résultat ajusté, le résultat net ajusté et le résultat avant impôt et provisions ajusté, excluent les éléments d'importance des résultats comme présentés aux fins du calcul de nos résultats ajustés. Les mesures ajustées sont des mesures non conformes aux PCGR. Les ratios non conformes aux PCGR comprennent au moins un élément qui constitue une mesure ajustée. Les ratios non conformes aux PCGR comprennent le résultat dilué par action ajusté, le coefficient d'efficacité ajusté, le levier d'exploitation ajusté, le ratio de versement de dividendes ajusté, le rendement des capitaux propres applicables aux porteurs d'actions ordinaires ajusté et le taux d'impôt effectif ajusté.

Certaines informations supplémentaires sur ces mesures financières ont été intégrées par renvoi et peuvent être consultées dans la section Mesures non conformes aux PCGR de notre Rapport annuel 2022, disponible sur le site de SEDAR, à l'adresse www.sedar.com

Le tableau ci-après présente un rapprochement entre le résultat net (comme présenté) conforme aux PCGR et le résultat avant impôt et provisions (ajusté) non conforme aux PCGR par secteur.

En millions de dollars, pour les trois mois clos le 31 octobre 2022


Services
bancaires
personnels et
PME, région
du Canada


Groupe
Entreprises
et Gestion
des avoirs,
région du
Canada


Groupe
Entreprises
et Gestion
des avoirs,
région des
États-Unis


Marchés
des
capitaux


Siège
social
et autres


Total
CIBC



Groupe
Entreprises
et Gestion
des avoirs,
région des
États-Unis
(en millions
de $ US)


Résultats d'exploitation - comme présentés

















Total des produits


2 262

$

1 316

$

653

$

1 182

$

(25)

$

5 388

$


483

$

Dotation à (reprise de) la provision pour pertes sur créances


305


21


100


(1)


11


436



76


Charges autres que d'intérêts


1 313


658


356


656


500


3 483



264


Résultat (perte) avant impôt sur le résultat


644


637


197


527


(536)


1 469



143


Impôt sur le résultat


173


168


36


149


(242)


284



27


Résultat net (perte nette)


471


469


161


378


(294)


1 185



116



Résultat net applicable aux participations ne donnant pas le contrôle


-


-


-


-


7


7



-



Résultat net (perte nette) applicable aux actionnaires


471


469


161


378


(301)


1 178



116


Résultat dilué par action ($)1












1,26

$




Incidence des éléments d'importance2

















Produits


















Coûts d'acquisition et d'intégration et ajustements selon la méthode de l'acquisition3


(6)

$

-

$

-

$

-

$

-

$

(6)

$


-

$

Incidence des éléments d'importance sur les produits


(6)


-


-


-


-


(6)



-


Charges autres que d'intérêts


















Amortissement d'immobilisations incorporelles liées aux acquisitions


(7)


-


(17)


-


(3)


(27)



(13)



Coûts d'acquisition et d'intégration et ajustements selon la méthode de l'acquisition3


(18)


-


-


-


-


(18)



-



Charge au titre de la consolidation de notre portefeuille immobilier


-


-


-


-


(37)


(37)



-



Augmentation des provisions pour procédures judiciaires


-


-


-


-


(91)


(91)



-


Incidence des éléments d'importance sur les charges autres que d'intérêts


(25)


-


(17)


-


(131)


(173)



(13)


Total de l'incidence avant impôt des éléments d'importance sur le résultat net


19


-


17


-


131


167



13


Impôt sur le résultat


















Amortissement d'immobilisations incorporelles liées aux acquisitions


1


-


5


-


-


6



4



Coûts d'acquisition et d'intégration et ajustements selon la méthode de l'acquisition3


4


-


-


-


-


4



-



Charge au titre de la consolidation de notre portefeuille immobilier


-


-


-


-


10


10



-



Augmentation des provisions pour procédures judiciaires


-


-


-


-


24


24



-


Incidence des éléments d'importance sur l'impôt sur le résultat


5


-


5


-


34


44



4


Total de l'incidence après impôt des éléments d'importance sur le résultat net


14

$

-

$

12

$

-

$

97

$

123

$


9

$

Incidence des éléments d'importance sur le résultat dilué
     par action ($)
1












0,13

$




Résultats d'exploitation - ajustés4

















Total des produits - ajusté5


2 256

$

1 316

$

653

$

1 182

$

(25)

$

5 382

$


483

$

Dotation à (reprise de) la provision pour pertes sur créances - ajustée


305


21


100


(1)


11


436



76


Charges autres que d'intérêts - ajustées


1 288


658


339


656


369


3 310



251


Résultat avant impôt sur le résultat - ajusté


663


637


214


527


(405)


1 636



156


Impôt sur le résultat - ajusté


178


168


41


149


(208)


328



31


Résultat net (perte nette) - ajusté(e)


485


469


173


378


(197)


1 308



125



Résultat net applicable aux participations ne donnant pas le
     contrôle - ajusté


-


-


-


-


7


7



-



Résultat net (perte nette) applicable aux actionnaires - ajusté(e)


485


469


173


378


(204)


1 301



125


Résultat dilué par action ajusté ($)1












1,39

$




1)

Le 7 avril 2022, les actionnaires de la CIBC ont approuvé le fractionnement des actions ordinaires émises et en circulation de la CIBC (fractionnement d'actions), à raison de deux actions pour une. Chaque actionnaire inscrit à la fermeture des bureaux le 6 mai 2022 (date de clôture des registres) a reçu une action additionnelle le 13 mai 2022 (date de paiement) pour chaque action détenue à la date de clôture des registres. Le nombre d'actions ordinaires et les montants par action ordinaire ont été rajustés pour refléter le fractionnement d'actions, comme s'il avait été appliqué de manière rétroactive au cours de toutes les périodes présentées.

2)

Les éléments d'importance sont exclus des résultats comme présentés aux fins du calcul des résultats ajustés.

3)

Les coûts d'acquisition et d'intégration sont des coûts marginaux engagés dans le cadre de la planification et de l'exécution de l'intégration du portefeuille canadien de cartes de crédit Costco, notamment la recherche d'occasions de franchisage, l'actualisation et la conversion des systèmes et processus, la réalisation de projets, les frais de communication et les primes de bienvenue aux clients. Les ajustements selon la méthode de l'acquisition comprennent la désactualisation de l'écart associé à la juste valeur des créances sur cartes de crédit du portefeuille canadien de cartes de crédit Costco acquises à la date d'acquisition. La dotation à la provision pour pertes sur prêts productifs liée à l'acquisition du portefeuille canadien de cartes de crédit Costco, présentée à titre d'élément d'importance au deuxième trimestre de 2022, comprend la provision pour pertes de crédit attendues de premier stade établie immédiatement après la date d'acquisition et l'incidence de la migration des comptes du premier vers le deuxième stade au cours du deuxième trimestre de 2022.

4)

Ajustés pour ne pas tenir compte de l'incidence des éléments d'importance. Les mesures ajustées sont des mesures non conformes aux PCGR.

5)

Les résultats pour l'ensemble de la CIBC ne tiennent pas compte d'un ajustement selon la base d'imposition équivalente (BIE) de 51 M$ (48 M$ au 31 juillet 2022 et 48 M$ au 31 octobre 2021). Le coefficient d'efficacité ajusté et le levier d'exploitation ajusté sont calculés sur une BIE.


Le tableau ci-après présente un rapprochement entre le résultat net (comme présenté) conforme aux PCGR et le résultat avant impôt et provisions (ajusté) non conforme aux PCGR par secteur.


















Groupe
Entreprises
et Gestion
des avoirs,
région des
États-Unis







Groupe
Entreprises
et Gestion
des avoirs,
région du
Canada

Groupe
Entreprises
et Gestion
des avoirs,
région des
États-Unis













Services
bancaires
personnels et
PME, région
du Canada
























Marchés
des
capitaux

Siège
social
et autres

Total
CIBC



En millions de dollars, pour les trois mois clos le 31 juillet 2022


(en millions
de $ US)


Résultats d'exploitation - comme présentés

















Total des produits


2 321

$

1 338

$

604

$

1 199

$

109

$

5 571

$


473

$

Dotation à (reprise de) la provision pour pertes sur créances


200


10


35


(9)


7


243



28


Charges autres que d'intérêts


1 313


670


334


593


273


3 183



261


Résultat (perte) avant impôt sur le résultat


808


658


235


615


(171)


2 145



184


Impôt sur le résultat


213


174


42


168


(118)


479



32


Résultat net (perte nette)


595


484


193


447


(53)


1 666



152



Résultat net applicable aux participations ne donnant pas le contrôle


-


-


-


-


6


6



-



Résultat net (perte nette) applicable aux actionnaires


595


484


193


447


(59)


1 660



152


Résultat dilué par action ($)1












1,78

$




Incidence des éléments d'importance2

















Produits


















Coûts d'acquisition et d'intégration et ajustements selon la méthode de l'acquisition3


(6)

$

-

$

-

$

-

$

-

$

(6)

$


-

$

Incidence des éléments d'importance sur les produits


(6)


-


-


-


-


(6)



-


Charges autres que d'intérêts


















Amortissement d'immobilisations incorporelles liées aux acquisitions


(7)


-


(17)


-


(3)


(27)



(13)



Coûts d'acquisition et d'intégration et ajustements selon la méthode de l'acquisition3


(56)


-


-


-


-


(56)



-


Incidence des éléments d'importance sur les charges autres que d'intérêts


(63)


-


(17)


-


(3)


(83)



(13)


Total de l'incidence avant impôt des éléments d'importance sur le résultat net


57


-


17


-


3


77



13


Impôt sur le résultat


















Amortissement d'immobilisations incorporelles liées aux acquisitions


3


-


4


-


-


7



3



Coûts d'acquisition et d'intégration et ajustements selon la méthode de l'acquisition3


12


-


-


-


-


12



-


Incidence des éléments d'importance sur l'impôt sur le résultat


15


-


4


-


-


19



3


Total de l'incidence après impôt des éléments d'importance sur le résultat net


42

$

-

$

13

$

-

$

3

$

58

$


10

$

Incidence des éléments d'importance sur le résultat dilué
     par action ($)
1












0,07

$




Résultats d'exploitation - ajustés4

















Total des produits - ajusté5


2 315

$

1 338

$

604

$

1 199

$

109

$

5 565

$


473

$

Dotation à (reprise de) la provision pour pertes sur créances - ajustée


200


10


35


(9)


7


243



28


Charges autres que d'intérêts - ajustées


1 250


670


317


593


270


3 100



248


Résultat avant impôt sur le résultat - ajusté


865


658


252


615


(168)


2 222



197


Impôt sur le résultat - ajusté


228


174


46


168


(118)


498



35


Résultat net (perte nette) - ajusté(e)


637


484


206


447


(50)


1 724



162



Résultat net applicable aux participations ne donnant pas le
     contrôle - ajusté


-


-


-


-


6


6



-



Résultat net (perte nette) applicable aux actionnaires - ajusté(e)


637


484


206


447


(56)


1 718



162


Résultat dilué par action ajusté ($)1












1,85

$






















Se reporter aux notes de bas de page de la page précédente.


Le tableau ci-après présente un rapprochement entre le résultat net (comme présenté) conforme aux PCGR et le résultat avant impôt et provisions (ajusté) non conforme aux PCGR par secteur.

En millions de dollars, pour les trois mois clos le 31 octobre 2021

Services
bancaires
personnels et
PME, région
du Canada


Groupe
Entreprises
et Gestion
des avoirs,
région du
Canada


Groupe
Entreprises
et Gestion
des avoirs,
région des
États-Unis


Marchés
des
capitaux


Siège
social
et autres


Total
CIBC



Groupe
Entreprises
et Gestion
des avoirs,
région des
États-Unis
(en millions
de $ US)


Résultats d'exploitation - comme présentés

















Total des produits


2 128

$

1 240

$

562

$

1 012

$

122

$

5 064

$


448

$

Dotation à (reprise de) la provision pour pertes sur créances


164


(5)


(51)


(34)


4


78



(40)


Charges autres que d'intérêts


1 152


646


296


528


513


3 135



235


Résultat (perte) avant impôt sur le résultat


812


599


317


518


(395)


1 851



253


Impôt sur le résultat


215


157


61


140


(162)


411



49


Résultat net (perte nette)


597


442


256


378


(233)


1 440



204



Résultat net applicable aux participations ne donnant pas le contrôle


-


-


-


-


4


4



-



Résultat net (perte nette) applicable aux actionnaires


597


442


256


378


(237)


1 436



204


Résultat dilué par action ($)1












1,54

$




Incidence des éléments d'importance2

















Charges autres que d'intérêts


















Amortissement d'immobilisations incorporelles liées aux acquisitions


-

$

-

$

(16)

$

-

$

(3)

$

(19)

$


(13)

$


Coûts d'acquisition et d'intégration3


(12)


-


-


-


-


(12)



-



Charge au titre de la consolidation de notre portefeuille immobilier


-


-


-


-


(109)


(109)



-



Augmentation des provisions pour procédures judiciaires


-


-


-


-


(40)


(40)



-


Incidence des éléments d'importance sur les charges autres que d'intérêts


(12)


-


(16)


-


(152)


(180)



(13)


Total de l'incidence avant impôt des éléments d'importance sur le résultat net


12


-


16


-


152


180



13


Impôt sur le résultat


















Amortissement d'immobilisations incorporelles liées aux acquisitions


-


-


4


-


-


4



3



Coûts d'acquisition et d'intégration3


3


-


-


-


-


3



-



Charge au titre de la consolidation de notre portefeuille immobilier


-


-


-


-


29


29



-



Augmentation des provisions pour procédures judiciaires


-


-


-


-


11


11



-


Incidence des éléments d'importance sur l'impôt sur le résultat


3


-


4


-


40


47



3


Total de l'incidence après impôt des éléments d'importance sur le résultat net


9

$

-

$

12

$

-

$

112

$

133

$


10

$

Incidence des éléments d'importance sur le résultat dilué
     par action ($)
1












0,14

$




Résultats d'exploitation - ajustés4

















Total des produits - ajusté5


2 128

$

1 240

$

562

$

1 012

$

122

$

5 064

$


448

$

Dotation à (reprise de) la provision pour pertes sur créances - ajustée


164


(5)


(51)


(34)


4


78



(40)


Charges autres que d'intérêts - ajustées


1 140


646


280


528


361


2 955



222


Résultat avant impôt sur le résultat - ajusté


824


599


333


518


(243)


2 031



266


Impôt sur le résultat - ajusté


218


157


65


140


(122)


458



52


Résultat net (perte nette) - ajusté(e)


606


442


268


378


(121)


1 573



214



Résultat net applicable aux participations ne donnant pas le
     contrôle - ajusté


-


-


-


-


4


4



-



Résultat net (perte nette) applicable aux actionnaires - ajusté(e)


606


442


268


378


(125)


1 569



214


Résultat dilué par action ajusté ($)1












1,68

$






















Se reporter aux notes de bas de page des pages précédentes.


Le tableau ci-après présente un rapprochement entre le résultat net (comme présenté) conforme aux PCGR et le résultat avant impôt et provisions (ajusté) non conforme aux PCGR par secteur.


















Groupe
Entreprises
et Gestion
des avoirs,
région des
États-Unis







Groupe
Entreprises
et Gestion
des avoirs,
région du
Canada

Groupe
Entreprises
et Gestion
des avoirs,
région des
États-Unis













Services
bancaires
personnels et
PME, région
du Canada
























Marchés
des
capitaux

Siège
social
et autres

Total
CIBC



En millions de dollars, pour les douze mois clos le 31 octobre 2022


(en millions
de $ US)


Résultats d'exploitation - comme présentés

















Total des produits


8 909

$

5 254

$

2 457

$

5 001

$

212

$

21 833

$


1 902

$

Dotation à (reprise de) la provision pour pertes sur créances


876


23


218


(62)


2


1 057



169


Charges autres que d'intérêts


4 975


2 656


1 328


2 437


1 407


12 803



1 028


Résultat (perte) avant impôt sur le résultat


3 058


2 575


911


2 626


(1 197)


7 973



705


Impôt sur le résultat


809


680


151


718


(628)


1 730



117


Résultat net (perte nette)


2 249


1 895


760


1 908


(569)


6 243



588



Résultat net applicable aux participations ne donnant pas le contrôle


-


-


-


-


23


23



-



Résultat net (perte nette) applicable aux actionnaires


2 249


1 895


760


1 908


(592)


6 220



588


Résultat dilué par action ($)1












6,68

$




Incidence des éléments d'importance2

















Produits


















Coûts d'acquisition et d'intégration et ajustements selon la méthode de
     l'acquisition, et dotation à la provision pour pertes sur prêts productifs3


(16)

$

-

$

-

$

-

$

-

$

(16)

$


-

$

Incidence des éléments d'importance sur les produits


(16)


-


-


-


-


(16)



-


Dotation à (reprise de) la provision pour pertes sur créances


















Coûts d'acquisition et d'intégration et ajustements selon la méthode de
     l'acquisition, et dotation à la provision pour pertes sur prêts productifs3


(94)


-


-


-


-


(94)



-


Incidence des éléments d'importance sur la dotation à (reprise de) la
     provision pour pertes sur créances


(94)


-


-


-


-


(94)



-


Charges autres que d'intérêts


















Amortissement d'immobilisations incorporelles liées aux acquisitions


(18)

$

-


(68)


-


(12)


(98)



(53)



Coûts d'acquisition et d'intégration et ajustements selon la méthode de
     l'acquisition, et dotation à la provision pour pertes sur prêts productifs3


(103)


-


-


-


-


(103)



-



Charge au titre de la consolidation de notre portefeuille immobilier


-


-


-


-


(37)


(37)



-



Augmentation des provisions pour procédures judiciaires


-


-


-


-


(136)


(136)



-


Incidence des éléments d'importance sur les charges autres que d'intérêts


(121)


-


(68)


-


(185)


(374)



(53)


Total de l'incidence avant impôt des éléments d'importance sur le
     résultat net


199


-


68


-


185


452



53


Impôt sur le résultat


















Amortissement d'immobilisations incorporelles liées aux acquisitions


4


-


18


-


1


23



14



Coûts d'acquisition et d'intégration et ajustements selon la méthode de
     l'acquisition, et dotation à la provision pour pertes sur prêts productifs3


48


-


-


-


-


48



-



Charge au titre de la consolidation de notre portefeuille immobilier


-


-


-


-


10


10



-



Augmentation des provisions pour procédures judiciaires


-


-


-


-


36


36



-


Incidence des éléments d'importance sur l'impôt sur le résultat


52


-


18


-


47


117



14


Total de l'incidence après impôt des éléments d'importance sur le
     résultat net


147

$

-

$

50

$

-

$

138

$

335

$


39

$

Incidence des éléments d'importance sur le résultat dilué
     par action ($)
1












0,37

$




Résultats d'exploitation - ajustés4

















Total des produits - ajusté5


8 893

$

5 254

$

2 457

$

5 001

$

212

$

21 817

$


1 902

$

Dotation à (reprise de) la provision pour pertes sur créances - ajustée


782


23


218


(62)


2


963



169


Charges autres que d'intérêts - ajustées


4 854


2 656


1 260


2 437


1 222


12 429



975


Résultat avant impôt sur le résultat - ajusté


3 257


2 575


979


2 626


(1 012)


8 425



758


Impôt sur le résultat - ajusté


861


680


169


718


(581)


1 847



131


Résultat net (perte nette) - ajusté(e)


2 396


1 895


810


1 908


(431)


6 578



627



Résultat net applicable aux participations ne donnant pas le
     contrôle - ajusté


-


-


-


-


23


23



-



Résultat net (perte nette) applicable aux actionnaires - ajusté(e)


2 396


1 895


810


1 908


(454)


6 555



627


Résultat dilué par action ajusté ($)1












7,05

$






















Se reporter aux notes de bas de page des pages précédentes.


Le tableau ci-après présente un rapprochement entre le résultat net (comme présenté) conforme aux PCGR et le résultat avant impôt et provisions (ajusté) non conforme aux PCGR par secteur.   

En millions de dollars, pour les douze mois clos le 31 octobre 2021

Services
bancaires
personnels et
PME, région
du Canada
 

Groupe
Entreprises
et Gestion
des avoirs,
région du
Canada

Groupe
Entreprises
et Gestion
des avoirs,
région des
États-Unis

Marchés
des
capitaux

Siège
social
et autres

Total
CIBC



Groupe
Entreprises
et Gestion
des avoirs,
région des
États-Unis

(en millions
de $ US)

Résultats d'exploitation - comme présentés

















Total des produits


8 150

$

4 670

$

2 194

$

4 520

$

481

$

20 015

$


1 748

$

Dotation à (reprise de) la provision pour pertes sur créances


350


(39)


(75)


(100)


22


158



(61)


Charges autres que d'intérêts


4 414


2 443


1 121


2 117


1 440


11 535



893


Résultat (perte) avant impôt sur le résultat


3 386


2 266


1 148


2 503


(981)


8 322



916


Impôt sur le résultat


892


601


222


646


(485)


1 876



177


Résultat net (perte nette)


2 494


1 665


926


1 857


(496)


6 446



739



Résultat net applicable aux participations ne donnant pas le contrôle


-


-


-


-


17


17



-



Résultat net (perte nette) applicable aux actionnaires


2 494


1 665


926


1 857


(513)


6 429



739


Résultat dilué par action ($)1












6,96

$




Incidence des éléments d'importance2

















Charges autres que d'intérêts


















Amortissement d'immobilisations incorporelles liées aux acquisitions


-

$

-

$

(68)

$

-

$

(11)

$

(79)

$


(54)

$


Coûts d'acquisition et d'intégration3


(12)


-


-


-


-


(12)



-



Charge au titre de la consolidation de notre portefeuille immobilier


-


-


-


-


(109)


(109)



-



Augmentation des provisions pour procédures judiciaires


-


-


-


-


(125)


(125)



-


Incidence des éléments d'importance sur les charges autres que d'intérêts


(12)


-


(68)


-


(245)


(325)



(54)


Total de l'incidence avant impôt des éléments d'importance sur le résultat net


12


-


68


-


245


325



54


Impôt sur le résultat


















Amortissement d'immobilisations incorporelles liées aux acquisitions


-


-


18


-


1


19



14



Coûts d'acquisition et d'intégration3


3


-


-


-


-


3



-



Charge au titre de la consolidation de notre portefeuille immobilier


-


-


-


-


29


29



-



Augmentation des provisions pour procédures judiciaires


-


-


-


-


33


33



-


Incidence des éléments d'importance sur l'impôt sur le résultat


3


-


18


-


63


84



14


Total de l'incidence après impôt des éléments d'importance sur le résultat net


9

$

-

$

50

$

-

$

182

$

241

$


40

$

Incidence des éléments d'importance sur le résultat dilué
     par action ($)
1












0,27

$




Résultats d'exploitation - ajustés4

















Total des produits - ajusté5


8 150

$

4 670

$

2 194

$

4 520

$

481

$

20 015

$


1 748

$

Dotation à (reprise de) la provision pour pertes sur créances - ajustée


350


(39)


(75)


(100)


22


158



(61)


Charges autres que d'intérêts - ajustées


4 402


2 443


1 053


2 117


1 195


11 210



839


Résultat avant impôt sur le résultat - ajusté


3 398


2 266


1 216


2 503


(736)


8 647



970


Impôt sur le résultat - ajusté


895


601


240


646


(422)


1 960



191


Résultat net (perte nette) - ajusté(e)


2 503


1 665


976


1 857


(314)


6 687



779



Résultat net applicable aux participations ne donnant pas le
     contrôle - ajusté


-


-


-


-


17


17



-



Résultat net (perte nette) applicable aux actionnaires - ajusté(e)


2 503


1 665


976


1 857


(331)


6 670



779


Résultat dilué par action ajusté ($)1












7,23

$






















Se reporter aux notes de bas de page des pages précédentes.


Le tableau ci-après présente un rapprochement entre le résultat net (comme présenté) conforme aux PCGR et le résultat avant impôt et provisions (ajusté) non conforme aux PCGR par secteur.


















Groupe
Entreprises
et Gestion
des avoirs,
région des
États-Unis







Groupe
Entreprises
et Gestion
des avoirs,
région du
Canada

Groupe
Entreprises
et Gestion
des avoirs,
région des
États-Unis











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